国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式      指数证券投资基金         招募说明书      （2025 年 3 月第 1 次更新）    基金照看东说念主：国投瑞银基金照看有限公司    基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司              国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）                          【紧要教唆】    国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金（以下简称：“本基金”） 经中国证监会 2013 年 8 月 13 日证监许可20131069 号文核准召募。本基金基金合同于    基金照看东说念主保证本招募说明书的内容真确、准确、完满。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金召募苦求的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    投资有风险，本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动， 投资者在投成本基金前，应负责阅读本基金的招募说明书及基金合同，全面了解本基金的 产物脾气，充分研讨自身的风险承受身手，感性判断阛阓，对投资行动作念出独处决策，并 承担基金投资中出现的种种风险，包括：指数投资风险（包括标的指数申诉与股票阛阓平 均申诉偏离风险、标的指数追踪错误风险、标的指数变更风险、标的指数拒绝风险、追踪 错误胁制未达约定看法的风险、指数编制机构罢手服务的风险、成份股停牌的风险）、流 动性风险、阛阓风险（系统风险）、其它风险以及基金运作的独有风险（包括基金份额二 级阛阓来去价钱折溢价的风险、参考 IOPV 决策和 IOPV 计较子虚的风险、退市风险、投资 者申购失败的风险、投资者赎回失败的风险、基金份额赎回对价的变现风险、第三方机构 服务的风险、存托凭证投资风险）等。本基金为股票型基金，属于高风险、高收益的基金 品种，其预期收益和预期风险高于货币阛阓基金、债券型基金和羼杂型基金。本基金被迫 追踪标的指数“沪深 300 金融地产指数”，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票 阛阓相似的风险收益特征。根据 2017 年 7 月 1 日履行的《证券期货投资者妥当性照看办 法》，基金照看东说念主和销售机构已对本基金再行进行风险评级，风险评级行动不编削本基金 的本质性风险收益特征，但由于风险等第分类表率的变化，本基金的风险等第表述可能有 相应变化，具体风险评级结果应以基金照看东说念主和销售机构提供的评级结果为准。    本基金标的指数为沪深 300 金融地产指数。指数编制决议请参见本招募说明书附件， 指数信息详见中证指数有限公司网站，网址：www.csindex.com.cn。    本基金为来去型通达式证券投资基金，在深圳证券来去所上市。本基金的申购、赎回 历程可选择场内“深市股票什物申赎、沪市股票现款替代”和场外“什物申购赎回”两种 模式办理，其中，场外“什物申购赎回”通过中国证券登记结算有限使命公司办理，场内 “深市股票什物申赎、沪市股票现款替代”通过深圳证券来去所办理。场内“深市股票实            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 物申赎、沪市股票现款替代”模式中，投资者的申购、赎回苦求在 T 日阐发，申购所得 ETF 份额 T 日可卖出，T+1 日可赎回；赎回所得的组合证券 T 日可卖出。场外“什物申购赎回” 模式中，投资者的申购、赎回苦求在 T+1 日阐发，申购所得 ETF 份额及赎回所得组合证券 在 T+2 日可用。如投资者需要通过申购赎回代理券商参与本基金的申购赎回并选择场内 “深市股票什物申赎、沪市股票现款替代”模式（通过深圳证券来去所办理），则应开立 深圳证券来去所 A 股账户。如投资者需要通过申购赎回代理券商参与本基金的申购赎回并 选择场外“什物申购赎回”模式（通过中国证券登记结算有限使命公司办理），则应同期 持有并使用深圳 A 股账户与上海 A 股账户，且该两个账户的证件号码及称呼属于销毁投资 者通盘，同期用以申购、赎回的深圳证券来去所股票的托管证券公司和上海 A 股账户的指 定来去证券公司应为销毁申购赎回代理券商。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大 耗费的风险，以及与中国存托凭证刊行机制相干的风险。   基金照看东说念主承诺以憨厚信用、辛劳尽责的原则照看和运用基金资产，但不保证本基金 一定盈利，也不保证最低收益。基金照看东说念主照看的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹 阐述的保证。基金照看东说念主提醒投资者审视基金投资的“买者欢欣”原则，在作念出投资决策 后，基金运营气象与基金净值变化、基金份额上市来去价钱波动引致的投资风险，由投资 者自行职守。   本基金本次更新招募说明书主要触及指数使用费调治为基金照看东说念主承担相劳动项、基 金照看东说念主以及司帐师事务所信息更新等相干内容。除非另有说明，本招募说明书其他所载 内容截止日历为 2024 年 6 月 19 日，其中投资组合申诉与基金事迹截止日历为 2024 年 3 月                            目 录         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 一、前言   《国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书》（以下简 称“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、 《公开召募证券投资基金运作照看办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销 售照看办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管 理规矩》（以下简称“《流动性风险规矩》”）、《公开召募证券投资基金信息流露照看 办法》（以下简称《信息流露办法》）、《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指 数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）和其他相干法律法例及《国投瑞银沪深   本招募说明书说明了国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金的投 资看法、策略、风险、费率等与投资者投资决策相干的全部必要事项，投资者在作出投资 决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金照看东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性讲述或要紧遗漏，并对 其真确性、准确性、完满性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明长途苦求召募。本招募说明书由国投瑞银基金照看有 限公司解释。本基金照看东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信 息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。   本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会核准。《基金合同》是约定 《基金合同》当事东说念主之间权利、义务的法律文献。投资者自依《基金合同》取得基金份额， 即成为基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，其持有基金份额的行动自己即标明其对 《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》过头他相干规矩享有权利、 承担义务，投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详确查阅《基金合同》。              国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二、释义    本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何有用纠正和补充 产来去型通达式指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用纠正和补充 说明书》过头更新 金基金份额发售公告》 金基金产物长途概要》过头更新（本基金产物长途概要的编制、流露及更新等内容，将不 晚于 2020 年 9 月 1 日起执行） 行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文牍等 会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议纠正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出 的纠正 券投资基金销售照看办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 《公开召募证券投资基金信息流露照看办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 召募证券投资基金运作照看办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正              国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险照看规矩》及颁布机关对其常常作念出的纠正 《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其常常作念出的 纠正 申购赎回实施笃定》、中国证券登记结算有限使命公司发布实施的《中国证券登记结算有 限使命公司对于来去所来去型通达式证券投资基金登记结算业求实施笃定》及深圳证券交 易所、中国证券登记结算有限使命公司发布的其他相干国法和规矩（包括其常常纠正） 易型通达式证券投资基金登记结算业求实施笃定》界说的“来去型通达式证券投资基金” 密追踪事迹比拟基准，追求追踪偏离度和追踪错误最小化，选择通达式运作面容的基金 主体，包括基金照看东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 并存续或经相干政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体或其他组织 相干法律法例规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资 者 证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 金份额的申购、赎回、来去、非来去过户、转托管等业务。           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 务阅历并与基金照看东说念主签订了基金销售服务代理契约，代为办理基金认购、申购、赎回和 其他基金业务的机构，包括发售代理机构和申购赎回代理券商（代办证券公司） 东说念主指定的代理本基金发售业务的机构 照看东说念主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 式证券投资基金登记结算业求实施笃定》界说的基金份额的登记、存管和结算业务 登记结算有限使命公司 理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐发的日历 毕，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 金份额的行动 金份额的行动            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 要求将基金份额兑换为基金合同约定的对价资产的行动 额销售机构的操作 回的基金份额数应为最小申购赎回单元的整数倍 件 合证券、现款替代、现款差额和其他对价 明书规矩应支付给赎回东说念主的组合证券、现款替代、现款差额和其他对价 能发生的变更，或基金照看东说念主根据需要更换的其他指数 的基准权重构建投资组合，并根据标的指数成份股过头权重的变动进行相应地调治，以复 制和追踪基准指数 替代组合证券中部分证券的一定数目的现款 相干用度的差额。若现款替代大于本基金购入被替代成份证券的成本及相干用度，则本基 金需向投资者退还差额，若现款替代小于本基金购入被替代成份证券的成本及相干用度， 则投资者需向本基金补缴差额 单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资者申购或赎回时应支付或应获取的现款差额 根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数计较 额预估值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计较并由深圳证券来去所在来去时期内 发布的基金份额参考净值，简称 IOPV 调拨等指示 比减去 1 乘以 100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为运行日再行计较） 收盘值之比减去 1 乘以 100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为运行日重 新计较） 他资产的价值总和 份额净值的过程 格给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回购与银行按期入款（含 契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开荒行股票、 资产支援证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或来去的债券等 刊”）和/或指定互联网网站（简称“指定网站”，包括基金照看东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子流露网站）             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 三、基金照看东说念主  （一）基金照看东说念主概况  称呼：国投瑞银基金照看有限公司  英文称呼：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO.， LTD  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  办公地址：深圳市福田区福华一齐 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东说念主：傅强  设立日历：2002 年 6 月 13 日  批准设立机关：中国证监会  批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织体式：有限使命公司  注册成本：壹亿元东说念主民币  存续期限：不时筹谋  讨论东说念主：杨蔓  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  传真：（0755）82904048  股权结构：                   推进称呼                             持股比例              国投泰康信赖有限公司                              51%                   瑞银集团                               49%                     算计                               100%  （二）主要东说念主员情况  傅强先生，董事长，中国籍，工商照看硕士，现任国投泰康信赖有限公司总司理，曾 任国投信赖有限公司公司总司理助理、公司副总司理，国投弘泰信赖投资有限公司总司理 助理、信赖资产运营部司理，国度开荒投资公司金融投资部使命技俩司理，国融资产照看           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 有限公司高等技俩司理、证券投资部副司理，中兴信赖投资有限公司部门司理，北京证券 有限公司职员，中国东说念主民银行北京分行行员。   孙欣妍女士，董事，中国籍，司帐学硕士。现任国投泰康信赖有限公司财务副总监兼 筹谋财务部负责东说念主，兼任国彤创丰私募基金照看有限公司董事长。曾任国投泰康信赖有限 公司筹谋财务部高等财务司理、筹谋财务部临时负责东说念主、筹谋财务部总司理助理、筹谋财 务部副总司理、筹谋财务部总司理，北京派克兰帝有限使命公司财务总监兼集团副总，中 国医药集团总公司财务部高等主管，老实外洋司帐师事务通盘限使命公司审计技俩司理， 北京铁说念大厦有限使命公司财务司帐。   王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产照看(中国)有限公司总 司理、瑞银资产照看中国主权及机构业务主管；曾任瑞银证券有限使命公司投资银行部私 募融资部主管、董事总司理，资产照看部负责东说念主、董事总司理，摩根士丹利华鑫证券有限 使命公司股权销售部及研究部主管、董事总司理，工银瑞信基金照看有限公司销售总监， 天治基金照看有限公司总司理助理，泰信基金照看有限公司总司理助理，大通证券股份有 限公司投资银行部副总司理，曾任职泰康东说念主寿保障股份有限公司、劳动部社保所。   韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，好意思国籍，哈佛大学商学院工商照看硕士。 现任瑞士银行香港分行参谋人、瑞银环球资产照看(中国)有限公司董事、瑞银慈善基金会董 事，曾任汇添富基金照看股份有限公司独处董事，大瀚东说念主力资源集团讨论董事会委员，哈 佛中心（上海）有限公司董事总司理，深圳发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾 好意思国外洋运通股份有限公司总司理，好意思国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副 总裁、深圳分行行长，花旗银行台湾分行信贷照看负责东说念主，北京大学番邦民众。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任国投瑞 银成本照看有限公司董事。曾任泰达宏利基金照看有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产照看投资主管，复华投信香港资产照看有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，外洋证券研究部股票 分析师，国泰东说念主寿理赔业务部理赔专员。   邓传洲先生，独处董事，中国籍，经济学博士。现任容诚司帐师事务所上海分所照看 合伙东说念主。曾任职于致同司帐师事务所、上海国度司帐学院、北大未名生物工程集团公司、 厦门国贸集团股份有限公司。   董纯钢先生，独处董事，中国籍，法学硕士，领有中国和好意思国纽约州讼师阅历。现任         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 北京市竞天公诚讼师事务所讼师、合伙东说念主，兼任香港外洋仲裁中神志事会成员和委任委员 会成员，中国贸易法研究会常务理事，中国外洋经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委员会、 深圳外洋仲裁院等仲裁机构仲裁人。曾任中国外洋经济贸易仲裁委员会案件承办东说念主。  郝演苏先生，独处董事，中国籍，经济学学士。现任中央财经大学保障学院学术委员 会主任、讲授、博士生导师，兼任中宏东说念主寿保障有限公司独处董事、北京康信保障经纪有 限公司董事、中国金融学会常务理事、中国经餬口育委员会常务理事、宇宙保障专科学位 研究生栽种率领委员会常务副主任、栽种部研究生案例专科委员会委员。曾任中央财经学 院院长，曾经任职于香港中青风险照看有限公司、辽宁大学经济学院、台湾东吴大学客座 讲授等。还曾担任中国再保障集团公司独处董事、新华东说念主寿保障公司独处董事、中国东说念主民 健康保障公司独处董事、鼎和财产保障公司独处董事等。   欧阳高文先生，监事会主席，中国籍，经济学硕士。现任国投瑞银基金照看有限公司 产物及业务拓展部部门总司理。曾任国投瑞银基金照看有限公司产物及业务拓展部产物经 理、高等产物司理、部门总监助理、部门副总司理，民生加银基金照看有限公司产物司理。   陈胜坤先生，监事，中国籍，照看学硕士。现任国投泰康信赖有限公司投资照看总部 总司理，历任国投泰康信赖有限公司来去部二级业务助理、投资助理，信赖财务部投资助 理，资产照看总部助理研究员，投资照看总部投资司理助理、投资司理、高等投资司理、 临时负责东说念主、总司理助理、副总司理。   李拓先生，监事，中国香港籍，理学硕士。现任瑞银资产照看(香港)有限公司中国机 构境外业务主管。曾任中国工商银行资产托管部全球托管处客户司理，工银亚洲托管部业 务拓展主管，摩根基金（亚洲）有限公司高等客户参谋人。   杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金照看有限公司来去部部门 总司理。曾任大成基金照看有限公司高等来去员，国信证券有限使命公司投资部一级投资 司理。  王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任国投瑞 银成本照看有限公司董事。曾任泰达宏利基金照看有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产照看投资主管，复华投信香港资产照看有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，外洋证券研究部股票         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 分析师，国泰东说念主寿理赔业务部理赔专员。  靳赟女士，副总司理，中国籍，照看学学士。曾任国泰基金照看有限公司机构部董事 总司理，东莞信赖有限公司信赖司理，北京电力华商大业资产照看有限公司证券法律部部 门司理，曾经任职于中国有色集团非洲矿业公司赞比亚谦比希公司。  李涛先生，副总司理兼财务负责东说念主，中国籍，照看学硕士。兼任国投瑞银成本照看有 限公司董事长。曾任国投泰康信赖有限公司信赖财务部业务主管、副司理、司理，筹谋财 务部总司理，公司财务总监（副总司理级），公司财务总监（副总司理级）、董事会布告， 国彤创丰私募基金照看有限公司法定代表东说念主、董事长、总司理，国投创丰投资照看有限公 司法定代表东说念主、董事长、总司理，国度开荒投资公司金融投资部技俩司理，国融资产照看 有限公司证券投资部业务主管，国投煤炭公司筹谋财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设 计部职员。  王明辉先生，督察长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银成本照看 有限公司董事，曾任国投瑞银基金照看有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及 风险照看部部门总司理、公司总司理助理、首席风险官，国泰君安证券股份有限公司稽核 审计总部审计总监。  刘艳梅女士，首席外洋业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商照看（外洋）硕士。 兼任外洋业务部部门总司理，曾任国投瑞银基金照看有限公司外洋业务部总监兼东说念主力资源 部总监、公司总司理助理兼外洋业务部部门总司理兼国投瑞银资产照看（香港）有限公司 总司理，华安基金照看有限公司监察稽核部副总监兼法务主管，天力投资参谋人有限公司投 资银行部技俩司理，中国农业银行天津市分行信贷照看部法律参谋人。  冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。兼任运 营部部门总司理、深圳分公司负责东说念主，曾任国投瑞银基金照看有限公司运营部副总监、总 监、公司总司理助理兼运营部部门总司理，中融基金照看有限公司运作保障部清理主管， 深圳投资基金照看有限公司研究员，湖南省税务学校锻真金不怕火。  章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息照看专科本科学历。兼任 信息时间部部门总司理，曾任国投瑞银基金照看有限公司开荒工程师、副总监，深圳市脉 山龙信息时间股份有限公司开荒部司理，杭州恒生电子股份有限公司开荒工程师、技俩经 理。               国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   赵建先生，基金司理，量化投资部总监助理，中国籍，同济大学照看学博士。21 年证 券从业经历。2003 年 8 月至 2010 年 6 月历任上海数君投资有限公司（原上海博弘投资有限 公司）高等软件工程师、风控司理。2010 年 6 月加入国投瑞银基金照看有限公司，2013 年 理助理，2013 年 5 月 17 日至 2013 年 9 月 25 日担任国投瑞银中证下流浪费与服务产业指数 证券投资基金（LOF）的基金司理助理。2013 年 9 月 26 日起担任国投瑞银瑞福深证 100 指 数证券投资基金（LOF）（原国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金）基金司理， 金（原国投瑞银沪深 300 金融地产指数基金）基金司理，2015 年 8 月 6 日起兼任国投瑞银 白银期货证券投资基金（LOF）基金司理，2019 年 10 月 29 日起兼任国投瑞银沪深 300 金融 地产来去型通达式指数证券投资基金基金司理，2023 年 7 月 15 日起兼任国投瑞银专精特新 量化选股羼杂型证券投资基金基金司理，2024 年 11 月 19 日起兼任国投瑞银中证机器东说念主指 数型发起式证券投资基金基金司理，2025 年 3 月 18 日起兼任国投瑞银上证科创板 200 指数 型发起式证券投资基金基金司理。曾于 2015 年 3 月 17 日至 2020 年 7 月 17 日历间担任国 投瑞银瑞泽中证创业成长指数分级证券投资基金基金司理，于 2019 年 10 月 29 日至 2020 年 9 月 18 日历间担任国投瑞银瑞和沪深 300 指数分级证券投资基金基金司理，2014 年 4 月 基金司理。   钱瀚先生，基金司理，中国籍，好意思国哥伦比亚大学统计学硕士。9 年证券从业经历。 理，2024 年 11 月 19 日起兼任国投瑞银中证机器东说念主指数型发起式证券投资基金和国投瑞银 中证港股通央企红利指数型发起式证券投资基金基金司理，2025 年 3 月 18 日起兼任国投瑞 银上证科创板 200 指数型发起式证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   LU RONGQIANG 先生，2013 年 09 月 17 日至 2015 年 02 月 09 日；   殷瑞飞先生，2013 年 10 月 26 日至 2023 年 07 月 14 日；            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （1）投资决策委员会召集东说念主：王彦杰先生，总司理  （2）投资决策委员会成员：      王彦杰先生：总司理      綦缚鹏先生：基金投资部部门总司理，基金司理      李达夫先生：固定收益部部门总司理，基金司理      桑俊先生：研究部部门总司理，基金司理      殷瑞飞先生：量化投资部部门总司理，基金司理      杨俊先生：来去部部门总司理      焦洁女士：信用研究部部门副总司理      周宏成先生：资产配置部，基金司理      张弛先生：专户投资部部门副总司理  （3）总司理和督察长列席投资决策委员会会议。  （三）基金照看东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 东说念主分拨收益； 为；           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （四）基金照看东说念主承诺 监会的相干规矩，建立健全里面胁制轨制，选择有用措施，防护违抗现行有用的相干法律、 法例、规章、基金合同和中国证监会相干规矩的行动发生。  （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公说念地对待本基金照看东说念主照看的不同基金财产；  （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；  （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）显露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事相 关的来去行为；  （7）草率职守，不按照规矩履行职责；  （8）法律法例或中国证监会龙套的其他行动。 律、法例及行业范例，憨厚信用、辛劳尽责，不从事以下行为：  （1）越权或非法筹谋；  （2）违抗基金合同或托管契约；  （3）挑升毁伤基金份额持有东说念主或其他基金相干机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的长途中平心而论；  （5）拒却、侵犯、忙碌或严重影响中国证监会照章监管；  （6）草率职守、滥用权益；  （7）违抗现行有用的相干法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的相干规矩，泄 露在职职期间洞悉的相干证券、基金的贸易高明头陀未照章公开的基金投资内容、基金投 资筹谋等信息；  （8）违抗证券来去场面业务国法，利用对敲、倒仓等技能独揽阛阓价钱，侵犯阛阓秩 序；  （9）贬损同行，以举高我方；           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （10）以不梗直技能谋求业务发展；  （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （12）在公开信息流露和告白中挑升含有子虚、误导、讹诈因素；  （13）其他法律、行政法例以及中国证监会龙套的行动。  （五）基金司理承诺 联关系的机构和个东说念主等的利益发生突破时，宝石基金份额持有东说念主利益优先的原则； 司各项规章轨制，不为了基金事迹排行等实施拉抬尾市、打压股价等毁伤证券阛阓次序的 行动，或者进行其他违抗规矩的操作； 授权范围内就投资、研究等事项作出客不雅、自制的独处判断； 息为我方或者他东说念主谋取利益，不得违抗相干规矩向公司推进、与公司有业务讨论的机构、 公司其他部门和职工传递与投资行为相干的未公开信息； 或者配合他东说念主从事毁伤基金份额持有东说念主利益的行为。  （六）基金照看东说念主的里面胁制轨制  （1）在有用胁制风险的前提下，完毕基金份额持有东说念主利益最大化；  （2）确保国度相干法律法例、行业规章和公司各项规章轨制的贯彻执行；  （3）建立适合当代企业轨制要求的法东说念主治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机 制和监督机制；  （4）将各式风险胁制在合理的范围内，保障公司发展战术和筹谋看法的全面实施，维 护基金份额持有东说念主、公司及公司推进的正当权益；  （5）建立行之有用的风险胁制系统，保障业务稳健运行，消弱或侧目各式风险对公司 发展战术和筹谋看法的侵犯。  （1）最高性原则：风险胁制看成基金照看公司的中枢劳动，代表着公司筹谋照看层对            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 企业出路的承诺，公司筹谋照看层将恒久把风险胁制放在公司里面胁制的首要塞位并对此 作出珍重承诺。  （2）实时性原则：风险胁制轨制的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品种必须 作念到轨制先行，在筹谋运作之前建章立制。  （3）定性与定量相结合的原则：形成一套比拟完备的轨制体系和量化打算体系，使风 险胁制劳动更具科学性和可操作性。  （1）风险胁制轨制体系  公司风险胁制轨制体系由五个不同端倪的轨制组成：第一个端倪是公司轨则；第二个 端倪是里面胁制大纲；第三个端倪是基本照看轨制；第四个端倪是部门照看轨制；第五个 端倪是各项具体业务国法。  （2）风险胁制组织体系  风险胁制组织体系包括两个端倪：  第一端倪：公司董事会层面对公司筹谋照看过程中的种种风险进行古老和胁制的组织， 主淌若通过董事会下设的合规风险胁制委员会和督察长来完毕的。它们在风险胁制中的职 责别离是：  ①合规风险胁制委员会的主要职责是：对公司筹谋照看和自有资产的运作的正当性、 合规性进行查验和评估；对基金资产筹谋的正当性、合规性进行查验和评估；对公司内控 机制、风险胁制轨制的有用性进行评价，建议建议决议提交董事会。  ②督察长履行的职责包括对基金运作、里面照看、轨制执行及遵规遵法情况进行里面 监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司筹谋照看层通报并建议整改和处理意 见；按期向合规风险胁制委员会提交劳动申诉；发现公司的非法行动，应立即向董事长和 中国证监会申诉。  第二端倪：公司筹谋照看层设合规与风险胁制委员会、法律合规部、风险照看部及各 职能部门对筹谋风险的古老和胁制。  ①合规与风险胁制委员会的主要职责是：评估公司里面胁制轨制的正当合规性、全面 性、审慎性和应时性；评估公司合规与风险胁制的气象；审议基金投资的风险评估与绩效 分析申诉；审议基金投资的要紧关联方股票名单；评估公司业务授权决议；审议业务勾通 伙伴（如席位券商、来去敌手、其他销售机构等）的风险预计申诉；评估公司新产物、新            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 业务、新阛阓营销渠说念等的风险预计和合规评价申诉；息争各相干部门制定突发性要紧风 险事件和非法事件的照看决议；界定要紧风险事件和非法事件的使命；评估法例政策、市 场环境等发生要紧变化对公司产生的影响等。  合规与风险胁制委员会下设事迹与风险评估小组，负责投资的事迹与风险分析评价， 并向合规与风险胁制委员会提供相干申诉。  ②法律合规部的主要职责是组织和息争公司里面胁制轨制的编写、纠正劳动，确保公 司里面胁制轨制合规、完善；查验公司里面胁制轨制和业务历程的执行情况，出具监察稽 核申诉；负责信息流露事务照看；走访基金过头他类型产物的异常投资和来去以及对非法 行动的走访；负责公司的法律事务、合规讨论、合规培训等劳动。  ③风险照看部是履行风险照看职能的专门机构，在各业务部门合规与风险自我照看的 基础上，自上而下建立公司层面风险照看体系，全面、风雅地开展风险照看劳动。风险管 理部在风险胁制中的职责包括对公司种种风险进行充分的揭示、对公司日常运营进行风险 照看等。  ④公司各职能部门的主要职责是对自身劳动中潜在风险的自我查验和胁制，各业务部 门看成公司风险胁制的具体实施单元，应在公司各项基本照看轨制的基础上，根据具体情 况制订本部门的业务照看规矩、操作历程及里面胁制规矩并严格执行。  （1）授权轨制  公司的授权轨制连合于通盘公司业务。推进会、董事会、监事会和筹谋照看层必须充 分履行各自的权益，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻执行；各项经 营业务和照看表率必须确信照看层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项劳动必须是在业务 授权范围内进行；公司要紧业务的授权必须选择书面体式，授权书应当明确授权内容和时 效；公司授权要妥当，对已获授权的部门和东说念主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适 用的授权应实时修改或取消授权。  （2）公司研究业务  研究劳动应保持独处、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不梗直影响；建立严实的研究工 功课务历程，形成科学、有用的研究方法；建立投资产物备选库轨制，研究部门根据投资 产物的特征，在充分研究的基础上建立和惊叹备选库；建立研究与投资的业务交流轨制， 保持通达的交流渠说念；建立研究申诉质料评价体系，束缚提高研究水平。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （3）基金投资业务  基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险驻扎原则和效纵情原则制定合理的 决策表率；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的拘谨轨制 和观看轨制；建立严格的投资龙套和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性；建立投 资风险评估与照看轨制，将重心投资限制在一定的风险权名额度内；对于投资结果建立科 学的投资照看事迹评价体系。  （4）来去业务  建立来去部，实行鸠合来去轨制，投资指示通过来去部完成；建立来去监测系统、预警 系统和来去反馈系统，完善相干的安全设施；来去部搪塞来去指示进行审核，建立公说念的 来去分拨轨制，确保各基金利益的公说念；来去记录应完善，并实时进行反馈、查对和归档 防守；建立科学的投资来去绩效评价体系。  （5）基金司帐核算  根据法律法例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险胁制点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户独处建账，独处核算；通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值方 法和估值表率等司帐措施真确、完满、实时地记录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算；建立了司帐档案防守轨制，确保档案真确完满。  （6）信息流露  建立了完善的信息流露轨制，保证公开流露的信息真确、准确、完满；设立了信息披 露负责东说念主，并建立了相应的表率进行信息的网罗、组织、审核和发布，加强对信息的审查 查对，使所公布的信息适正当律法例的规矩；加强对信息流露的查验和评价，对存在的问 题实时建议立异方法。  （7）监察稽核  公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会相干派出机构备案，并 向董事会负责。督察长依据法律法例和公司轨则的规矩履行职责，不错列席公司任何相干 会议，调阅公司任何相干轨制、文献；要求被督察部门对所建议的问题提供相干材料和作念 出理论或书面说明；期骗中国证监会赋予的其他申诉权和监督权。  公司设立法律合规部，开展监察稽核劳动，并保证法律合规部的独处性和巨擘性。公 司明确了法律合规部及里面各岗亭的具体职责，配备了充足的东说念主员，严格制订了监察稽核 劳动的专科任职条件、操作表率和组织顺序；法律合规部强化里面查验轨制，通过按期或         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 不按期查验里面胁制轨制的执行情况，确保公司各项筹谋照看行为的有用运行；公司董事 会和筹谋照看层充分意思意思和支援监察稽核劳动，对违抗法律、法例和公司里面胁制轨制的， 追究相干部门和东说念主员的使命。  （1）建立内控结构，完善内控轨制：公司建立、健全了内控结构，高管东说念主员具有明确 的内控单干，确保各项业务行为有得当的组织和授权，确保监察行为的独处进行，并得到 高管东说念主员的支援，同期，置备操作手册，并对其进行按期更新。  （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基金司理分 开，研究、决策分开，基金来去鸠合，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机制，从轨制 上减少和驻扎风险。  （3）建立、健全岗亭使命制：建立、健全了岗亭使命制，使每个职工都明确我方的任 务、职责，并实时将各自劳动领域中的风险隐患上报，以驻扎和减少风险。  （4）建立风险分类、识别、评估、申诉、教唆表率：建立了合规与风险胁制委员会及 其事迹与风险评估小组，使用适合的表率，阐发和评估与公司运作相干的风险；建立了自 下而上的风险申诉表率，对风险隐患进行层层陈述，使各个端倪的东说念主员实时掌持风险气象， 从而以最快速率作念出决策。  （5）建立有用的里面监控系统：建立了裕如、有用的里面监控系统，如计较机预警系 统、投资监控系统，能对可能出现的各式风险进行全面和实时的监控。  （6）使用数目化的风险照看技能：选择数目化、时间化的风险胁制技能，建立数目化 的风险照看模子，用以教唆指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时选择有用的措施， 对风险进行散播、胁制和侧目，尽可能地减少损失。  （7）提供裕如的培训：制定了完满的培训筹谋，为通盘职工提供裕如和妥当的培训， 使职工明确其职责所在，胁制风险。 化及公司的发展束缚完善合规胁制。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时期：1984 年 1 月 1 日   法定代表东说念主：廖林   注册成本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元   讨论电话：010-66105799   讨论东说念主：郭明   （二）主要东说念主员情况   放胆 2024 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东说念主，平均年岁 38 岁， 称。   （三）基金托管业务筹谋情况   看成中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服 务以来，承袭“憨厚信用、辛劳尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险照看和里面胁制 体系、范例的照看模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严 格履行资产托管东说念主职 责，为境表里庞杂投资者、金融资产照看机构和企业客户提供安全、高效、专科的托 管服务，展现优异的阛阓形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最纯属的产 品线。领有包括证券投资基金、信赖资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、 企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司汇注资产照看筹谋、 证券公司定向资产照看筹谋、贸易银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产照看、 QDII 专户资产、ESCROW 等门类王人全的托管产物体系，同期在国内率先开展绩效评估、 风险照看等升值服务，不错为种种客户提供个性化的托管服务。放胆 2023 年 12 月， 中国工商银行共托管证券投资基金 1404 只。自 2003 年以来，中国工商银行连气儿二十 一 年获取 香港《 亚洲货币 》、英 国《全 球托管东说念主 》、香 港《财 资》、好意思 国《环 球金 融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比的 97 项最好托          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 管银行大奖；是获取奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性获取国表里金融领域 的不时认同和鄙俚好评。   （四）基金托管东说念主的里面胁制轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务迅速发展，恒久保持在资产托管 行业的上风地位。这些收获的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控 成立”的作念法是分不开的。资产托管部很是意思意思立异和加强里面风险照看劳动，在积 极拓展各项托管业务的同期，把加强风险驻扎和胁制的力度，用心培育内控文化，完 善风险胁制机制，强化业务技俩全过程风险照看看成紧要劳动来作念。从 2005 年于今共 十七次凯旋通过评估组织里面胁制和安全措施最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部获取无保 寄望见的胁制及有用性申诉。充分标明独处第三方对中国工商银行托管服务在风险管 理、里面胁制方面的健全性和有用性的全面认同，也解释中国工商银行托管服务的风 险胁制身手还是与外洋大型托管银行接轨，达到外洋先进水平。当今，ISAE3402 审阅 还是成为年度化、惯例化的内控劳动技能。   保证业务运作严格遵从国度相干法律法例和行业监管国法，强化和建立遵法筹谋、 范例运作的筹谋念念想和筹谋格调，形成一个运作范例化、照看科学化、监控轨制化的 内控体系；驻扎和化解筹谋风险，保证托管资产的安全完满；惊叹持有东说念主的权益；保 障资产托管业务安全、有用、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险胁制组织结构由中国工商银行稽核监察部门 （内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险胁制处及资产托管部各业务处室 共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险照看政策，对各业务部门风险胁制工 作进行率领、监督。资产托管部里面树立专门负责稽核监察劳动的里面风险胁制处， 配备专职稽核监察东说念主员，在总司理的平直诱骗下，依摄影干法律规章，对业务的运行 独处期骗稽核监察权益。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险胁制措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当适合国度法律法例及监管机构的监管要求，并贯          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 穿于托管业务筹谋照看行为的恒久。  （2）完满性原则。托管业务的各项筹谋照看行为都必须有相应的范例表率和监督 制约；监督制约应浸透到托管业务的全过程和各个操作关节，袒护通盘的部门、岗亭 和东说念主员。  （3）实时性原则。托管业务筹谋行为必须在发生时能准确实时地记录；按照“内 控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立相干的规章轨制。  （4）审慎性原则。各项业务筹谋行为必须驻扎风险，审慎筹谋，保证基金资产和 其他奉求资产的安全与完满。  （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及筹谋照看的需要应时修改完 善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外。  （6）独处性原则。设立专门履行托管东说念主职责的照看部门；平直操作主说念主员和胁制东说念主 员必须相对独处，妥当分离；内控轨制的查验、评价部门必须独处于内控轨制的制定 和执行部门。  （1）严格的阻挠轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确的岗 位职责、科学的业务历程、详确的操作手册、严格的东说念主员行动范例等一系列规章轨制， 并选择了邃密的防火墙阻挠轨制，概况确保资产独处、环境独处、东说念主员独处、业务制 度和照看独处、蚁集独处。  （2）高层查验。主管行诱骗与部门高等照看层看成工行托管业务政策和策略的制 定者和照看者，要求下级部门实时申诉筹谋照看情况和至极情况，以查验资产托管部 在完毕里面胁制看法方面的进展，并根据查验情况建议里面胁制措施，督促职能照看 部门立异。  （3）东说念主事胁制。资产托管部严格落实岗亭使命制，建立“自控防地”、“互控防 线”、“监控防地”三说念胁制防地，健全绩效观看和激励机制，诞生“以东说念主为本”的 内控文化，增强职工的使命心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通过进行定 期、定向的业务与职业说念德培训、签订承诺书，使职工诞生风险驻扎与胁制理念。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （4）筹谋胁制。资产托管部通过制定筹谋、编制预算等方法开展各式业务营销活 动、处理各项事务，从而有用地胁制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目 的。  （5）里面风险照看。资产托管部通过稽核监察、风险评估等面容加强里面风险管 理，按期或不按期地对业务运作气象进行查验、监控，率领业务部门进行风险识别、 评估，制定并实施风险胁制措施，排查风险隐患。  （6）数据安全胁制。咱们通过业务操作区相对独处、数据和传真加密、数据传输 表示的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。  （7）济急准备与响应。资产托管业务建立专门的不幸收复中心，制定了基于数据、 应用、操作、环境四个层面的完备的不幸收复决议，并组织职工按期演练。为使演练 愈加接近实战，资产托管部束缚提高演练表率，从领先的按照预订时期演练发展到现 在的“就怕演练”。从演练结果看，资产托管部完全有身手在发生不幸的情况下两个 小时内收复业务。  （1）资产托管部里面树立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东说念主员，在总司理 的平直诱骗下，依摄影干法律规章，全面贯彻落实全程监控念念想，确保资产托管业务 健康、镇定地发展。  （2）完善组织结构，实施全员风险照看。完善的风险照看体系需要自上而下每个 职工的共同参与，只须这么，风险胁制轨制和措施才会全面、有用。资产托管部实施 全员风险照看，将风险胁制使命落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工对我方岗 位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东说念主制、横向多部门制的里面组织结构，形 成不同部门、不同岗亭相互制衡的组织结构。  （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分意思意思内控轨制的成立，一贯宝石把风险 驻扎和胁制的理念和方法融入岗亭职责、轨制成立和劳动历程中。经过多年努力，资 产托管部还是建立了一整套里面风险胁制轨制，包括：岗亭职责、业务操作历程、稽 核监察轨制、信息流露轨制等，袒护通盘部门和岗亭，浸透各项业务过程，形成各个 业务关节之间的相互制约机制。         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （4）里面风险胁制恒久是托管部劳动重心之一，保持与业务发展同等地位。资产 托管业务是贸易银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就至极强调范例运作， 一直将建立一个系统、高效的风险驻扎和胁制体系看成劳动重心。跟着阛阓环境的变 化和托管业务的快速发展，新问题、新情况束缚出现，资产托管部恒久将风险照看放 在与业务发展同等紧要的位置，视风险驻扎和胁制为托管业务活命和发展的生 命线。  （五）基金托管东说念主对基金照看东说念主运作基金进行监督的方法和表率  根据《基金法》、基金合同、托管契约和相干基金法例的规矩，基金托管东说念主对基 金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资龙套行动、基金参与银行间债 券阛阓、基金资产净值的计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及 收入确定、基金收益分拨、相干信息流露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数 据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同成效之后六个 月入手。  基金托管东说念主发现基金照看东说念主违抗《基金法》、基金合同、基金托管契约或相干基 金法律法例规矩的行动，应实时以书面体式文牍基金照看东说念主限期纠正，基金照看东说念主收 到文牍后应实时查对，并以书面体式对基金托管东说念主发出回函阐发。在限期内，基金托 管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金照看东说念主改正。基金照看东说念主对基金托管东说念主 文牍的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。  基金托管东说念主发现基金照看东说念主有要紧非法行动，应立即申诉中国证监会，同期文牍 基金照看东说念主限期纠正。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 五、相干服务机构  （一）基金份额销售机构  （1）国泰君安证券股份有限公司  住所：上海市浦东新区目田贸易磨练区商城路 618 号  办公地址：上海市静安区南京西路 768 号  法定代表东说念主：贺青  电话：021-38676798  传真：021-38670798  讨论东说念主：钟伟镇  客服电话：95521、4008888666  网站：www.gtja.com  （2）中信建投证券股份有限公司  住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼  办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号  法定代表东说念主：王常青  电话：010-65608107  传真：010-65186399  讨论东说念主：许梦园  客服电话：4008888108  网站：www.csc108.com  （3）国信证券股份有限公司  住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层  办公地址：广东省深圳市福田区福华一齐 125 号国信金融大厦  法定代表东说念主：张纳沙  电话：0755－82130833  传真：0755-82133952  讨论东说念主：于智勇             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  客服电话：95536  网站：www.guosen.com.cn  （4）招商证券股份有限公司  住所：广东省深圳市福田区福田街说念福华一齐 111 号  办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念福华一齐 111 号  法定代表东说念主：霍达  电话：0755-82943666  传真：0755-82944669  讨论东说念主：业清扬  客服电话：95565、0755-95565  网站：www.cmschina.com  （5）中信证券股份有限公司  住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座  办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦  法定代表东说念主：张佑君  电话：0755-23835383  传真：0755-23835861  讨论东说念主：杨柳  客服电话：95548  网站：www.citics.com  （6）中国星河证券股份有限公司  住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101  办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦  法定代表东说念主：王晟  电话：010-86359022  传真：010-66568640  讨论东说念主：辛国政  客服电话：4008-888-888、95551            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 网站：www.chinastock.com.cn （7）海通证券股份有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 法定代表东说念主：周杰 电话：021-23219000 传真：021-63410627 讨论东说念主：鲍清 客服电话：95553 网站：www.htsec.com （8）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表东说念主：黄昊 电话：0991-2301870 传真：021-33388224 讨论东说念主：陈宇 客服电话：95523、4008895523 网站：www.swhysc.com （9）兴业证券股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路 268 号 办公地址：福建省福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主：杨华辉 电话：0591-38507869 传真：0591-38281508 讨论东说念主：乔琳雪 客服电话：95562 网站：www.xyzq.com.cn （10）长江证券股份有限公司            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表东说念主：金才玖 电话：027-65799866 传真：027-85481726 讨论东说念主：奚博宇 客服电话：95579 或 4008-888-999 网站：www.cjsc.com （11）国投证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 电话：0755-82558305 传真：0755-81688000 讨论东说念主：彭洁联 客服电话：95517 网站：www.essence.com.cn （12）华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 228 号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表东说念主：张伟 电话：025-83387793 传真：025-83387784 讨论东说念主：刘蓉 客服电话：95597 网站：www.htsc.com.cn （13）中信证券(山东)有限使命公司 住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 法定代表东说念主：肖海峰 电话：0532-85725062 传真：0532-85022301 讨论东说念主：赵如意 客服电话：95548 网站：http://sd.citics.com （14）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东说念主：祝瑞敏 电话：010-63080906 传真：010-63080953 讨论东说念主：唐静、付婷 客服电话：95321 网站：www.cindasc.com （15）长城证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 法定代表东说念主：张巍 电话：0755-83516072 传真：0755-83516244 讨论东说念主：王涛 客服电话：95514、400-6666-888 网站：www.cgws.com （16）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东说念主：刘秋明 电话：021-22169999            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 传真：021-62151789 讨论东说念主：姚巍 客服电话：95525、4008888788 网站：www.ebscn.com （17）中信证券华南股份有限公司 住所：广州市河汉区珠江西路 5 号广州外洋金融中心主塔 19 层、20 层 办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州外洋金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表东说念主：胡伏云 电话：020-88836999 传真：020-88836900 讨论东说念主：郭杏燕 客服电话：95548 网站：www.gzs.com.cn （18）东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街 6666 号 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表东说念主：李福春 电话：0431-85096806 传真：0431-85096816 讨论东说念主：安岩岩 客服电话：95360 网站：www.nesc.cn （19）祥瑞证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层 办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号祥瑞金融中心 61 层-64 层 法定代表东说念主：何之江 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 讨论东说念主：周驰、王婷婷            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 客服电话：95511-8 网站：www.stock.pingan.com （20）国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表东说念主：翁振杰 电话：010-84183203 传真：010-84183129 讨论东说念主：蓝天 客服电话：400-818-8118 网站：www.guodu.com （21）国盛证券有限使命公司 住所：江西省南昌市新建区子实路 1589 号 办公地址：江西省南昌市凤凰中通衢 1115 号 法定代表东说念主：徐丽峰 电话：0791-86283372 传真：0791-86281305 讨论东说念主：占文驰 客服电话：956080 网站：www.gszq.com （22）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市经七路 86 号 办公地址：山东省济南市经七路 86 号 法定代表东说念主：王洪 电话：0531-68889038 传真：0531-68889001 讨论东说念主：李明娟 客服电话：95538 网站：www.zts.com.cn                国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）     （23）华鑫证券有限使命公司     住所：深圳市福田区莲花街说念福中社区深南通衢 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中社区深南通衢 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房     法定代表东说念主：俞洋     电话：021-64339000     传真：021-54967293     讨论东说念主：刘熠     客服电话：95323     网站：www.shchinafortune.com     （24）中国中金资产证券有限公司     住所：深圳福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层考中 04 层 01-     办公地址：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层     法定代表东说念主：高涛     电话：0755-820236907     传真：0755-82026539     讨论东说念主：陈梓基     客服电话：400-600-8008、95532     网站：www.ciccwm.com     （25）华宝证券股份有限公司     住所：中国（上海）目田贸易磨练区世纪通衢 100 号 57 层     办公地址：上海市浦东新区世博通衢 1859 号 1 号楼中国宝武大厦 7 楼     法定代表东说念主：刘加海     电话：021-20657517     传真：021-68777992     讨论东说念主：闪雨晴     客服电话：400-820-9898     网站：www.cnhbstock.com             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  场内“深市股票什物申赎，沪市股票现款替代”申赎业务的代理券商具体名单详见相 关公告。  包括具有经纪业务阅历及深圳证券来去所会员阅历的通盘证券公司。  基金照看东说念主可根据相干法律法例要求，采纳其他适合要求的机构代理销售本基金或变 更上述销售代理机构。  （二）注册登记机构  称呼：中国证券登记结算有限使命公司  注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号  办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号  法定代表东说念主：于文强  电话：010-50938782  传真：010-50938991  讨论东说念主：赵亦清  （三）出具法律意见书的讼师事务所  称呼：上海源泰讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼  负责东说念主：廖海  电话：（021）51150298  传真：（021）51150398  讨论东说念主：刘佳  承办讼师：刘佳、张兰  （四）司帐师事务所和承办注册司帐师  称呼：安永华明司帐师事务所(疏淡普通合伙)  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  执行事务合伙东说念主：毛鞍宁  电话：（010）58153000、（0755）25028288           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 传真：（010）85188298、（0755）25026188 签章注册司帐师：王珊珊、邓雯 讨论东说念主：王珊珊             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 六、基金的召募与基金合同的成效   （一）基金召募的依据   本基金由基金照看东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息流露办 法》、《基金合同》过头它法律法例的相干规矩，经 2013 年 8 月 13 日中国证监会证监许 可20131069 号文核准召募。   自 2013 年 8 月 28 日到 2013 年 9 月 11 日，本基金面向个东说念主投资者和机构投资者同期 发售，共召募 574，978，943.00 份，有用认购户数为 4，384 户。   （二）基金合同的成效   根据相干规矩，本基金称心基金合同成效条件，基金合同于 2013 年 9 月 17 日谨慎生 效。自基金合同成效日起，本基金照看东说念主谨慎入手照看本基金。   （三）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产规模   《基金合同》成效后，基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万 元的，基金照看东说念主应当实时申诉中国证监会；连气儿 20 个劳动日出现前述情形的，基金照看 东说念主应当向中国证监会说明原因并报送照看决议。   法律法例或监管部门另有规矩时，从其规矩。           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 七、基金份额的折算与变更登记  《基金合同》成效后，为提高来去便利，本基金不错进行份额折算。  （一）基金份额折算的时期  基金照看东说念主应事前确定基金份额折算日，并依照《信息流露办法》的相干规矩提前公 告。  （二）基金份额折算的原则  基金份额折算由基金照看东说念主向登记结算机构苦求办理，并由登记结算机构进行基金份 额的变更登记。  基金份额折算对基金份额持有东说念主的权益无本质性影响。基金份额折算后，本基金的基 金份额总额与基金份额持有东说念主理有的基金份额数额将发生调治，但调治后的基金份额持有 东说念主理有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化；基金份额持有东说念主将按照折算后的基 金份额享有权利并承担义务。  如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金照看东说念主可蔓延办理基金份额折算。  （三）基金份额折算的方法  基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 八、基金份额的上市来去   （一）基金份额上市   根据相干规矩，基金合同成效后，具备上市条件，于 2013 年 10 月 16 日起在深圳证券 来去所上市来去（来去代码：159933）。   （二）基金份额的来去   基金份额在深圳证券来去所的上市、暂停或拒绝来去，应遵从《深圳证券来去所来去 国法》、《深圳证券来去所证券投资基金上市国法》过头他相干规矩。   （三）暂停上市来去   本基金基金份额在深圳证券来去所上市来去期间，有下列情形之一的，深圳证券来去 所可暂停基金的上市来去，并报中国证监会备案：   当暂停上市情形排斥后，基金照看东说念主可向深圳证券来去所建议收复上市苦求，经深圳 证券来去所核准后可收复本基金上市，并依照《信息流露办法》的相干规矩在指定媒介发 布基金收复上市公告。   （四）拒绝上市来去   本基金基金份额在深圳证券来去所上市来去期间，有下列情形之一的，深圳证券来去 所可拒绝本基金基金份额的上市来去：          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   若因上述 1、3、4、5 项等原因使本基金不再具备上市条件而被深圳证券来去所拒绝上 市的，本基金可由来去型通达式基金变更为追踪标的指数的非上市的通达式指数基金而无 需召开基金份额持有东说念主大会，基金照看东说念主将届时公告相干基金合同及招募说明书。若届时， 基金照看东说念主已有以该指数看成标的指数的指数基金，则将本着惊叹投资者正当权益的原则， 履行妥当的表率后与该指数基金合并或者中式其他合适的指数看成标的指数。   （五）基金份额参考净值的计较与公告   基金照看东说念主或者基金照看东说念主奉求中证指数有限公司在相干证券来去所开市后根据申购 赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计较基金份额参考净值（IOPV），并由深 圳证券来去所在来去时期内发布，供投资者来去、申购、赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值＝（申购、赎回清单中必须用现款替代的替代金额＋申购、赎回清 单中不错用现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和+申购、赎回清单中龙套用现款 替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购、赎回清单中的预估现款差额）/最小申 购、赎回单元对应的基金份额。   （六）相干法律法例、中国证监会或深圳证券来去所对基金上市来去的国法等相干规 定内容进行调治的，基金合同相应给以修改，并在履行相应表率后按照新规矩执行，而无 需召开基金份额持有东说念主大会审议。          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 九、基金份额的申购与赎回  本基金现选择场外“什物申购赎回”和场内“深市股票什物申赎，沪市股票现款替代” 两种申赎模式。其中，场外“什物申购赎回”通过中国证券登记结算有限使命公司办理， 场内“深市股票什物申赎，沪市股票现款替代”申赎模式通过深圳证券来去所办理。改日 基金照看东说念主可根据基金发展需要，开通其他深圳证券来去所、登记结算机构允许的申赎模 式，届时将发布公告给以流露并对本基金的招募说明书给以更新，无谓召开基金份额持有 东说念主大会审议。  （一）场外“什物申赎模式”的申购与赎回的表率  投资者应当在申购赎回代理券商的营业场面办理基金申购、赎回业务，或按其提供的 其他面容办理本基金的申购和赎回。  基金照看东说念主在入手申购、赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单，并可依据执行情 况增多或减少申购赎回代理券商。  在改日条件允许的情况下，投资者不错通过基金照看东说念主直销中心办理基金申购、赎回 业务，具体办理时期及办理面容基金照看东说念主将另行公告。  （1）通达日及通达时期  投资者在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券来去所、深圳 证券来去所的平方来去日的来去时期，但基金照看东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或 《基金合同》的规矩公告暂停申购、赎回时除外。  《基金合同》成效后，若出现新的证券来去阛阓、证券来去所来去时期变更或其他特 殊情况，基金照看东说念主将视情况对前述通达日及通达时期进行相应的调治，但应在实施日前 依照《信息流露办法》的相干规矩在指定媒介上公告。  （2）申购、赎回入手日及业务办理时期  本基金已于 2013 年 10 月 16 日通达场外“什物申购赎回”业务。          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （1）申购、赎恢复遵从业务国法过头他相干规矩。   （2）本基金的申购和赎回均以份额苦求。   （3）本基金的申购对价、赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额过头他对价。   （4）申购、赎回苦求提交后不得撤废。   基金照看东说念主可在法律法例允许且不毁伤基金份额持有东说念主权益的情况下，对上述原则进 行调治。基金照看东说念主必须在新国法入手实施前依照《信息流露办法》的相干规矩在指定媒 介上公告。   （1）申购和赎回的苦求面容   如投资者需要通过申购赎回代理券商参与本基金的场外“什物申购赎回”，应同期持 有并使用深圳 A 股账户与上海 A 股账户，且该两个账户的证件号码及称呼属于销毁投资者 通盘，并审视投资者用以申购、赎回的深圳证券来去所股票的托管证券公司和上海 A 股账 户的指定来去证券公司应为销毁申购赎回代理券商，不然无法办理本基金的申购和赎回。   投资者必须根据申购赎回代理券商或基金照看东说念主规矩的表率，在通达日的具体业务办 理时期内建议申购或赎回苦求。   投资者在申购本基金时须按申购赎回清单的规矩备足申购对价，投资者在提交赎回申 请时，账户内须有裕如的基金份额余额和现款。   （2）申购和赎回苦求的阐发   投资者的申购、赎回苦求在 T+1 日进行阐发。   对于投资者提交的申购苦求，申购赎回代理券商根据投资者提交的申购苦求以及 T 日 基金照看东说念主公布的申购赎回清单，相应冻结投资者账户内的组合证券、现款替代和预估现 金差额。T+1 日，基金照看东说念主对冻结情况适合要求的申购苦求给以阐发。如冻结情况不符 合要求，则申购苦求失败。   对于投资者提交的赎回苦求，申购赎回代理券商根据投资者提交的赎回苦求以及 T 日 基金照看东说念主公布的申购赎回清单，相应冻结投资者账户内的基金份额、预估现款差额。T+1 日，基金照看东说念主根据冻结情况对投资者的赎回苦求给以阐发。如投资者持有的适合要求的 基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不具备足额的适合要          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 求的赎回对价，则赎回苦求失败。   投资者可在 T+2 日通过其办理申购、赎回的销售网点查询相干苦求的阐发情况。投资 者应实时查询相干苦求的阐发情况。   （3）申购与赎回的清理交收与登记   本基金申购赎回过程中触及的组合证券和基金份额交收适用中国证券登记结算有限责 任公司及相干证券来去所最新的相干业务国法。   T+1 日，登记结算机构根据基金照看东说念主对申购、赎回苦求的阐发信息，为投资者办理 组合证券、基金份额的清理交收，并将结果发送给相干证券来去所、申购赎回代理券商、 基金照看东说念主和基金托管东说念主。频繁情况下，投资者 T 日申购所得的基金份额、赎回所得的组 合证券在 T+2 日可用。现款替代和现款差额由基金照看东说念主与申购赎回代理券商于 T+1 日进 行清理，T+2 日内进行交收，登记结算机构不错依据相干国法对此提供代收代付服务。对 于阐发失败的苦求，登记结算机构将对冻结的组合证券和基金份额给以解冻，申购赎回代 理券商将对冻结的资金给以解冻。   如果登记结算机构在清理交收时发生清理交收参与方不行平方践约的情形，则依据业 务国法的相干规矩进行处理。   投资者应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的规矩按时足额支付应付的现款差 额、现款替代和现款替代退补款。因投资者原因导致现款差额、现款替代和现款替代退补 款未能按时足额交收的，基金照看东说念主有权为基金的利益向该投资者追偿并要求其承担由此 导致的其他基金份额持有东说念主或基金资产的损失。   若投资者用以申购的部分或全部组合证券或者用以赎回的部分或全部基金份额因被国 家有权机关冻结或强制执行导致不及额的，基金照看东说念主有权指示申购赎回代理券商及登记 结算机构照章进行相应处置；如该情况导致其他基金份额持有东说念主或基金资产遭遇损失的， 基金照看东说念主有权代表其他基金份额持有东说念主或基金资产要求该投资者进行抵偿。   （4）基金照看东说念主在不毁伤基金份额持有东说念主权益、不抗争来去所和登记结算机构相干规 则的情况下可更动上述表率。基金照看东说念主最迟须于新国法入手日前按照《信息流露办法》 的相干规矩在指定媒介公告。   （1）投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单元的整数倍。   （2）本基金最小申购、赎回单元为 50 万份。             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （3）当接受申购苦求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时，基金照看 东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂 停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体规矩请参见招募说明 书更新或相干公告。   （4）基金照看东说念主可在法律法例允许的情况下，调治上述规矩的数目或比例限制。基金 照看东说念主必须在调治前依照《信息流露办法》的相干规矩在指定媒介上公告。   （1）申购对价、赎回对价根据申购赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额数额确定。 申购对价是指投资者申购基金份额时应托付的组合证券、现款替代、现款差额过头他对价。 赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金照看东说念主应托付给赎回东说念主的组合证券、现款替代、 现款差额过头他对价。   （2）申购赎回清单由基金照看东说念主编制。T 日的申购赎回清单在当日深圳证券来去所开 市前文牍深圳证券来去所及登记结算机构，并在深圳证券来去所及基金照看东说念主网站公告。T 日的基金份额净值在本日收市后计较，并在 T+1 日公告，计较公式为计较日基金资产净值 除以计较日发售在外的基金份额总额。如遇疏淡情况，不错妥当蔓延计较或公告，并报中 国证监会备案。   （3）投资者在申购或赎回基金份额时，申购赎回代理券商可按照不进步申购或赎回份 额 0.5%的表率收取佣金，其中包含证券来去所、登记结算机构等收取的相干用度。   （1）申购赎回清单的内容   T 日申购赎回清单内容包括最小申购赎回单元所对应的组合证券、现款替代、T 日预估 现款差额、T-1 日现款差额、基金份额净值过头他相干内容。   （2）组合证券   组合证券是指本基金投资组合所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告最小申 购赎回单元所对应的各组合证券称呼、证券代码及数目。   （3）现款替代相干内容   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规矩，用于替代          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 组合证券中部分证券的一定数目的现款。  选择现款替代是为了在相干成份股停牌等情况下便利投资者的申购、提高基金运作的 效率，基金照看东说念主在制定具体的现款替代方法时遵从公说念及公开的原则，以保护基金份额 持有东说念主利益为起点，并进行实时充分的信息流露。 为“允许”）和必须现款替代（秀气为“必须”）。  龙套现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款看成替代。  不错现款替代是指在申购基金份额时，允许使用现款看周全部或部分该成份证券的替 代，但在赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款看成替代。  必须现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款看成替代。  ①适用情形：不错现款替代的证券主淌若因本日停牌等原因导致投资者无法在申购时 买入的证券或基金照看东说念主以为不错适用的其他情形。  ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的计较公式为：  替代金额＝替代证券数目×该证券经除权调治的 T-1 日收盘价×（1＋现款替代保证金 率）  收取现款替代保证金的原因是，对于使用现款替代的证券，基金照看东说念主需在证券收复 来去后买入，而执行买入价钱加上相干来去用度后与申购时的最新价钱可能有所各别。为 便于操作，基金照看东说念主在申购赎回清单中预先确定现款替代保证金率，并据此收取替代金 额。如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的执行成本，则基金照看东说念主将退还多收 取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该部分证券的执行成本，则基金照看东说念主将向 投资者收取欠缺的差额。  ③替代金额的处理表率  T 日，基金照看东说念主在申购赎回清单中公布现款替代保证金率，并据此在 T＋2 日收取替 代金额。  在 T+1 日后被替代的成份证券有平方来去的 2 个来去日（简称为 T＋3 日）内，基金管 理东说念主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。  T＋3 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的执行购入成 本（包括买入价钱与来去用度）的差额，确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项；          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券执行购入成本加 上按照 T＋3 日收盘价计较的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资者 或投资者应补交的款项。   特例情况：若自 T+1 日起，相干证券来去所平方来去日已达到 20 日而该证券平方来去 日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券执行购入成本加上按照最近一次收 盘价计较的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资者或投资者应补交 的款项。   T＋3 日后第 1 个劳动日（若在特例情况下，则为 T+1 日起第 21 个来去日），基金照看 东说念主将应退款和补款的明细数据发送给申购赎回代理券商和基金托管东说念主，并于而后 2 个劳动 日内完成现款替代多退少补资金的清理和交收，登记结算机构对此提供代收代付服务。   ④替代限制：为有用胁制基金的追踪偏离度和追踪错误，基金照看东说念主可规矩投资者使 用不错现款替代的比例算计不得进步申购基金份额资产净值的一定比例。现款替代比例的 计较公式为：   说明：假定本日不错现款替代的股票只数为 n。   ①适用情形：必须现款替代的证券主淌若因标的指数调治将被剔除、或基金照看东说念主出 于保护持有东说念主利益原则等原因以为有必要实行必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金照看东说念主将在申购赎回清单中公告替代的 一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的计较方法为申购赎回清单中该证 券的数目乘以其经除权调治的 T-1 日收盘价。   （4）预估现款差额相干内容   预估现款差额是指由基金照看东说念主臆想并在 T 日申购赎回清单中公布确当日现款差额的 臆想值，预估现款差额由代办证券公司预先冻结。   预估现款差额的计较公式为：   T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值-（申购赎回清单中必须 用现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证券的数目与 T 日经除 权调治后的开盘参考价乘积之和＋申购赎回清单中龙套用现款替代成份证券的数目与 T 日            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 经除权调治后的开盘参考价乘积之和）   其中，T 日经除权调治后的开盘参考价主要根据中证指数公司所提供的标的指数成份 证券调治后开盘价参考确定。另外，若 T 日为基金分红除息日，则计较公式中的“T-1 日最 小申购赎回单元的基金资产净值”需扣减相应的收益分拨数额。预估现款差额的数值可能 为正、为负或为零。   （5）现款差额相干内容   T 日现款差额在 T＋1 日的申购赎回清单中公告，其计较公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的资产净值-（申购赎回清单中必须用现款替代 的固定替代金额＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价乘积之和 ＋申购赎回清单中龙套用现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价乘积之和）   T 日投资者申购、赎回基金份额时，需按 T＋1 日公告的 T 日现款差额进行资金的清理 交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正数，则投 资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资者将根据其申 购的基金份额获取相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正数，则投资者将根据其 赎回的基金份额获取相应的现款，如现款差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额 支付相应的现款。   （6）申购赎回清单的款式   T 日申购赎回清单的款式例如如下：   基本信息        最新公告日历：                        XXXX 年 XX 月 XX 日          基金称呼：                            金地 ETF       基金照看公司称呼：                     国投瑞银基金照看有限公司          基金代码：                             159933        标的指数代码：                             000914             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  T-1 日信息内容        现款差额（单元：元）：                                X  最小申购赎回单元资产净值（单元：元）：                              X       基金份额净值（单元：元）：                               X  T 日信息内容       预估现款差额（单元：元）：                                X         是否需要公布 IOPV：                               X       最小申购赎回单元（单元：份）：                              X T 日最小申购赎回单元现款红利（单元：元）：                                X        申购赎回组合证券只数：                                    X             是否允许申购：                                   X             是否允许赎回：                                   X        不错现款替代比例上限：                                 X  组合信息内容 证券代                                   现款替代保证金             固定替代金额        证券简称     股票数目    现款替代秀气 码                                         率               （单元：元）  X      X          X         X             X                X  说明：上表仅为示例，以执行公布为准。  （二）场内“深市股票什物申赎，沪市股票现款替代”申赎模式的申购与赎回的表率          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  投资者应当在申购赎回代理券商的营业场面办理基金申购、赎回业务，或按其提供的 其他面容办理本基金的申购和赎回。  基金照看东说念主在入手申购、赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单，并可依据执行情 况增多或减少申购赎回代理券商。  在改日条件允许的情况下，投资者不错通过基金照看东说念主直销中心办理基金申购、赎回 业务，具体办理时期及办理面容基金照看东说念主将另行公告。  （1）通达日及通达时期  投资者在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券来去所、深圳 证券来去所的平方来去日的来去时期，但基金照看东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或 《基金合同》的规矩公告暂停申购、赎回时除外。  《基金合同》成效后，若出现新的证券来去阛阓、证券来去所来去时期变更或其他特 殊情况，基金照看东说念主将视情况对前述通达日及通达时期进行相应的调治，但应在实施日前 依照《信息流露办法》的相干规矩在指定媒介上公告。  （2）申购、赎回入手日及业务办理时期  本基金于 2024 年 12 月 30 日入手办理场内“深市股票什物申赎，沪市股票现款替代” 申赎业务。  （1）申购、赎恢复遵从业务国法过头他相干规矩。  （2）本基金的申购和赎回均以份额苦求。  （3）本基金的申购对价、赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额和其他对价。  （4）申购、赎回苦求提交后不得撤废。  基金照看东说念主可在法律法例允许且不毁伤基金份额持有东说念主权益的情况下，对上述原则进 行调治。基金照看东说念主必须在新国法入手实施前依照《信息流露办法》的相干规矩在指定媒 介上公告。  （1）申购和赎回的苦求面容          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   投资者必须根据申购赎回代理券商或基金照看东说念主规矩的表率，在通达日的具体业务办 理时期内建议申购或赎回苦求。   投资者在申购本基金时须按申购赎回清单的规矩备足申购对价，投资者在提交赎回申 请时，账户内须有裕如的基金份额余额和现款。   （2）申购和赎回苦求的阐发   平方情况下，投资东说念主申购、赎回苦求在受理应日进行阐发。如投资东说念主未能提供适合要 求的申购对价，则申购苦求失败。如投资东说念主理有的适合要求的基金份额不及或未能根据要 求准备足额的现款，或本基金投资组合内不具备足额的适合要求的赎回对价，或投资东说念主提 交的赎回苦求进步基金照看东说念主设定的名额，则赎回苦求失败。   申购赎回代理券商对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表申购 赎回代理券商如实吸收到该苦求。申购、赎回的阐发以登记结算机构的阐发结果为准。对 于申购、赎回苦求的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善期骗正当权利。   （3）申购和赎回苦求的清理交收与登记   本基金的申购和赎回的清理交收与登记国法适用业务国法及与各方相干契约的相干规 定。   投资者 T 日申购顺利后，登记结算机构在 T 日收市后为投资者办理基金份额的登记与 深交所上市的成份股的交收以及现款替代的清理；在 T+1 日办理现款替代的交收，在 T+2 日办理现款差额的清理交收，并将结果发送给申购赎回代理券商、基金照看东说念主和基金托管 东说念主。   投资者 T 日赎回顺利后，登记结算机构在 T 日收市后为投资者办理基金份额的刊出与 深交所上市的成份股的交收以及现款替代的清理；在 T+1 日办理现款替代的交收，在 T+2 日办理现款差额的清理交收，并将结果发送给申购赎回代理券商、基金照看东说念主和基金托管 东说念主。   如果基金照看东说念主和登记结算机构在清理交收时发现不行平方践约的情形，则依据业务 国法及与各方相干契约进行处理。   基金照看东说念主及登记结算机构可在法律法例允许的范围内，对清理交收与登记的办理时 间、面容、处理国法等进行调治，基金照看东说念主将在调治实施前依摄影干规矩在指定媒介上 给以公告。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  投资东说念主应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的规矩按时足额支付应付的现款差 额、现款替代和现款替代退补款。因投资东说念主原因导致现款差额、现款替代或现款替代退补 款未能按时足额交收的，基金照看东说念主有权为基金的利益向该投资东说念主追偿并要求其承担由此 导致的其他基金份额持有东说念主或基金资产的损失。  若投资者用以申购的部分或全部组合证券或者用以赎回的部分或全部基金份额因被国 家有权机关冻结或强制执行导致不及额的，基金照看东说念主有权指示申购赎回代理券商及登记 结算机构照章进行相应处置；如该情况导致其他基金份额持有东说念主或基金资产遭遇损失的， 基金照看东说念主有权代表其他基金份额持有东说念主或基金资产要求该投资者进行抵偿。  如来去所、登记结算机构等修改或更新上述国法并适用于本基金的，则基金照看东说念主按 照新的国法执行。  （1）投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购赎回单元的整数倍。  （2）本基金最小申购赎回单元为 50 万份。基金照看东说念主可根据基金运作情况、阛阓变 化以及投资者需求等因素对基金的最小申购赎回单元进行调治并提前公告。  （3）当接受申购苦求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时，基金照看 东说念主应当选择设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂 停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金照看东说念主基于投资运作 与风险胁制的需要，可选择上述措施对基金规模给以胁制。具体规矩请参见招募说明书更 新或相干公告。  （4）基金照看东说念主不错规矩本基金当日申购份额及当日赎回份额上限，具体规矩详见申 购赎回清单或相干公告。  （5）基金照看东说念主可在法律法例允许的情况下，调治上述申购和赎回的数目或比例限制， 或者新增基金规模胁制措施。基金照看东说念主必须在调治前依照《信息流露办法》的相干规矩 在指定媒介上公告。  （1）T 日的基金份额净值在本日收市后计较，并按照基金合同约定公告。遇疏淡情况， 经履行妥当表率，不错妥当蔓延计较或公告。  （2）申购对价、赎回对价根据申购赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额数额确定。 申购对价是指投资者申购基金份额时应托付的组合证券、现款替代、现款差额和其他对价。             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金照看东说念主应托付给赎回东说念主的组合证券、现款替代、 现款差额和其他对价。   （3）申购赎回清单由基金照看东说念主编制。T 日的申购赎回清单在当日深圳证券来去所开 市前文牍深圳证券来去所及登记结算机构，并在深圳证券来去所及基金照看东说念主网站公告。 如遇疏淡情况，不错妥当蔓延计较或公告。申购赎回清单的内容与款式见下文“7、申购赎 回清单的内容与款式”。   （4）投资东说念主在申购或赎回本基金份额时，申购赎回代理券商可按照不进步 0.5%的标 准收取佣金，其中包含证券来去所、登记结算机构等收取的相干用度。   若阛阓情况发生变化，或相干业务国法发生变化，或执行业务需要，基金照看东说念主不错 在不违抗相干法律法例的情况下对申购赎回面容、申购对价及赎回对价的组成、基金份额 净值、申购赎回清单计较和公告时期或频率等进行调治并公告，无需召开基金份额持有东说念主 大会。   （1）申购赎回清单的内容   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单元所对应的申赎现款、组合证券内各 成份证券数据、现款替代、T 日预估现款差额、T-1 日的现款差额、基金份额净值过头他相 关内容。   （2）申赎现款   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记结算机构的清理交收安排，在场 内申购赎回清单中增多的诬捏证券。“申赎现款”的现款替代秀气为“必须”，但含义与 组合成份证券的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最小申购单元所对应 的现款替代秀气为“必须”的非深市成份证券的必须现款替代与现款替代秀气为“允许” 的非深市成份证券的申购替代金额之和；赎回替代金额为最小赎回单元所对应的现款替代 秀气为“必须”的非深市成份证券的必须现款替代与现款替代秀气为“允许”的非深市成 份证券的赎回替代金额之和。   （3）组合证券相干内容   组合证券是指本基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告最小申 购赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   （4）现款替代相干内容           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  现款替代是指申购、赎回过程中，投资东说念主按基金合同和招募说明书规矩的原则，用于 替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。 为“允许”）和必须现款替代（秀气为“必须”）。  对于深市成份证券，现款替代的类型不错设为：“龙套”、“允许”和“必须”。  对于沪市成份证券，现款替代的类型不错设为：“允许”和“必须”。  龙套现款替代适用于深圳证券来去所上市的成份股，是指在申购、赎回基金份额时， 该成份证券不允许使用现款看成替代。  不错现款替代适用于通盘成份股。对于秀气为不错现款替代的深圳证券来去所上市的 成份股，在申购基金份额时，允许使用现款看周全部或部分该成份证券的替代，但在赎回 基金份额时，该成份证券不允许使用现款看成替代。对于秀气为不错现款替代的上海证券 来去所上市的成份股，申购赎回基金份额时，均必须使用现款看成替代，根据基金照看东说念主 买卖情况，与投资者进行退款或补款。  必须现款替代适用于通盘成份股，是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使 用固定现款看成替代。  不错现款替代的组合证券分为：深圳证券来去所成份证券和上海证券来去所成份证券。  A.对于深圳证券来去所成份证券不错现款替代的情形  ①适用情形：投资者申购时持仓不及的深圳证券来去所成份证券或基金照看东说念主以为可 以适用的其他情形。登记结算机构先用深圳证券来去所成份证券，不实时差额部分用现款 替代。  ②替代金额：  替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1＋申购现款替代保证金率）  其中，“该证券参考价钱”界说为“该证券前一来去日除权除息后的收盘价”。如果 深圳证券来去所对上述证券参考价钱确定原则发生变化，以深圳证券来去所调治后的规矩 为准。  树立申购现款替代保证金率的原因：对于使用现款替代的证券，基金照看东说念主需在该部 分证券收复来去后买入，而执行买入价钱加上相干来去用度后与申购时的参考价钱可能有 所各别。为便于操作，基金照看东说念主在申购赎回清单中预先确定申购现款替代保证金率，并          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 据此收取替代金额。如果预先收取的金额高于基金买入该部分证券的执行成本，则基金管 理东说念主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金买入该部分证券的执行成本，则 基金照看东说念主将向投资东说念主收取欠缺的差额。   ③替代金额的处理表率如下：   T 日，基金照看东说念主在申购赎回清单中公布申购现款替代保证金率，并据此收取替代金 额。   在 T 日后被替代的成份证券有平方来去的 2 个来去日（简称为 T+2 日）内，基金照看 东说念主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。基金照看东说念主有权根据基金投资的需要自主 决定不买入部分被替代证券，或者不进行任何买入证券的操作，基金照看东说念主可能不买入被 替代证券的情形包括但不限于阛阓流动性不及、时间系统无法完毕以及基金照看东说念主以为不 应买入的其他情形。   T＋2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的执行购入成 本（包括买入价钱与来去用度）的差额，确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项； 若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券执行购入成本加 上按照 T+2 日收盘价计较的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资者 或投资者应补交的款项。   疏淡情况：若自 T 日起，深圳证券来去所平方来去日已达 20 日而该部分证券的平方交 易日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券的执行购入成本加上按照最近一 次收盘价计较的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资东说念主或投资东说念主应 补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（若在疏淡情况下，则为 T 日起第 20 个来去日）期 间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应调治。   T＋2 日后的第 1 个劳动日（在疏淡情况下，则为 T 日起的第 21 个来去日），基金照看 东说念主将应退款和应补款的明细及汇总额据发送给相干申购赎回代理券商和基金托管东说念主，相干 款项的清理交收将于而后 3 个劳动日内完成。   ④替代限制：为有用胁制基金的追踪偏离度和追踪错误，对于不错现款替代的深市成 份证券，基金照看东说念主可规矩投资东说念主使用不错现款替代的比例算计不得进步申购基金份额资 产净值的一定比例。现款替代比例的计较公式为：            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   其中，“该证券参考价钱”界说为“该证券前一来去日除权除息后的收盘价”，如果深圳 证券来去所参考价钱确定原则发生变化，以深圳证券来去所文牍规矩的参考价钱为准。参考 基金份额净值当今为本基金前一来去日的基金份额净值，如果深圳证券来去所参考基金份额 净值计较面容发生变化，以深圳证券来去所文牍规矩计较的参考基金份额净值为准。如果深 圳证券来去所现款替代比例计较公式发生调治，以深圳证券来去所文牍规矩的为准。   B.对于上海证券来去所成份证券不错现款替代的情形   ①适用情形：适用于本基金标的指数成份股中上海证券来去所上市的股票。登记结算机 构对树立不错现款替代的上海证券来去所上市的股票全部使用现款替代。   ②替代金额：   申购的替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1+申购现款替代保证金率）   赎回的替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1-赎回现款替代保证金率）   其中，“该证券参考价钱”界说为“该证券前一来去日除权除息后的收盘价”。如果上 海证券来去所对上述计较面容另有规矩的，以上海证券来去所最新规矩为准。   申购时树立申购现款替代保证金率的原因：对于使用现款替代的证券，基金照看东说念主将买 入该证券，执行买入价钱加上相干来去用度后与申购时参考价可能有所各别。为便于操作， 基金照看东说念主在申购赎回清单中预先确定申购现款替代保证金率，并据此收取替代金额。如果 预先收取的金额高于基金购入该部分证券的执行成本（包括买入价钱与来去用度），则基金 照看东说念主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该部分证券的执行成本（包 括买入价钱与来去用度），则基金照看东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   赎回时树立赎回现款替代保证金率的原因：对于使用现款替代的证券，基金照看东说念主将卖 出该证券，执行卖出价钱扣除相干来去用度后与赎回时参考价可能有所各别。为便于操作， 基金照看东说念主在申购赎回清单中预先确定赎回现款替代保证金率，并据此支付替代金额。如果 预先支付的金额低于基金卖出该部分证券的执行收入（卖出价钱扣除来去用度），则基金管 理东说念主将退还少支付的差额；如果预先支付的金额高于基金卖出该部分证券的执行收入（卖出 价钱扣除来去用度），则基金照看东说念主将向投资者收取多支付的差额。   ③替代金额的处理表率           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   T 日，基金照看东说念主在申购赎回清单中公布申购现款替代保证金率和赎回现款替代保证金率， 并据此收取申购替代金额和支付赎回替代金额。   基金照看东说念主将自 T 日起在收到申购来去阐发后按照“时期优先、实时申报”的原则挨次 买入申购被替代的部分证券，在收到赎回来去阐发后按照“时期优先、实时申报”的原则依 次卖出赎回被替代的部分证券。T 日未完成的来去，基金照看东说念主在 T 日后被替代的成份证券有 平方来去的 2 个来去日（简称为 T+2 日）内完成上述来去。   时期优先的原则为：申购赎回地点疏通的，先阐发成交者优先于后阐发成交者。先后顺 序按照深圳证券来去所阐发申购赎回的时期确定。   实时申报的原则为：基金照看东说念主在上海证券来去所连气儿竞价期间，根据收到的深圳证券 来去所申购赎回阐发记录，在时间系统允许的情况下实时进取海证券来去所申报被替代证券 的来去指示。   基金照看东说念主按照“时期优先”的原则挨次与申购投资者确定基金应退还投资者或投资者 应补交的款项，即按照申购阐发时期规矩，以替代金额与被替代证券的挨次执行购入成本 （包括买入价钱与来去用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款 项；按照“时期优先”的原则挨次与赎回投资者确定基金应退还投资者或投资者应补交的款 项，即按照赎回阐发时期规矩，以替代金额与被替代证券的挨次执行卖出收入（卖出价钱扣 除来去用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   对于 T 日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代的部分证券，T 日后基金管 理东说念主不错连接进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则确定基金应退还投资者或投资者 应补交的款项。   T+2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的执行购入成本 （包括买入价钱与来去用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款 项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券执行购入成本 （包括买入价钱与来去用度）加上按照 T+2 日收盘价计较的未购入的部分被替代证券价值的 差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项。   T+2 日日终，若已卖出全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的执行卖出收入 （卖出价钱扣除来去用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项； 若未能卖出全部被替代的证券，以替代金额与所卖出的部分被替代证券执行卖出收入（卖出           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 价钱扣除来去用度）加上按照 T+2 日收盘价计较的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确 定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   疏淡情况：若自 T 日起，上海证券来去所平方来去日已达到 20 日而该证券平方来去日低 于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券执行购入成本（包括买入价钱与来去用度） 加上按照最近一次收盘价计较的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还申购 投资者或申购投资者应补交的款项，以替代金额与所卖出的部分被替代证券执行卖出收入 （卖出价钱扣除来去用度）加上按照最近一次收盘价计较的未卖出的部分被替代证券价值的 差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（若在疏淡情况下，则为 T 日起第 20 个来去日）期间 发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应调治。   T+2 日后第 1 个劳动日（在疏淡情况下则为 T 日起的第 21 个来去日），基金照看东说念主将应 退款和补款的明细及汇总额据通过中国证券登记结算有限使命公司发送给相干申购赎回代理 券商和基金托管东说念主，相干款项的清理交收将于而后 3 个劳动日内完成。   ①适用情形：一般适用于由于标的指数调治行将被剔除的成份证券，或处于停牌的成份 证券，或因法律法例限制投资的成份证券，或出于保护基金持有东说念主利益等原因基金照看东说念主认 为有必要树立为必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金照看东说念主将在申购赎回清单中公告替代的一 定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的计较方法为申购赎回清单中该证券的 数目乘以其调治后 T 日开盘参考价或基金照看东说念主以为合适的其他价钱。 理东说念主与基金托管东说念主之间的结算相干安排发生编削等，基金照看东说念主可对上述相干现款替代处理 国法进行调治，并按规矩公告。   （5）预估现款差额   预估现款差额指为便于计较基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先冻结苦求申购、 赎回的投资东说念主的相应资金，由基金照看东说念主计较并公布的现款数额。   T 日预估现款差额在 T 日申购赎回清单中公告，其计较公式为：                国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须现 金替代的固定替代金额总额+申购赎回清单中不错现款替代的通盘成份证券的数目与该证券调 整后 T 日开盘参考价乘积之和＋申购赎回清单中龙套现款替代的通盘成份证券的数目与该证 券调治后 T 日开盘参考价乘积之和）      其中，“该证券调治后 T 日开盘参考价”主要根据指数服务机构提供的标的指数成份证 券的调治后开盘参考价确定。另外，若 T 日为基金分红除息日，则计较公式中的“T-1 日最小 申购赎回单元的基金资产净值”需要扣减相应的收益分拨数额。若 T 日为最小申购赎回单元 调治成效日，则计较公式中的“T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值”需根据调治前后最 小申购赎回单元按比例计较。      预估现款差额的数值可能为正、为负或为零。      （6）现款差额      现款差额指最小申购赎回单元的资产净值与按当日收盘价计较的最小申购赎回单元中的 组合证券市值和现款替代之差。      T 日现款差额在 T＋1 日的申购赎回清单中公告，其计较公式为：      T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须现款替代 的固定替代金额总额＋申购赎回清单中不错现款替代的通盘成份证券的数目与该证券 T 日收 盘价乘积之和＋申购赎回清单中龙套现款替代的通盘成份证券的数目与该证券 T 日收盘价乘 积之和）      T 日投资东说念主申购、赎回的基金份额，需按 T＋1 日公告的 T 日现款差额进行资金的清理交 收。      现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资东说念主申购时，如现款差额为正数，则投资 东说念主应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资东说念主将根据其申购的 基金份额获取相应的现款；在投资东说念主赎回时，如现款差额为正数，则投资东说念主将根据其赎回的 基金份额获取相应的现款，如现款差额为负数，则投资东说念主应根据其赎回的基金份额支付相应 的现款。      （7）申购赎回清单的款式      T 日申购赎回清单的款式例如如下：      基本信息               国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）    最新公告日历                                 XXXX 年 XX 月 XX 日    基金称呼                                   金地 ETF    基金照看公司称呼                               国投瑞银基金照看有限公司    基金代码                                   159933    标的指数代码                                 000914   T-1 日信息内容 现款差额(单元：元)                                           X 最小申购、赎回单元资产净值(单元：元)                                  X 基金份额净值(单元：元)                                         X   T 日信息内容 预估现款差额（单元：元）                                         X 现款替代比例上限                                             X 是否需要公布 IOPV                                          X 最小申购赎回单元（单元：份）                                       X T 日最小申购赎回单元现款红利（单元：元）                                X 是否通达申购                                               X 是否通达赎回                                               X 本日累计可申购的基金份额上限                                       X 本日累计可赎回的基金份额上限                                       X 单个证券账户本日累计可申购的基金份额上限                                 X 单个证券账户本日累计可赎回的基金份额上限                                 X 本日净申购的基金份额上限                                         X 本日净赎回的基金份额上限                                         X              国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 单个证券账户本日净申购的基金份额上限                                  X 单个证券账户本日净赎回的基金份额上限                                  X   成份股信息内容                              申购现        赎回现 证券代    证券简    股票数    现款替     金替代        金替代   申购替       赎回替   挂牌市  码     称        量    代秀气     保证金        保证金   代金额       代金额   场                                率        率   X     X       X       X      X         X     X         X     X   说明：以上申购赎回清单仅为示例，具体以执行公布的为准。   若深圳证券来去所或中国证券登记结算有限使命公司对申购赎回清单的款式进行调治， 基金照看东说念主将视情况对相干款式进行相应的调治，并依照《信息流露办法》的相干规矩在指 定媒介上公告。  （三）拒却或暂停申购、赎回的情形   发生下列情况时，基金照看东说念主可拒却或暂停接受投资者的申购、赎回苦求： 常停市）导致基金照看东说念主无法计较当日基金资产净值。 赎回，或者指数编制单元、相干证券来去所等因异常情况使申购、赎回清单无法编制或编 制欠妥。上述异常情况指基金照看东说念主无法猜度并不可胁制的情形，包括但不限于系统故障、 蚁集故障、通信故障、电力故障、数据子虚等。 益时。 他情形。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金照看东说念主应 当减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回苦求。   在发生暂停申购或赎回的情形之一时，本基金的申购和赎回可能同期暂停。   发生上述情形之一（第 6、8 项除外）时，基金照看东说念主应当根据相干规矩在指定媒介上 刊登暂停申购、赎回公告。如果投资者的申购苦求被拒却，被拒却的申购对价将退还给投 资者。已接受的赎回苦求，基金照看东说念主应当足额支付。在拒却或暂停申购、赎回的情形消 除时，基金照看东说念主应实时收复申购、赎回业务的办理，依照《信息流露办法》相干规矩在 指定媒介上刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公告最近 1 个通达日的基金份额净值。   （四）基金的非来去过户、冻结与解冻   登记结算机构可根据其业务国法受理基金份额的非来去过户、冻结与解冻等业务，并 按照其规矩收取一定的手续用度。   （五）其他申购赎回面容 追踪事迹比拟基准，追求追踪偏离度和追踪错误最小化，选择通达式运作面容的基金。如 果本基金推出鸠合基金，在本基金上市之前，鸠合基金不错用股票或现款疏淡申购本基金 基金份额，不收取申购用度。   疏淡申购的申购份额计较如下：   申购份额＝    （第 i 只股票疏淡申购日收盘价×疏淡申购数目）+疏淡申购的现款 总额/疏淡申购日本基金基金份额净值   上述疏淡申购日本基金基金份额净值不含鸠合基金疏淡申购部分，由基金照看东说念主计较， 基金托管东说念主复核，并选择截尾法保留到极少点后 8 位。   其中：   （1）i 代表疏淡申购的第 i 只股票。   （2）“第 i 只股票疏淡申购日收盘价”由基金照看东说念主根据上海证券来去所及深圳证券 来去所确当日行情数据计较。若该股票在当日停牌或无成交，则以最近来去日的收盘价作          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 为计较价钱。   若某一股票在疏淡申购日至登记结算机构进行股票过户日的冻结期间发生除息、送股 （转增）、配股等权益变动，则由于鸠合基金获取了相应的权益，基金照看东说念主将按如下方 式对该股票疏淡申购日的收盘价进行调治：   ①除息：调治后价钱=疏淡申购日收盘价-每股现款股利或股息   ②送股：调治后价钱=疏淡申购日收盘价/（1+每股送股比例）   ③配股：调治后价钱=（疏淡申购日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股配股比例）   ④送股且配股：调治后价钱=（疏淡申购日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股送股 比例+每股配股比例）   ⑤除息、送股且配股：调治后价钱=（疏淡申购日收盘价+配股价×配股比例-每股现款 股利或股息）/（1+每股送股比例+每股配股比例）   疏淡申购份额选择截尾法保留至整数位，舍去部分归入本基金基金资产。 证券，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。 赎回面容入手执行前给以公告。 的情况下，调治基金申购赎回面答应申购赎回对价组成，并提前公告。 理契约。   （六）基金照看东说念主可在法律法例允许的范围内，在不影响基金份额持有东说念主本质利益的 前提下，根据阛阓情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调治并提前公告。          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十、基金的投资  （一）投资看法  本基金进行被迫式指数化投资，紧密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪错误的最 小化。  （二）投资范围  本基金主要投资于标的指数成份股（含存托凭证，下同）、备选成份股（含存托凭证， 下同）。为更好地完毕投资看法，本基金也可少量投资于非成份股（包含中小板、创业板 过头他经中国证监会核准刊行的股票、存托凭证）、一级阛阓新股或增发的股票、孳生工 具（权证、股指期货等）、债券（国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、可转债、 可分离债存债、次级债、短期融资券、中期单据、资产支援证券、地方政府债等）、债券 回购、银行入款等固定收益类资产、现款资产、货币阛阓器用以及中国证监会允许基金投 资的其他金融器用（但须适合中国证监会的相干规矩）。  如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照看东说念主在履行妥当表率后， 不错将其纳入投资范围。  本基金投资于标的指数成份股票过头备选成份股票的市值不低于基金资产的 90%；权 证、股指期货以过头他金融器用的投资比例须适正当律法例和中国证监会的规矩。  （三）投资策略  本基金为被迫式指数基金，原则上选择完全复制法，按照成份股在标的指数中的基准 权重构建投资组合，并根据标的指数成份股过头权重的变动进行相应地调治，以复制和跟 踪基准指数。  当预期标的指数成份股调治和成份股将发陌生红、配股、增发等行动，或因基金的申 购与赎回以过头他疏淡情况导致基金无法有用复制和追踪基准指数时，基金照看东说念主不错对 基金的投资组合进行妥当调治，并可在条件允许的情况下，辅以金融孳生器用进行投资管 理，以有用胁制基金的追踪错误。  在平方阛阓情况下，本基金奋力将日均追踪偏离度的悉数值胁制在 0.2%以内，年追踪            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 错误胁制在 2%以内。如因标的指数编制国法调治等其他原因，导致基金追踪偏离度和追踪 错误进步了上述范围，基金照看东说念主将选择合理措施，幸免追踪偏离度和追踪错误的进一步 扩大。   为有用胁制指数的追踪错误，本基金在珍重风险照看的前提下，以套期保值为目的， 适度运用股指期货。本基金利用股指期货流动性好、来去成本低和杠杆操作等特色，通过 股指期货就本基金投资组合对标的指数的拟合后果进行实时、有用地调治，以提高投资组 合的运作效率。   本基金将根据本基金的投资看法和投资策略，基于对基础证券投资价值的潜入研究判 断，进行存托凭证的投资。   （四）投资照看表率   （1）须适正当律、法例和《基金合同》的规矩；   （2）以惊叹基金份额持有东说念主利益为基金投资决策的准则；   投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构，按期就投资照看要紧问题进行讨论， 确定基金投资策略。投资团队包括分析师、基金司理和来去员。   （1）投资决策委员会每月或不按期召开，决定基金投资照看战术、资产分拨等要紧事 项，确定对基金司理的授权，审批进步投资权限的投资筹谋。   （2）数目分析师运用风险监测模子以及各式风险监控打算，对指数化投资的偏差风险 和流动性风险进行测算，并提供数目化风险分析申诉；行业分析师对基准指数成份股中基 本面情况实时提供研究申诉。   （3）基金司理根据数目化风险分析申诉，在追求追踪偏离度和追踪错误最小化的看法 下，胁制与指数的偏差风险、流动性风险，裁汰来去成本。   （4）来去部依据基金司理的指示，制定来去策略，并通过指数来去系统执行来去。   （5）事迹与风险评估小组对投资组合的偏离度和追踪错误进行追踪和评估，实时对风 险隐患建议预警，并对投资组合来去执行过程进行风险监控；此外，还将依据成份股停牌、            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 流动性等情况胁制投资组合的流动性风险。   基金照看东说念主在确保基金份额持有东说念主利益的前提下有权根据环境变化和执行需要对上述 投资照看体制和表率作念出调治，并在本招募说明书过头更新中列示。   （五）投资组合照看   本基金主要通过以下三个设施构建投资组合：确定看法组合、确定建仓策略和逐措施 整。   （1）确定看法组合：基金照看东说念主按照完全复制法，根据标的指数成份股过头权重的方 法确定看法组合。   （2）确定建仓策略：基金司理根据对成份股流动性的分析，确定合理的建仓策略。   （3）逐措施整：基金司理在追求追踪偏离度和追踪错误最小化的看法下，选择妥当手 段调治执行组合直至达到指数追踪要求。   （1）影响追踪错误的因素追踪与分析：基金照看东说念主将对标的指数成份股的调治、权重 变化、分红、停/复牌、阛阓流动性、标的指数编制方法的变化、基金逐日申购赎回等因素 进行密切追踪，分析其对指数追踪的影响。   （2）组合持有证券、现款头寸及流动性分析：基金照看东说念主将分析执行组合与看法组合 的各别过头原因，并进行成份股调治的流动性分析。   （3）投资组合的日常调治：基金照看东说念主利用数目化风险分析，优选组合调治决议，并 利用指数来去系统调治投资组合，争取达到更好的追踪标的指数的后果。   （4）制作并公告申购、赎回清单：基金照看东说念主将以 T-1 日标的指数成份股及权重为基 础，研讨 T 日可能发生的上市公司变动情况，遐想 T 日的申购赎回清单并公告。   基金照看东说念主将按期进行投资组合照看，主要包括以下事项：   （1）按期对投资组合的追踪错误进行归因分析，制定立异决议并实施；   （2）根据标的指数的编制国法及调治公告，制定组合调治决议并实施；   （3）根据基金合同中基金照看费、基金托管费等的支付要求，实时查验组合中现款的 比例，进行支付现款的准备。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金照看东说念主将按期对本基金的绩效进行评估，重心分析本基金的偏离度和追踪错误产 生原因、现款的胁制情况、标的指数调治成份股前后的操作、改日成份股的变化等。   （六）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股票过头备选成份股票的市值不低于基金资产的 90%；   （2）本基金在职何来去日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得进步基金资产净 值的 10%；本基金在职何来去日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不 得进步基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、权证、资产支援证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；本基金在职 何来去日日终，持有的卖出期货合约价值不得进步基金持有的股票总市值的 20%；本基金 所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值算计（轧差计较）不得进步基金资产净 值的 100%；本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超 过上一来去日基金资产净值的 20%；每个来去日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来去保 证金后，应当保持不低于来去保证金一倍的现款；   （3）本基金持有的全部权证，其市值不得进步基金资产净值的 3%；本基金照看东说念主管 理的全部基金持有的销毁权证，不得进步该权证的 10%；本基金在职何来去日买入权证的 总金额，不得进步上一来去日基金资产净值的 0.5%；   （4）本基金投资于销毁原始权益东说念主的种种资产支援证券的比例，不得进步基金资产净 值的 10%；本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%；持有的 销毁（指销毁信用级别）资产支援证券的比例，不得进步该资产支援证券规模的 10%；本 基金照看东说念主照看的全部基金投资于销毁原始权益东说念主的种种资产支援证券，不得进步其种种 资产支援证券算计规模的 10%；   （5）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支援证券。基金持有 资产支援证券期间，如果其信用等第下降、不再适合投资表率，应在评级申诉讦布之日起   （6）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产，本基            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （7）本基金插足宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步基金资产净值 的 40%，债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （8）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得进步基金资产净值的 15%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金照看东说念主之外的因素致使基 金不适合前款所规矩比例限制的，基金照看东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （9）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去敌手开展逆回 购来去的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （10）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票执行，与境内上市交 易的股票合并计较；   （11）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（6）、（8）、（9）项外，因证券期货阛阓波动、上市公司合并、基金规模 变动、标的指数成份股调治、标的指数成份股流动性限制、基金申购或赎回带来现款等基 金照看东说念主之外的因素致使基金投资比例不适合上述规矩投资比例的，基金照看东说念主应当在 10 个来去日内进行调治。法律法例另有规矩的从其规矩。   基金照看东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的相干约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起入手。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照看东说念主在履行妥当表率后，则 本基金投资不再受相干限制。   为惊叹基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是法律法例或中国证监会另有规矩的除外；   （5）向基金照看东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、独揽证券来去价钱过头他不梗直的证券来去行为；   （7）依照法律、行政法例和中国证监会规矩龙套的其他行为。           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   本基金运用基金财产买卖基金照看东说念主、基金托管东说念主过头控股推进、执行胁制东说念主或者与 其有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联 来去的，应当遵从基金份额持有东说念主利益优先的原则，驻扎利益突破，适合中国证监会的规 定，并履行信息流露义务。   法律法例或监管部门调治上述限制的，本基金从其规矩。   （七）标的指数和事迹比拟基准   本基金标的指数及事迹比拟基准：沪深 300 金融地产指数   改日若出现标的指数不适合《指数基金指引》要求（因成份股价钱波动等指数编制方 法变动之外的因素致使标的指数不适合要求及法律法例、监管机构另有规矩的情形除外）、 指数编制机构退出等情形，基金照看东说念主应当自该情形发生之日起十个劳动日向中国证监会 申诉并建议照看决议，如更换基金标的指数、调治运作面容，与其他基金合并、或者拒绝 基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决，基金份额持有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同拒绝。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至照看决议确按期间，基金照看东说念主应按照 指数编制机构提供的最近一个来去日的指数信息遵从基金份额持有东说念主利益优先原则补助基 金投资运作。   （八）风险收益特征   本基金为股票型基金，属于高风险、高收益的基金品种，其预期收益和预期风险高于 货币阛阓基金、债券型基金和羼杂型基金。本基金被迫追踪标的指数，具有与标的指数、 以及标的指数所代表的股票阛阓相似的风险收益特征。根据 2017 年 7 月 1 日履行的《证券 期货投资者妥当性照看办法》，基金照看东说念主和销售机构已对本基金再行进行风险评级，风 险评级行动不编削本基金的本质性风险收益特征，但由于风险等第分类表率的变化，本基 金的风险等第表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金照看东说念主和销售机构提供的 评级结果为准。   （九）基金照看东说念主代表基金期骗相干权利及债权东说念主权利的处理原则及方法           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 利益； 的利益。  （十）基金的融资融券  本基金不错根据届时有用的法律法例和政策的规矩参与融资融券、转融通业务，无需 召开基金份额持有东说念主大会。  （十一）投资组合申诉  本投资组合申诉所载数据放胆 2024 年 3 月 31 日，本申诉中所列财务数据未经审计。                                                      占基金总资产  序号            技俩                  金额(元)                                                      的比例(%)        其中：股票                        130，753，394.37       95.59        其中：债券                                    -             -        资产支援证券                                   -             -             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）       其中：买断式回购的买入返                                                   -               -       售金融资产  注：1、本基金本申诉期末未持有通过港股通来去机制投资的港股。 合（即下表）的算计项中不含可退替代款估值升值，因此当本基金期末有可退替代款时， 两者在金额上将会存在各别。  （1）积极投资按行业分类的股票投资组合                                                            占基金资产净  代码          行业类别                    公允价值（元）                                                            值比例（％）  A         农、林、牧、渔业                                    -           -  B            采矿业                                      -           -  C            制造业                          154，536.25           0.11       电力、热力、燃气及水分娩和供应  D                                                     -           -                 业  E            建筑业                                      -           -  F          批发和零卖业                                     -           -  G     交通运载、仓储和邮政业                           2，049.60           0.00             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） H           住宿和餐饮业                                 -           - I    信息传输、软件和信息时间服务业                         7，044.74        0.01 J             金融业                                  -           - K            房地产业                                  -           - L          租借和商务服务业                          1，830.40        0.00 M      科学研究和时间服务业                                  -           - N     水利、环境和民众设施照看业                          2，295.02        0.00 O     住户服务、修理和其他服务业                                -           - P              栽种                                  -           - Q           卫生和社会劳动                                -           - R          文化、体育和文娱业                               -           - S              笼统                                  -           -                算计                          167，756.01        0.12 （2）指数投资按行业分类的股票投资组合                                                         占基金资产净 代码           行业类别                    公允价值（元）                                                         值比例（％） A    农、林、牧、渔业                                       -          - B    采矿业                                            -          - C    制造业                                            -          - D    电力、热力、燃气及水分娩和供                                 -          -             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      应业 E    建筑业                                   259，737.60        0.19 F    批发和零卖业                                        -           - G    交通运载、仓储和邮政业                                   -           - H    住宿和餐饮业                                        -           -      信息传输、软件和信息时间服务 I                                                  -           -      业 J    金融业                               123，703，757.24       90.59 K    房地产业                                6，622，143.52        4.85 L    租借和商务服务业                                      -           - M    科学研究和时间服务业                                    -           - N    水利、环境和民众设施照看业                                 -           - O    住户服务、修理和其他服务业                                 -           - P    栽种                                            -           - Q    卫生和社会劳动                                       -           - R    文化、体育和文娱业                                     -           - S    笼统                                            -           -      算计                                130，585，638.36       95.63 （3）申诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 无。               国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （1）期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细                                                             占基金资产 序号   股票代码         股票称呼         数目(股)        公允价值(元)          净值比例                                                               (％) （2）期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票投资明细                                                             占基金资产净 序号   股票代码          股票称呼        数目(股)        公允价值(元)                                                             值比例(％)                   国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）     无。     无。 细     无。     无。     无。     （1）申诉期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细                                                      公允价值变 代码             称呼         持仓量         合约市值(元)                         风险说明                                                      动(元)                上证 50 股     IH2406                        4   2，880，960.00     1，140.00   -                指期货 2406 公允价值变动总额算计(元)                                                           1，140.00 股指期货投成本期收益(元)                                                         128，413.99 股指期货投成本期公允价值变动(元)                                                     -35，820.00     （2）本基金投资股指期货的投资政策     为有用胁制指数的追踪错误，本基金在珍重风险照看的前提下，以套期保值为目的， 适度运用股指期货。本基金利用股指期货流动性好、来去成本低和杠杆操作等特色，通过 股指期货就本基金投资组合对标的指数的拟合后果进行实时、有用地调治，以提高投资组 合的运作效率。          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  本基金投资股指期货将根据风险照看的原则，以套期保值为主要目的，主要选择流动 性好、来去活跃的股指期货合约。本基金力求利用股指期货的杠杆作用，裁汰股票仓位频 繁调治的来去成本和追踪错误，同期兼顾基差的变化，以达到有用追踪标的指数的目的。 本申诉期内，本基金投资股指期货适合既定的投资政策和投资看法。  （1）本期国债期货投资政策  根据本基金合同规矩，本基金不参与国债期货来去。  （2）申诉期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细  本申诉期末无国债期货投资。  （3）本期国债期货投资评价  无。  （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中信证券股份有限公司在申诉编制前 一年受到中国证券监督照看委员会、中国证券监督照看委员会深圳监管局、中国证券监督 照看委员会西藏监管局的处罚，祥瑞银行股份有限公司在申诉编制前一年受到国度金融监 督照看总局深圳监管局、中国东说念主民银行的处罚，招商银行股份有限公司在申诉编制前一年 受到国度金融监督照看总局深圳监管局的处罚，中国农业银行股份有限公司在申诉编制前 一年受到国度外汇照看局北京市分局、国度金融监督照看总局的处罚，本基金对上述证券 的投资决策表率适合相干法例及公司轨制的要求。基金照看东说念主以为，上述事件成心于上述 公司加强里面照看，上述公司当前总体分娩筹谋和财务气象保持镇定，事件对上述公司经 营行为未产生本质性影响，不编削上述公司基本面。除上述主体外，基金照看东说念主未发现本 基金投资的前十名证券刊行主体存在本期被监管部门立案走访，或在申诉编制日前一年受 到公开斥责、处罚的情形。  （2）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规矩的备选库的情况。  （3）其他资产组成  序号        称呼                          金额(元)           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （4）申诉期末持有的处于转股期的可调治债券明细 无。 （5）申诉期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本申诉期末指数投资前十名股票中未持有处于流通受限的股票。                          流通受限部分的          占基金资产净      流通受限情 序号    股票代码     股票称呼                           公允价值(元)         值比例(%)       况说明         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （6）投资组合申诉附注的其他翰墨形色部分 由于四舍五入的原因，分项之和与算计项之间可能存在尾差。               国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十一、基金的事迹   基金照看东说念主依照恪称职守、憨厚信用、严慎辛劳的原则照看和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日阐述。投资有风险， 投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   基金净值阐述详见下表：   国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金历史各时期段净值增长率 与同期事迹比拟基准收益率比拟表（截止 2024 年 3 月 31 日）                                  事迹比拟                          净值增长              事迹比拟基               净值增长               基准收益     阶段                   率表率差              准收益率标     ①－③     ②－④                 率①                 率                           ②                 准差④                                    ③  自基金合同生  效日（2013 年                -6.01%    1.26%   -9.72%     1.41%    3.71%   -0.15%                -5.88%    2.54%   -7.28%     2.60%    1.40%   -0.06%                -5.51%    1.25%   -9.78%     1.27%    4.27%   -0.02%                -16.43%   1.39%   -20.02%    1.45%    3.59%   -0.06%                国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）                 -4.50%   1.20%    -11.78%    1.25%    7.28%    -0.05%                -11.07%   1.38%    -14.98%    1.44%    3.91%    -0.06%                 -5.31%   1.03%    -9.38%     1.07%    4.07%    -0.04% 自基金合同生  效日起于今   注：本基金标的指数及事迹比拟基准为沪深 300 金融地产指数。           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十二、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息、基金应收款项过头他资 产的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据相干法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照看东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构 和基金登记结算机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相独处。  （四）基金财产的防守和贬责  本基金财产独处于基金照看东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主 防守。基金照看东说念主、基金托管东说念主、基金登记结算机构和基金销售机构以其自有的财产承担 其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章 律法例和《基金合同》的规矩贬责外，基金财产不得被贬责。  基金照看东说念主、基金托管东说念主因照章物化、被照章撤废或者被照章宣告歇业等原因进行清 算的，基金财产不属于其清迎接产。基金照看东说念主照看运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务相互抵销；基金照看东说念主照看运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十三、基金资产估值  （一）估值日  本基金的估值日为本基金相干的证券来去场面的来去日以及国度法律法例规矩需要对 外流露基金净值的非来去日。  （二）估值对象  基金所领有的股票（含存托凭证）、股指期货、权证、债券和银行入款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。  （三）估值方法 价（收盘价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生要紧变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来去日的市价（收盘价）估值；如最近 来去日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参 考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调治最近来去市价，确定公允价钱。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来去所挂牌的销毁股票 的估值方法估值；该日无来去的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初度公开荒行未上市的股票、债券和权证，选择估值时间确定公允价值，在估值 时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）初度公开荒行有明确锁按期的股票，销毁股票在来去所上市后，按来去所上市的 销毁股票的估值方法估值；非公开荒行有明确锁按期的股票，按监管机构或行业协会相干 规矩确定公允价值。 日后经济环境未发生要紧变化的，选择最近来去日结算价估值。  （1）对在上海证券来去所、深圳证券来去所上市来去的可调治债券选择来去所收盘价 估值。          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （2）上海证券来去所、深圳证券来去所上市来去或挂牌转让的固定收益品种、宇宙银 行间债券阛阓来去的债券、资产支援证券等固定收益品种，选择估值时间确定公允价值。   （3）来去是以大量来去面容转让的资产支援证券，选择估值时间确定公允价值，在估 值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。   （4）对只在上海证券来去所固定收益平台或只在深圳证券来去所笼统契约平台进行交 易的债券，选择估值时间确定公允价值或按成本法进行估值。   （5）销毁债券同期在两个或两个以上阛阓来去的，按债券所处的阛阓别离估值。   （6）本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应付利 息。   （7）本基金持有的银行入款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 规矩估值。   如基金照看东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、表率及相干 法律法例的规矩或者未能充分惊叹基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原 因，两边协商照看。   根据相干法律法例，基金净值信息计较和基金司帐核算的义务由基金照看东说念主承担。本 基金的基金司帐使命方由基金照看东说念主担任，因此，就与本基金相干的司帐问题，如经相干 各方在对等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金照看东说念主对基金净值信息 的计较结果对外给以公布。   （四）估值表率 量计较，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。   每个劳动日计较基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告基金份额净值和基金份 额累计净值。         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 的规矩暂停估值时除外。基金照看东说念主每个劳动日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照看东说念主对外公布。  （五）估值子虚的处理  基金照看东说念主和基金托管东说念主将选择必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后四位以内（含第四位）发生估值子虚时，视为基金份额 净值子虚。  基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：  本基金运作过程中，如果由于基金照看东说念主或基金托管东说念主、或登记结算机构、或销售机 构、或投资者自身的颠倒形成估值子虚，导致其他当事东说念主遭遇损失的，颠倒的使命东说念主应当 对由于该估值子虚遭遇损不当事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估值子虚处理原则” 给予抵偿，承担抵偿使命。  上述估值子虚的主要类型包括但不限于：长途申报差错、数据传输差错、数据计较差 错、系统故障差错、下达指示差错等。  （1）估值子虚已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值子虚使命方应实时息争各方， 实时进行更正，因更正估值子虚发生的用度由估值子虚使命方承担；由于估值子虚使命方 未实时更正已产生的估值子虚，给当事东说念主形成损失的，由估值子虚使命方对平直损失承担 抵偿使命；若估值子虚使命方还是积极息争，况且有协助义务确当事东说念主有裕如的时期进行 更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值子虚使命方搪塞更正的情况向相干当事 东说念主进行阐发，确保估值子虚已得到更正。  （2）估值子虚的使命方对相干当事东说念主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责，况且仅对 估值子虚的相干平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。  （3）因估值子虚而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值子虚 使命方仍搪塞估值子虚负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得 利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值子虚使命方应抵偿受损方的损失， 并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利； 如果获取欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 获取的抵偿额加上还是获取的欠妥得利返还的总和进步其执行损失的差额部分支付给估值 子虚使命方。   （4）估值子虚调治选择尽量收复至假定未发生估值子虚的正确情形的面容。   （5）差错使命方拒却进行抵偿时，如果因基金照看东说念主颠倒形成基金财产损失机，基金 托管东说念主应为基金的利益向基金照看东说念主追偿，如果因基金托管东说念主颠倒形成基金财产损失机， 基金照看东说念主应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。基金照看东说念主和托管东说念主之外的第三方形成基 金财产的损失，并拒却进行抵偿时，由基金照看东说念主负责向差错方追偿；追偿过程中产生的 相干用度，应列入基金用度，从基金资产中支付。   （6）如果出现差错确当事东说念主未按规矩对受损方进行抵偿，况且依据法律法例、基金合 同或其他规矩，基金照看东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了抵偿使命，则 基金照看东说念主有权向出现颠倒确当事东说念主进行追索，并有权要求其抵偿或补偿由此发生的用度 和遭遇的平直损失。   （7）法律法例或政策规矩的其他原则。   估值子虚被发现后，相干确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值子虚发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值子虚发生的原因确定 估值子虚的使命方；   （2）根据估值子虚处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值子虚形成的损失进行评估；   （3）根据估值子虚处理原则或当事东说念主协商的方法由估值子虚的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值子虚处理的方法，需要修改基金登记结算机构来去数据的，由基金登记 结算机构进行更正，并就估值子虚的更正向相干当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值计较出现子虚时，基金照看东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并选择合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）子虚偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照看东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；子虚偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照看东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （六）暂停估值的情形 值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，应当暂停基金 估值；  （七）基金净值的阐发  用于基金信息流露的基金净值信息由基金照看东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复核。 基金照看东说念主应于每个通达日来去结果后计较当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给 基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐发后发送给基金照看东说念主，由基金照看东说念主对 基金份额净值和基金份额累计净值给以公布。  （八）疏淡情况的处理 金资产估值子虚处理。 司帐政策变更、阛阓国法变更等非基金照看东说念主与基金托管东说念主原因，基金照看东说念主和基金托管 东说念主固然还是选择必要、妥当、合理的措施进行查验，但未能发现子虚的，由此形成的基金 资产估值子虚，基金照看东说念主和基金托管东说念主解任抵偿使命。但基金照看东说念主、基金托管东说念主应当 积极选择必要的措施排斥由此形成的影响。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十四、基金的收益与分拨   （一）基金收益分拨原则 价日审定的基金净值增长率进步标的指数同期增长率达到 1%以上时，基金照看东说念主不错进行 收益分拨； 益分拨数额着实定原则为：使收益分拨后基金净值增长率尽可能逼近标的指数同期增长率； 若基金合同成效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 可能使基金份额净值低于面值，即基金收益分拨基准日（即收益评价日）的基金份额净值 减去每单元基金份额收益分拨金额后可能低于面值；   在遵从法律法例的前提下，基金照看东说念主、登记结算机构可对基金收益分拨的相干业务 国法进行调治，并实时公告。   （二）基金收益分拨数额着实定原则   基金净值增长率为收益评价日基金份额净值与基金上市前一日基金份额净值之比减去 指数同期增长率为收益评价日标的指数收盘值与基金上市前一日标的指数收盘值之比减去   放胆收益评价日基金净值增长率减去标的指数增长率的差额进步 1%时，基金照看东说念主可 以进行收益分拨。 以使收益分拨后基金净值增长率尽可能逼近标的指数同期增长率为原则确定收益分拨数额。         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （三）收益分拨决议  基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的基金收益分拨对象、分拨时期、分 配数额及比例、分拨面容等内容。  （四）收益分拨决议着实定、公告与实施  本基金收益分拨决议由基金照看东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息流露办法》 的相干规矩在指定媒介公告。  基金红利披发日距离收益分拨基准日的时期不得进步 15 个劳动日。  （五）基金收益分拨中发生的用度  基金收益分拨时所发生的手续用度由投资者自行承担。           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十五、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 用度；   （二）基金用度计提方法、计提表率和支付面容   本基金的照看费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。照看费的计较方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照看费   E 为前一日的基金资产净值   基金照看费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照看东说念主向基金托管东说念主 发送基金照看费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个劳动日内从基金财产中一 次性支付给基金照看东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延至法定节 沐日、休息日结果之日起 2 个劳动日内或不可抗力情形排斥之日起 2 个劳动日内支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.13%的年费率计提。托管费的计较方法如 下：           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   H＝E×0.13%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照看东说念主向基金托管东说念主 发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 2 个劳动日内从基金财产中一 次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等，支付日历顺延至法定节沐日、休息日 结果之日起 2 个劳动日内或不可抗力情形排斥之日起 2 个劳动日内支付。   上述“（一）基金用度的种类中第 3－11 项用度”，根据相干法例及相应契约规矩， 按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失； 列支；   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。   （五）用度调治   基金照看东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法例规矩和 基金合同约定酌情调低基金照看费率、基金托管费率等相干费率，无谓召开基金份额持有 东说念主大会。   基金照看东说念主须于新的费率实施日前依照《信息流露办法》的相干规矩在指定媒介上公 告。          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十六、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按摄影干规矩编制基金司帐报表； 式阐发。   （二）基金的年度审计 司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息流露办法》的相干规矩在指定媒介公告。          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十七、基金的信息流露  （一）本基金的信息流露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、 《基金合同》过头他相干规矩。相干法律法例对于信息流露的规矩发生变化时，本基金从 其最新规矩。  （二）信息流露义务东说念主  本基金信息流露义务东说念主包括基金照看东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基 金份额持有东说念主过头日常机构（如有）等法律法例和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和坐法 东说念主组织。  本基金信息流露义务东说念主应当以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律法例 和中国证监会的规矩流露基金信息，并保证所流露信息的真确性、准确性、完满性、实时 性、简明性和易得性。  本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会规矩时期内，将应予流露的基金信息通过中 国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指 定网站”）等媒介流露，并保证基金投资者概况按照《基金合同》约定的时期和面容查阅 或者复制公开流露的信息长途。  （三）本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行动：  （四）本基金公开流露的信息应选择华文文本。如同期选择外文文本的，基金信息披 露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。  本基金公开流露的信息选择阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东说念主民币元。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （五）公开流露的基金信息  公开流露的基金信息包括：  （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的国法及具体表率，说明基金产物的脾气等触及基金投资者要紧利益的事 项的法律文献。  （2）基金招募说明书应当最大戒指地流露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾气、风险揭示、信息流露及基金份额持有 东说念主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金照看 东说念主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他 信息发生变更的，基金照看东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金照看东说念主不再更新 基金招募说明书。  （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金照看东说念主在基金财产防守及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。  （4）基金产物长途概淌若基金招募说明书的纲领文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》成效后，基金产物长途概要的信息发生要紧变更的，基金照看东说念主 应当在三个劳动日内，更新基金产物长途概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或 营业网点；基金产物长途概要其他信息发生变更的，基金照看东说念主至少每年更新一次。基金 拒绝运作的，基金照看东说念主不再更新基金产物长途概要。  基金产物长途概要编制、流露与更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。  上述要紧变更主要包括：  （1）基金合同、基金托管契约相干内容发生变更；  （2）变更基金简称（含场内简称）、基金代码（含场内代码）；  （3）变更基金照看东说念主、基金托管东说念主的法命称呼；  （4）变更基金司理；  （5）变更认购费、申购费、赎回费等费率；  （6）其他对投资者有要紧影响的事项。  基金召募苦求经中国证监会核准后，基金照看东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 募说明书、《基金合同》纲领登载在指定媒体上；基金照看东说念主、基金托管东说念主应当将《基金 合同》、基金托管契约登载在网站上。  基金照看东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露招募说 明书确当日登载于指定媒体上。  基金照看东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒体上登载《基金合同》生 效公告。  《基金合同》成效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金照看东说念主应当至少每 周公告一次基金资产净值和基金份额净值。  在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金照看东说念主应当在不晚于每个通达日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点流露通达日的基金份额净值和基金份额累 计净值。  基金照看东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站流露半年度和年 度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金照看东说念主应于申购入手日、赎回入手日前 2 日在指定报刊和网站上公告。  在入手办理基金份额申购或者赎回之后，基金照看东说念主应当在每个通达日，通过指定网 站以过头他媒介公告当日的申购赎回清单。  基金份额获准在证券来去所上市来去的，基金照看东说念主应当在基金份额上市来去 3 个工 作日前，将基金份额上市来去公告书登载在指定报刊和网站上。  基金照看东说念主确定基金份额折算日后应依照《信息流露办法》的相干规矩将基金份额折 算日公告登载于指定媒介上。  基金份额进行折算并由登记结算机构完成基金份额的变更登记后，基金照看东说念主应将基 金份额折算结果公告登载于指定媒介上。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  基金照看东说念主应当在每年结果之日起 3 个月内，编制完成基金年度申诉，将年度申诉登 载在指定网站上，并将年度申诉教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度申诉中的财务会 计申诉应当经过具有证券、期货相干业务阅历的司帐师事务所审计。  基金照看东说念主应当在上半年结果之日起 2 个月内，编制完成基金中期申诉，将中期申诉 登载在指定网站上，并将中期申诉教唆性公告登载在指定报刊上。  基金照看东说念主应当在季度结果之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度申诉，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度申诉教唆性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》成效不及 2 个月的，基金照看东说念主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或 者年度申诉。  如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金照看东说念主应当在基金按期申诉“影响投资者决策的其他紧要信息” 项下流露该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉期内持有份额变化情况及本基 金的独有风险，中国证监会认定的疏淡情形除外。  本基金不时运作过程中，应当在基金年度申诉和中期申诉中流露基金组合伙产情况及 其流动性风险分析等。  本基金发生要紧事件，相干信息流露义务东说念主应当依照《信息流露办法》的相干规矩编 制临时申诉书，并登载在指定报刊和指定网站上。  前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影 响的下列事件：  （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；  （2）《基金合同》拒绝、基金清理；  （3）调治基金运作面容、基金合并；  （4）更换基金照看东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；  （5）基金照看东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；  （6）基金照看东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；  （7）基金照看公司变更持有百分之五以上股权的推进、变更公司的执行胁制东说念主；             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金照看东说念主高等照看东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金照看东说念主的董事在最近 12 个月内变更进步百分之五十，基金照看东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动进步百分之三十；   （11）触及基金财产、基金照看业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金照看东说念主或其高等照看东说念主员、基金司理因基金照看业务相干行动受到要紧行 政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相干行动受 到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照看东说念主运用基金财产买卖基金照看东说念主、基金托管东说念主过头控股推进、执行控 制东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 要紧关联来去事项，中国证监会另有规矩的情形除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）照看费、托管费、申购费、赎回费等用度计提表率、计提面容和费率发生变更；   （16）基金份额净值计价子虚达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金变更标的指数；   （19）本基金暂停接受申购、赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （21）基金暂停上市、收复上市或拒绝上市；   （22）基金份额的折算及变更登记；   （23）发生触及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （24）基金信息流露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在阛阓精湛传的音书可能对 基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的， 相干信息流露义务东说念主洞悉后应当立即对该音书进行公开贯通，并将相干情况立即申诉中国 证监会、基金上市来去的证券来去所。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督照看机构备案，并给以 公告。  基金合同拒绝的，基金照看东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并 作出清理申诉。清理申诉应当经过具有证券、期货相干业务阅历的司帐师事务所审计，并 由讼师事务所出具法律意见书。基金财产清理小组应当将清理申诉登载在指定网站上，并 将清理申诉教唆性公告登载在指定报刊上。  基金照看东说念主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉等按期申诉和更新的招募说明书等文 件中流露股指期货来去情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险打算等，并充分 揭示股指期货来去对基金总体风险的影响以及是否适合既定的投资政策和投资看法。  （六）信息流露事务照看  基金照看东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露照看轨制，指定专门部门及高等照看 东说念主员负责照看信息流露事务。  基金照看东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开流露基金信息的管控，并建立基金明锐信息 知情东说念主登记轨制。基金照看东说念主、基金托管东说念主及相干从业东说念主员不得显露未公开流露的基金信 息。  基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当适合中国证监会相干基金信息流露内容 与款式准则等法例规矩。  基金托管东说念主应当按摄影干法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基 金照看东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期申诉、 更新的招募说明书、基金产物长途概要、清理申诉等公开流露的相干基金信息进行复核、 审查，并向基金照看东说念主进行书面或者电子阐发。  基金照看东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采纳流露信息的报刊，单只基金只需采纳 一家报刊。基金照看东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基 金信息，并保证相干报送信息的真确、准确、完满、实时。  基金照看东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上流露信息外，还不错根据需要在其他公          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 共媒介流露信息，可是其他民众媒介不得早于指定媒介、基金上市来去的证券来去所网站 流露信息，况且在不同媒介上流露销毁信息的内容应当一致。   为强化投资者保护，提高信息流露服务质料，基金照看东说念主应当自中国证监会规矩之日 起，按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息，基金销售机 构应当按照中国证监会规矩作念好相干信息传递劳动。   基金照看东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金平方投资操作的 前提下，自主提高信息流露服务的质料，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计申诉、法律意见书的专科机构， 应当制作劳动底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   （七）暂停或蔓延信息流露的情形 有东说念主的利益，已决定蔓延估值； 任何情况；   （八）信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金照看东说念主、基金托管东说念主应当按摄影干法律法例规矩将 信息置备于各自住所、基金上市来去的证券来去所，供社会公众查阅、复制。   （九）相干法律法例对于信息流露的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十八、基金的风险揭示   本基金投资主要濒临的风险有：指数投资风险、流动性风险、阛阓风险（系统风险）、 其它风险以及基金运作的独有风险等。   （一）指数投资风险   本基金为股票型指数基金，标的指数为沪深 300 金融地产指数，在基金的投资运作过 程中可能濒临指数基金独有的风险。   标的指数并不代表通盘股票阛阓，标的指数的申诉率与通盘股票阛阓的平均申诉率可 能存在偏离。   追踪错误响应的是投资组合与投资标的指数之间的偏离进程，是胁制投资组合与基准指 数之间相对风险的紧要打算，追踪错误的大小是揣度指数化投资顺利与否的纰谬。引起追踪 错误扩大的主要原因有：   （1）标的指数成份股的配股、增发、分红等；   （2）标的指数成份股的调治；   （3）基金买卖股票时产生的来去成本和来去冲击；   （4）新股市值配售、新股认购；   （5）基金现款资产的牵累；   （6）基金的照看费和托管费的索取；   （7）指数成份股停牌、摘牌，成份股涨、跌停板等；   （8）由于短少孳生金融器用，基金建仓期间无法完毕对指数的有用追踪所带来的偏差；   （9）其他因素。   本基金的指数化投资照看具有较强的专科性，强调基金净值增长率与事迹比拟基准增 长率之间的一致性，要求基金照看东说念主在资产运作过程中具有科学严实的风险胁制机制和程 序，以保障基金资产不因个股的风险照看欠妥而出现资产配置失衡并挟制到基金的一致性 阐述。   根据基金合同的规矩，因标的指数的编制与发布等原因，导致原标的指数不宜连接作          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 为本基金的投资标的指数及事迹比拟基准，本基金可能变更标的指数，基金的投资组合将 随之调治，基金的收益风险特征可能发生变化，投资者还须承担投资组合调治所带来的风 险与成本。   指数编制开荒与计较惊叹受诸多因素影响，其中大批因素不受胁制。因阛阓结构变化、 产物界说调治，或其他原因导致指数不再对其揣度的标的具有代表性等顶点情况均可能导 致指数拒绝。   本基金奋力将日均追踪偏离度的悉数值胁制在 0.2%以内，年追踪错误胁制在 2%以内， 但因标的指数编制国法调治或其他因素可能导致追踪错误进步上述范围，本基金净值阐述 与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并照看和惊叹，改日指数编制机构可能由于各 种原因罢手对指数的照看和惊叹，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个 劳动日向中国证监会申诉并建议照看决议，如更换基金标的指数、调治运作面容，与其他 基金合并、或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决，基金 份额持有东说念主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同拒绝。投资东说念主将濒临更 换基金标的指数、调治运作面容，与其他基金合并、或者拒绝基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至照看决议确定并实施前，基金照看东说念主应 按照指数编制机构提供的最近一个来去日的指数信息遵从基金份额持有东说念主利益优先原则维 持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数阐述与相干阛阓阐述 存在各别，影响投资收益。   标的指数成份股可能因各式原因临时或历久停牌，发生成份股停牌时可能濒临如下风 险： 级阛阓价钱的折溢价水平。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 按照约定面容进行结算（具体见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“申购、赎 回清单的内容与款式”相干约定），由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏 离度和追踪错误。 获取足额的适合要求的赎回对价，由此基金照看东说念主可能在申购赎回清单中树立较低的赎回 份额上限或者选择暂停赎回的措施，投资者将濒临无法赎回全部或部分 ETF 份额的风险。   （二）流动性风险   本基金的投资标的指数成份股可能存在来去量不及等流动性风险，当基金奴才追踪指 数进行成份股调治时，可能增大基金的追踪错误。为此，基金照看东说念主在投资照看过程中必 须保持较好的资产流动性，保证基金资产不因流动性风险形成来去成本增多，使基金追踪 偏离度增大。   （1）基金申购、赎回安排   在申购、赎回安排方面，本基金将加强对通达式基金申购关节的照看，合理胁制基金 份额持有东说念主鸠合度，审慎阐发大额申购苦求，在当接受申购苦求对存量基金份额持有东说念主利 益组成潜在要紧不利影响时，基金照看东说念主将选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日 净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施对基金规模给以胁制，切实保护存 量基金份额持有东说念主的正当权益。此外，当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无 可参考的活跃阛阓价钱且选择估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托 管东说念主协商阐发后，基金照看东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购苦求、赎回苦求或 减速支付赎回款项。投资东说念主应审视本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排 投资筹谋。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”章节。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资阛阓主要为证券来去所、宇宙银行间债券阛阓等流动性较好的范例型交 易场面。本基金属于追踪沪深 300 金融地产指数的来去型通达式指数证券投资基金，其投 资于标的指数成份股票过头备选成份股票的市值不低于基金资产的 90%。本基金的标的指 数沪深 300 金融地产指数其全体流动性处于较高的水平，因此在平方阛阓环境下本基金的 流动性风险较低。   （3）实施备用的流动性风险照看器用的情形、表率及对投资者的潜在影响            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金照看东说念主经与基金托管东说念主协商一致，将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法 律法例及基金合同的规矩，严慎中式暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项、暂停基金估 值等流动性风险照看器用看成辅助措施。对于种种流动性风险照看器用的使用，基金照看 东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过内 部审批表率并与基金托管东说念主协商一致。在执走时用种种流动性风险照看器用时，投资者的 赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金照看东说念主将严格依照法律法例及基金合 同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   （三）阛阓风险   阛阓风险是指证券阛阓价钱因受各式因素（如政策因素、经济周期波动、利率因素、 投资者神志等）的影响而引起的波动，从而对基金资产带来潜在风险。本基金看成指数基金， 基金收益率的变动与标的指数的变动高度一致，当标的指数因阛阓原因出现大幅下落时，会 引起基金净值相应地下落。   （四）其他风险   本基金在运行过程中，还濒临法律法例等合规性风险、来去风险（包括投资限制、投 资来去行动、来去系统风险等）、各项相干业务的操作风险、业务运作的时间系统风险等。   （五）本基金独有风险   本基金选择深圳证券来去所跨阛阓来去型通达式指数基金模式，其运作有别于普通的 通达式基金与顽固式基金，投资者投资于本基金还将濒临以下独有风险：   尽管本基金将通过有用的套利机制使基金份额二级阛阓来去价钱的折溢价胁制在一定 范围内，但基金份额在证券来去所的来去价钱受诸多因素影响，存在不同于基金份额净值 的情形，即存在价钱折溢价的风险。   基金照看东说念主或者基金照看东说念主奉求中证指数有限公司计较基金份额参考净值（IOPV）， 并由深圳证券来去所在来去时期发布，供投资者来去、申购、赎回基金份额时参考。IOPV 与实时的基金份额净值可能存在各别，IOPV 计较可能出现子虚，投资者若参考 IOPV 进行投 资决策可能导致损失。   因本基金不再适合证券来去所上市条件被拒绝上市，或被基金份额持有东说念主大会决议提         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 前拒绝上市，导致基金份额不行连接进行二级阛阓来去的风险。  本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代。因此，投资者在进 行申购时，可能存在因个别成份股涨停、临时停牌等原因而无法买入申购所需的裕如的成 份股，导致申购失败的风险。  在投资者提交赎回苦求时，如本基金投资组合内不具备足额的适合要求的赎回对价， 可能导致出现赎回失败的情形。  另外，基金照看东说念主可能根据成份股市值规模变化等因素调治最小申购赎回单元，由此 可能导致投资者按原最小申购赎回单元申购并持有的基金份额，可能无法按照新的最小申 购赎回单元全部赎回，而只可在二级阛阓卖出全部或部分基金份额。  本基金赎回对价包含组合证券，在组合证券变现过程中，由于阛阓变化、部分红份股 流动性差等因素，导致投资者变现后的价值与赎回时赎回对价的价值有各别，存在变现风 险。  本基金的多项服务奉求第三方机构办理，存在以下风险：  （1）申购赎回代理券商因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到限制、暂停或拒绝， 由此影响对投资者申购赎回服务的风险。  （2）登记结算机构可能调治结算轨制，如对投资者基金份额、组合证券及资金的结算 面容发生变化，轨制调治可能给投资者带来通达偏差的风险。不异的风险还可能来自于证 券来去所过头他代理机构。  （3）证券来去所、登记结算机构、基金托管东说念主过头他代理机构可能爽约，导致基金或 投资者利益受损的风险。  本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市来去股票投资的共同风险外，本基 金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大耗费的风险，以及与中国存托凭证发 行机制相干的风险，包括存托凭证持有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的推进在法律地位、享有 权利等方面存在各别可能激发的风险；存托凭证持有东说念主在分红派息、期骗表决权等方面的           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 疏淡安排可能激发的风险；存托契约自动拘谨存托凭证持有东说念主的风险；因多地上市形成存 托凭证价钱各别以及波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风 险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在不时信息流露监管方面与境内可能存在各别的风 险；境表里法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险。  （六）风险声明 担投资风险。 不是代销机构的入款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书，代销机构并不行保证其收 益或本金安全。         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十九、   《基金合同》的变更、拒绝与基金财产的清理  （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通 过的事项，由基金照看东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议成效后依照《信息流露办法》的相干规矩在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的拒绝事由  有下列情形之一的，经履行妥当表率后，《基金合同》应当拒绝： 连续的； 动之外的因素致使标的指数不适合要求及法律法例、监管机构另有规矩的情形除外）、指 数编制机构退出等情形，基金照看东说念主召集基金份额持有东说念主大会对照看决议进行表决，基金 份额持有东说念主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的；  （三）基金财产的清理 小组，基金照看东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货相干业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产清理小组联合采纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理申诉；  （5）遴聘司帐师事务所对清理申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理申诉出具法 律意见书；  （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告。  （7）对基金财产进行分拨；  对于基金缴存于中国证券登记结算有限使命公司等登记结算公司的最低结算备付金和 来去席位保证金等未结事项占用资金，该资产可由基金照看东说念主垫付后先行分拨投资者，并 由基金财产清理小组在相干登记结算公司对其进行调治并完成变现收回后返还基金照看东说念主。  由于登记结算公司最低备付金、来去保证金轨制及基金托管东说念主清理国法的影响，以下 看成清理未结事项：  （1）证券账户销户；  （2）托管资金账户销户；  （3）开立的其它来去结算账户销户、席位退租清理等事项；  （四）清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理费 用由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分拨  依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理 用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分拨。  （六）基金财产清理的公告  清理过程中的相干要紧事项须实时公告；基金财产清理申诉经具有证券、期货相干业           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清理 小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十、   《基金合同》的内容纲领  （一）基金份额持有东说念主、基金照看东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投 资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当 事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不 以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。  （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他相干规矩，基金份额持有东说念主的权利包括但 不限于： 表决权； 仲裁；  （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他相干规矩，基金份额持有东说念主的义务包括但 不限于： 合同》所规矩的用度；            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （1）基金照看东说念主简况  称呼：国投瑞银基金照看有限公司  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  法定代表东说念主：傅强  设立日历： 2002 年 6 月 13 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织体式：有限使命公司  注册成本：壹亿元东说念主民币  存续期限：不时筹谋  讨论电话：（0755）83575992  （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他相干规矩，基金照看东说念主的权利包括但不限 于： 产； 金合同》及国度相干法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施保护 基金投资者的利益；          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 得《基金合同》规矩的用度； 金财产投资于证券所产生的权利； 律行动； 部机构； 的前提下，制订、调治相干基金认购、申购、赎回、收益分拨、非来去过户等方面的业务 国法；   （3）根据《基金法》、《运作办法》过头他相干规矩，基金照看东说念主的义务包括但不限 于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金照看东说念主的财产相互独处，对所照看的不同基金别离照看，别离记账，进行证 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 《基金合同》等法律文献的规矩，按相干规矩计较并公告基金净值信息，确定基金份额申 购、赎回对价，编制申购赎回清单； 合同》过头他相干规矩另有规矩外，在基金信息公开流露前应予守密，不向他东说念主显露； 收益； 价； 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 以上； 概况按照《基金合同》规矩的时期和面容，随时查阅到与基金相干的公开长途，并在支付 合理成本的条件下得到相干长途的复印件； 托管东说念主； 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而解任； 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金照看东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主 追偿； 为承担使命；             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 照看东说念主承担全部召募用度，并在基金召募期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项、股 票过头孳息；   （1）基金托管东说念主简况   称呼：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号   法定代表东说念主：廖林   成立时期：1984 年 1 月 1 日   批准设立机关和批准设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门期骗中央银行职能的 决定》（国发1983146 号）   组织体式：股份有限公司   注册成本：东说念主民币 35，640，625.71 万元   存续期间：不时筹谋   基金托管阅历批文及文号：中国证监会和中国东说念主民银行证监基字【1998】3 号   （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他相干规矩，基金托管东说念主的权利包括但不限 于： 家法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应呈报中国证监 会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （3）根据《基金法》、《运作办法》过头他相干规矩，基金托管东说念主的义务包括但不限 于： 金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互独处；对 所托管的不同的基金别离树立账户，独处核算，分账照看，保证不同基金之间在账户树立、 资金划拨、账册记录等方面相互独处； 任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产； 照看东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜； 基金信息公开流露前给以守密，不得向他东说念主显露； 各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金照看东说念主有未执行《基 金合同》规矩的行动，还应当说明基金托管东说念主是否选择了妥当的措施； 现款部分； 合基金照看东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 机构，并文牍基金照看东说念主； 退任而解任； 理东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金照看东说念主追 偿；  （二）基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的表率和国法  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票 权。  如果本基金推出鸠合基金，鉴于本基金和本基金的鸠合基金的相干性，本基金鸠合基 金的基金份额持有东说念主不错凭所持有的鸠合基金的基金份额平直出席或者寄托代表出席本基 金的基金份额持有东说念主大会并参与表决。在计较参会份额和计票时，鸠合基金持有东说念主理有的 享有表决权的基金份额数和表决票数为，在本基金基金份额持有东说念主大会的权益登记日，联 接基金持有本基金份额的总额乘以该持有东说念主所持有的鸠合基金份额占鸠合基金总份额的比 例，计较结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。  鸠合基金的基金照看东说念主不应以鸠合基金的理论代表鸠合基金的全体基金份额持有东说念主以 本基金的基金份额持有东说念主的身份期骗表决权，但可接受鸠合基金的特定基金份额持有东说念主的 奉求以鸠合基金的基金份额持有东说念主代理东说念主的身份出席本基金的基金份额持有东说念主大会并参与 表决。  鸠合基金的基金照看东说念主代表鸠合基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集本基金份额持 有东说念主大会的，须先遵从鸠合基金《基金合同》的约定召开鸠合基金的基金份额持有东说念主大会， 鸠合基金的基金份额持有东说念主大会决定提议召开或召集本基金份额持有东说念主大会的，由鸠合基           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 金的基金照看东说念主代表鸠合基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集本基金份额持有东说念主大会。  （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会： 外）； 准的除外；； 另有约定的除外）； 基金照看东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就销毁事项书面要求召开基金份额持有 东说念主大会； 的事项。  （2）以下情况可由基金照看东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大 会： 赎回费率；           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 及中国证监会的相干规矩，应当对《基金合同》进行修改； 证券投资基金转为追踪标的指数的非上市通达式指数证券投资基金； 金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；   （1）除法律法例规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金照看东说念主 召集；   （2）基金照看东说念主未按规矩召集或不行召集时，由基金托管东说念主召集；   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金照看东说念主建议书面 提议。基金照看东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管 东说念主。基金照看东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照看东说念主决定 不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就销毁事项书面要求召开基 金份额持有东说念主大会，应当向基金照看东说念主建议书面提议。基金照看东说念主应当自收到书面提议之 日起 10 日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基 金照看东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照看东说念主决定不召集， 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管 东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金照看东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就销毁事项要求召开基金份 额持有东说念主大会，而基金照看东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或算计代表基金份额 10%以 上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金 份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金照看东说念主、基金托管东说念主应当配合，不 得阻挠、侵犯。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责采纳确定开会时期、地点、面容和权益登记日。          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基 金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 等）、投递时期和地点;   （2）选择通信开会面容并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文牍中说明本 次基金份额持有东说念主大会所选择的具体通信面容、奉求的公证机关过头讨论面容和讨论东说念主、 书面表决意见寄交的截止时期和收取面容。   （3）如召集东说念主为基金照看东说念主，还应另行书面文牍基金托管东说念主到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金照看东说念主到指定地点对表决 意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文牍基金照看东说念主和基金 托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金照看东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票着力。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会面答应通信开会面答应法律法例及监管机关允许 的其他面容召开，会议的召开面容由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权奉求解释寄托代表出席， 现场开会时基金照看东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金照看 东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期适合以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程： 的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求解释适正当律法例、《基金合同》和会议文牍的规矩， 况且持有基金份额的凭证与基金照看东说念主理有的登记长途相符；            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书面体式在表 决放胆日往常投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面面容进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的面容视为有用： 示性公告； 东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金照看东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍规矩的面容收取基金 份额持有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金照看东说念主经文牍不参加收取书面表决意见的， 不影响表决着力； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； 的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东说念主出具的奉求东说念主理 有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求解释适正当律法例、《基金合同》和会议 文牍的规矩，并与基金登记结算机构记录相符；   （3）再行召集基金份额持有东说念主大会的条件   基金份额持有东说念主大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有东说念主参加，方可召开。   参加基金份额持有东说念主大会的持有东说念主的基金份额低于上述规矩比例的，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上基金份 额的持有东说念主参加，方可召开。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定 拒绝《基金合同》、更换基金照看东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会讨论的其他 事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事表率   在现场开会的面容下，首先由大会主理东说念主按照下列第 7 条文定表率确定和公布监票东说念主， 然后由大会主理东说念主宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金管 理东说念主授权出席会议的代表，在基金照看东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主理；如果基金照看东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理 大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 别称基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金照看东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元 称呼）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓名（或单元称呼） 和讨论面容等事项。   在通信开会的情况下，首先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后 两个劳动日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和至极决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的 他事项均以一般决议的面容通过。   （2）至极决议，至极决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调治基金运作面容、更换基金照看东说念主或者基 金托管东说念主、拒绝《基金合同》、与其他基金合并以至极决议通过方为有用。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  基金份额持有东说念主大会选择记名面容进行投票表决。  选择通信面容进行表决时，除非在计票时有充分的相悖左证解释，不然提交适合会议 文牍中规矩的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，理论适合会议文牍规矩 的书面表决意见视为有用表决，表决意见疲塌不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计 入出具书面意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东说念主大会的各项提案或销毁项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。  （1）现场开会 入手后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会固然 由基金照看东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金照看东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额 持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议入手后文告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金 份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金照看东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主理东说念主应当马上公布再行盘点结果。 响计票的着力。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，计票面容为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授 权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照看东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证 机关对其计票过程给以公证。基金照看东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决意见的计票进 行监督的，不影响计票和表决结果。  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  基金份额持有东说念主大会的决议自完成备案手续之日起成效。  基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起依照《信息流露办法》的相干规矩在指定媒介 上公告。如果选择通信面容进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭 全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金照看东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当执行成效的基金份额持有东说念主大会的决 议。成效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金照看东说念主、基金托管东说念主均 有拘谨力。 但凡平直援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法例或监管国法修改导致相干内容 被取消或变更的，基金照看东说念主提前公告后，可平直对相应内容进行修改和调治，无需召开 基金份额持有东说念主大会审议。  （三）基金合同的变更、拒绝与基金财产的清理  （1）变更基金合同触及法律法例规矩或本合同约定应经基金份额持有东说念主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通 过的事项，由基金照看东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。  （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议经中国证监会备案后成效，自 决议成效后依照《信息流露办法》的相干规矩在指定媒介公告。  有下列情形之一的，经履行妥当表率后，《基金合同》应当拒绝：  （1）基金份额持有东说念主大会决定拒绝的；  （2）基金照看东说念主、基金托管东说念主职责拒绝，在 6 个月内莫得新基金照看东说念主、新基金托管 东说念主连续的；  （3）出现标的指数不适合《指数基金指引》要求（因成份股价钱波动等指数编制方法 变动之外的因素致使标的指数不适合要求及法律法例、监管机构另有规矩的情形除外）、 指数编制机构退出等情形，基金照看东说念主召集基金份额持有东说念主大会对照看决议进行表决，基 金份额持有东说念主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的；  （4）《基金合同》约定的其他情形；           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （5）相干法律法例和中国证监会规矩的其他情况。  （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》拒绝事由之日起 30 个劳动日内成立清 算小组，基金照看东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。  （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金照看东说念主、基金托管东说念主、具 有从事证券、期货相干业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产清理小组不错聘用必要的劳动主说念主员。  （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的防守、清理、估价、 变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （4）基金财产清理表率： 意见书；  （5）基金财产清理的期限为 6 个月或根据登记结算公司的规矩完成。  对于基金缴存于中国证券登记结算有限使命公司等登记结算公司的最低结算备付金和 来去席位保证金等未结事项占用资金，该资产可由基金照看东说念主垫付后先行分拨投资者，并 由基金财产清理小组在相干登记结算公司对其进行调治并完成变现收回后返还基金照看东说念主。  由于登记结算公司最低备付金、来去保证金轨制及基金托管东说念主清理国法的影响，以下 看成清理未结事项：  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理费           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 用由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理 用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分拨。   清理过程中的相干要紧事项须实时公告；基金财产清理申诉经具有证券、期货相干业 务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清理 小组进行公告。   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （四）争议照看面容   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相干的一切争议，如经 友好协商未能照看的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国外洋经济贸易仲裁委员 会，按照其时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东说念主均具有约 束力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，连接至意、辛劳、尽责地履行基 金合同规矩的义务，惊叹基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统帅。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的面容   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照看东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场 所和营业场面查阅。             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十一、基金托管契约的内容纲领    （一）托管契约当事东说念主    称呼：国投瑞银基金照看有限公司    住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层    法定代表东说念主：傅强    成立时期：2002 年 6 月 13 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号    注册成本：壹亿元东说念主民币    组织体式: 有限使命公司    筹谋范围：基金照看业务；设立与发起基金；特定客户资产照看；境外证券投资照看 及经中国证券监督照看委员会批准的其他业务    存续期间：不时筹谋    电话：（0755）83575992    传真：（0755）82904048    讨论东说念主：杨蔓    称呼：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）    法定代表东说念主：廖林    电话：（010）66105799    传真：（010）66105798    讨论东说念主：郭明    成立时期：1984 年 1 月 1 日    组织体式：股份有限公司    注册成本：东说念主民币 35，640，625.71 万元    批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门期骗中央银行职能的决定》 （国发1983146 号）         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  存续期间：不时筹谋  筹谋范围：办理东说念主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承兑、贴 现、转贴现、种种汇兑业务；代理资金清理；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代 理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金清理业务（银 证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政府和外洋金融机构贷款业务；防守箱 服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企 业年金受托照看服务；年金账户照看服务；通达式基金的注册登记、认购、申购和赎回业 务；资信走访、讨论、见证业务；贷款承诺；企业、个东说念主财务参谋人服务；组织或参加银团 贷款；外汇入款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外 汇借款；外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融孳生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务； 办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督照看机构批准的其他业务。  （二）基金托管东说念主与基金照看东说念主之间的业务监督、核查  （1）基金托管东说念主根据相干法律法例的规矩和《基金合同》的约定，对下述基金投资范 围、投资对象进行监督。  本基金将投资于以下金融器用：  本基金主要投资于标的指数成份股（含存托凭证，下同）、备选成份股（含存托凭证， 下同）。为更好地完毕投资看法，本基金也可少量投资于非成份股（包含中小板、创业板 过头他经中国证监会核准刊行的股票、存托凭证）、一级阛阓新股或增发的股票、孳生工 具（权证、股指期货等）、债券（国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、可转债、 可分离债存债、次级债、短期融资券、中期单据、资产支援证券、地方政府债等）、债券 回购、银行入款等固定收益类资产、现款资产、货币阛阓器用以及中国证监会允许基金投 资的其他金融器用（但须适合中国证监会的相干规矩）。  如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照看东说念主在履行妥当表率后， 不错将其纳入投资范围。  本基金不得投资于相干法律、法例、部门规章及《基金合同》龙套投资的投资器用。  （2）基金托管东说念主根据相干法律法例的规矩及《基金合同》的约定对下述基金投融资比          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 例进行监督：   本基金投资于标的指数成份股票过头备选成份股票的市值不低于基金资产的 90%；权 证、股指期货以过头他金融器用的投资比例须适正当律法例和中国证监会的规矩。   因基金规模或阛阓变化等因素导致投资组合不适合上述规矩的，基金照看东说念主应在合理 的期限内调治基金的投资组合，以适合上述比例限制。法律法例另有规矩时，从其规矩。   基金照看东说念主自《基金合同》成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合上述相干 规矩。   ①本基金投资于标的指数成份股票过头备选成份股票的市值不低于基金资产的 90%；   ②本基金在职何来去日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得进步基金资产净值 的 10%；本基金在职何来去日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得 进步基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）、权证、资产支援证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；本基金在职何 来去日日终，持有的卖出期货合约价值不得进步基金持有的股票总市值的 20%；本基金所 持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值算计（轧差计较）不得进步基金资产净值 的 100%；本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得进步 上一来去日基金资产净值的 20%；每个来去日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来去保证 金后，应当保持不低于来去保证金一倍的现款。   ③本基金持有的全部权证，其市值不得进步基金资产净值的 3%；本基金照看东说念主照看且 由本基金托管东说念主托管的全部基金持有的销毁权证，不得进步该权证的 10%；本基金在职何 来去日买入权证的总金额，不得进步上一来去日基金资产净值的 0.5%；   ④本基金投资于销毁原始权益东说念主的种种资产支援证券的比例，不得进步基金资产净值 的 10%；本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%；持有的同 一（指销毁信用级别）资产支援证券的比例，不得进步该资产支援证券规模的 10%；本基 金照看东说念主照看且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于销毁原始权益东说念主的种种资产支援证 券，不得进步其种种资产支援证券算计规模的 10%；   ⑤本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支援证券。基金持有资产 支援证券期间，如果其信用等第下降、不再适合投资表率，应在评级申诉讦布之日起 3 个             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 月内给以全部卖出；   ⑥基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产，本基金 所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   ⑦本基金插足宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步基金资产净值的   ⑧本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得进步基金资产净值的 15%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金照看东说念主之外的因素致使基 金不适合前款所规矩比例限制的，基金照看东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   ⑨本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去敌手开展逆回购 来去的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   ⑩本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票执行，与境内上市来去的 股票合并计较。   《基金法》过头他相干法律法例或监管部门取消上述限制的，履行妥当表率后，基金 不受上述限制。   除投资资产配置外，基金托管东说念主对基金的投资的监督和查验自《基金合同》成效之日 起入手。   除上述第⑥、⑧、⑨项外，由于证券期货阛阓波动、上市公司合并或基金规模变动、 标的指数成份股调治、标的指数成份股流动性限制、基金申购或赎回带来现款等基金照看 东说念主之外的原因导致的投资组合不适合上述约定的比例，不在限制之内，但基金照看东说念主应在   基金照看东说念主应在出现可猜度资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个劳动日谨慎向 基金托管东说念主发函说明基金可能变动规模和公司搪塞措施，便于基金托管东说念主实施来去监督。   基金托管东说念主对基金投资的监督和查验自《基金合同》成效之日起入手。   （3）基金托管东说念主根据相干法律法例的规矩及《基金合同》的约定对下述基金投资龙套 行动进行监督：   根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金龙套从事下列行动：           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   本基金运用基金财产买卖基金照看东说念主、基金托管东说念主过头控股推进、执行胁制东说念主或者与 其有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联 来去的，应当遵从基金份额持有东说念主利益优先的原则，驻扎利益突破，适合中国证监会的规 定，并履行信息流露义务。   法律法例或监管部门调治上述限制的，本基金从其规矩。   （4）基金托管东说念主依据相干法律法例的规矩和《基金合同》的约定对基金照看东说念主参与银 行间债券阛阓进行监督。 措施进行监督。   基金照看东说念主向基金托管东说念主提供适正当律法例及行业表率的银行间阛阓来去敌手的名单， 并按照审慎的风险胁制原则在该名单中约定各来去敌手所适用的来去结算面容。基金托管 东说念主在收到名单后 2 个劳动日内回函阐发收到该名单。基金照看东说念主应按期或不按期对银行间 阛阓现券及回购来去敌手的名单进行更新，名单中增多或减少银行间阛阓来去敌手时须向 基金托管东说念主建议书面苦求，基金托管东说念主于 2 个劳动日内回函阐发收到后，对名单进行更新。 基金照看东说念主收到基金托管东说念主书面阐发后，被阐发调治的名单入手成效，新名单成效前已与 本次剔除的来去敌手所进行但尚未结算的来去，仍应按照契约进行结算。   如果基金托管东说念主发现基金照看东说念主与不在名单内的银行间阛阓来去敌手进行来去，应及 时提醒基金照看东说念主撤废来去，经提醒后基金照看东说念主仍执行来去并形成基金财产损失的，基 金托管东说念主不承担使命，发生此种情形时，基金托管东说念主有权申诉中国证监会。   基金照看东说念主在银行间阛阓进行现券买卖和回购来去时，需按来去敌手名单中约定的该 来去敌手所适用的来去结算面容进行来去。如果基金托管东说念主发现基金照看东说念主莫得按照事前 约定的成心于信用风险胁制的来去面容进行来去时，基金托管东说念主应实时提醒基金照看东说念主与 来去敌手再行确定来去面容，经提醒后仍未改正时形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承 担使命。         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 成立银行、中国农业银行和交通银行，基金照看东说念主与基金托管东说念主协商一致后，不错根据当 时的阛阓情况调治中枢来去敌手名单。基金照看东说念主有使命胁制来去敌手的资信风险，在与 中枢来去敌手之外的来去敌手进行来去时，由于来去敌手资信风险引起的损失先由基金管 理东说念主承担，自后有权要求相干使命东说念主进行抵偿。基金托管东说念主的监督使命仅限于根据已提供 的名单，审核来去敌手是否在名单内列明。如果基金托管东说念主在运作中严格遵从了上述监督 历程，则对于由于来去敌手资信风险引起的损失，不承担抵偿使命。   （5）基金托管东说念主对基金照看东说念主采纳入款银行进行监督。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等第、入款银行的支付身手 等触及到入款银行采纳方面的风险。本基金中枢入款银行名单为中国工商银行、中国银行、 中国成立银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除中枢入款银行之外的银行入款出 现由于入款银行信用风险而形成的损失机，先由基金照看东说念主负责抵偿，之后有权要求相干 使命东说念主进行抵偿，如果基金托管东说念主在运作过程中遵从上述监督历程，则对于由于入款银行 信用风险引起的损失，不承担抵偿使命。基金照看东说念主与基金托管东说念主协商一致后，不错根据 其时的阛阓情况对于中枢入款银行名单进行调治。基金托管东说念主的监督使命仅限于根据已提 供的名单，审核中枢入款银行是否在名单内列明。   基金照看东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立按期对账机制，确保基金银行入款业务 账目及核算的真确、准确。基金托管东说念主应加强对基金银行入款业务的监督与核查，严格审 查、复核相干契约、账户长途、投资指示、入款证实书等相干文献，切实履行托管职责。   （6）基金托管东说念主对基金投资流通受限证券的监督 知》、《对于基金投资非公开荒行股票等流通受限证券相干问题的文牍》等相干法律法例 规矩。 开荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可来去证券，不包括由于发布重 大音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来去中的质押券等流通受 限证券。 事会批准的相干基金投资流通受限证券的投资决策历程、风险胁制轨制。基金投资非公开           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 刊行股票，基金照看东说念主还应提供基金照看东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述长途 应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例胁制情况。  基金照看东说念主应至少于初度执行投资指示之前两个劳动日将上述长途书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有裕如的时期进行审核。基金托管东说念主应在收到上述长途后两个劳动日 内，以书面或其他两边认同的面容阐发收到上述长途。 关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行 价钱、锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持 有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、资金划付时期等。基金照看东说念主应保证上述信 息的真确、完满，并应至少于拟执行投资指示前两个劳动日将上述信息书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有裕如的时期进行审核。 动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金照看东说念主提供的相干书面信息。基金托管东说念主认 为上述长途可能导致基金出现风险的，有权要求基金照看东说念主在投资流通受限证券前就该风 险的排斥或驻扎措施进行补充书面说明，并保留稽察基金照看东说念主风险照看部门就基金投资 流通受限证券出具的风险评估申诉等备查长途的权利。不然，基金托管东说念主有权拒却执行有 关指示。因拒却执行该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何使命，并有权报 告中国证监会。  如基金照看东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求照看。如果基 金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何使命。如果基金托管东说念主莫得切实履行监督职责， 导致基金出现风险，基金托管东说念主应承担连带使命。 算、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、相干 信息流露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数据等进行监督和核查。 基金托管契约过头他相干规矩时，应实时以书面体式文牍基金照看东说念主限期纠正，基金照看 东说念主收到文牍后应鄙人一个劳动日实时查对，并以书面体式向基金托管东说念主发出回函，进行解 释或举证。  在限期内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金照看东说念主改正。基金管         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 理东说念主对基金托管东说念主文牍的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。 基金托管东说念主有义务要求基金照看东说念主抵偿因其违抗《基金合同》而致使投资者遭遇的损失。  对于依据来去表率尚未成交的且基金托管东说念主在来去前概况监控的投资指示，基金托管 东说念主发现基金照看东说念主的投资指示违抗相干法律法例规矩或者违抗《基金合同》约定的，应当 拒却执行，立即书面文牍基金照看东说念主，并向中国证监会申诉。  对于必须于估值完成后方可获知的监控打算或依据来去表率还是成交的投资指示，基 金托管东说念主发现基金照看东说念主依据来去表率还是成效的投资指示违抗法律、行政法例和其他有 关规矩，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即书面文牍基金照看东说念主，并申诉中国证监 会。  基金照看东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在规矩时期内答复基金 托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法律法例要求需 向中国证监会报送基金监督申诉的，基金照看东说念主应积极配合提供相干数据长途和轨制等。  基金托管东说念主发现基金照看东说念主有要紧非法行动，应立即申诉中国证监会，同期书面文牍 基金照看东说念主限期纠正。  基金照看东说念主无梗直情理，拒却、忙碌基金托管东说念主根据本契约规矩期骗监督权，或选择 拖延、讹诈等技能妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主建议告诫仍不 改正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。  （三）基金照看东说念主对基金托管东说念主的业务核查  根据相干法律法例、《基金合同》及本契约规矩，基金照看东说念主对基金托管东说念主履行托管 职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主安全防守基金财产、开设基金财产 的资金账户和证券账户、复核基金照看东说念主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据照看 东说念主指示办理清理交收、相干信息流露和监督基金投资运作等行动。  基金照看东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照看、未执行 或无故蔓延执行基金照看东说念主资金划拨指示、显露基金投资信息等违抗《基金法》、《基金 合同》、本托管契约过头他相干规矩时，基金照看东说念主应实时以书面体式文牍基金托管东说念主限 期纠正，基金托管东说念主收到文牍后应实时查对阐发并以书面体式向基金照看东说念主发出回函，说 明非法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在限期内，基金照看东说念主有权随时 对文牍县项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金照看东说念主通         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 知的非法事项未能在限期内纠正的，基金照看东说念主应申诉中国证监会。基金照看东说念主有义务要 求基金托管东说念主抵偿基金因此所遭遇的损失。  基金照看东说念主发现基金托管东说念主有要紧非法行动，应立即申诉中国证监会和银行业监督管 理机构，同期文牍基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主应就基金照看东说念主的疑义进行解释或举 证。  基金托管东说念主应积极配合基金照看东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相干长途以供基 金照看东说念主核查托管财产的完满性和真确性，在规矩时期内答复基金照看东说念主并改正。  基金托管东说念主无梗直情理，拒却、忙碌基金照看东说念主根据本契约规矩期骗监督权，或选择 拖延、讹诈等技能妨碍基金照看东说念主进行有用监督，情节严重或经基金照看东说念主建议告诫仍不 改正的，基金照看东说念主应申诉中国证监会。  （四）基金财产的防守  （1）基金财产应独处于基金照看东说念主、基金托管东说念主的固有财产。  （2）基金托管东说念主应安全防守基金财产。未经基金照看东说念主的梗直指示，不得自走时用、 贬责、分拨基金的任何财产。  （3）基金托管东说念主按照规矩开设基金财产的资金账户和证券账户、期货账户。  （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产别离树立账户，与基金托管东说念主的其他业务和 其他基金的托管业求实行严格的分账照看，确保基金财产的完满与独处。  （5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金照看东说念主负责 与相干当事东说念主确定到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管东说念主处的， 基金托管东说念主应实时文牍基金照看东说念主选择措施进行催收。由此给基金形成损失的，基金照看 东说念主应负责向相干当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此给以必要的协助配合，但不承担 相应使命。  （6）基金托管东说念主仅对存放于托管资金账户的现款资产以过头他由托管东说念主执行胁制的基 金财产进行防守。对于证券登记机构、期货经纪公司、结算机构等非基金托管东说念主机构防守 的基金财产，基金托管东说念主不承担使命。  召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将认购资金划入基金照看东说念主在具有          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 托管阅历的贸易银行开设的国投瑞银基金照看有限公司基金认购专户。网下股票认购所募 集的股票应划入以基金托管东说念主和本基金联名面容开立的证券账户下。上述账户由基金照看 东说念主开立并照看。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主 数适合《基金法》、《运作办法》等相干规矩后，由基金照看东说念主遴聘具有从事证券业务资 格的司帐师事务所进行验资，出具验资申诉，出具的验资申诉应由参加验资的 2 名以上 （含 2 名）中国注册司帐师署名有用。验资完成，基金照看东说念主应督促本基金的基金登记结 算机构将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中， 基金托管东说念主在收到资金和股票当日出具阐发文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》成效的条件，由基金照看东说念主按规矩办理 退款及返还股票事宜。   基金托管东说念主应负责本基金银行入款账户的开立和照看。基金托管东说念主以基金托管东说念主的名 义在其营业机构开设资产托管专户，防守基金的银行入款。该账户的开设和照看由基金托 管东说念主承担。本基金的一切货币出入行为，均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管 理东说念主不得假借本基金的理论开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行 本基金业务之外的行为。   资产托管专户的照看应适合《东说念主民币银行结算账户照看办法》、《现款照看暂行条 例》、《东说念主民币利率照看规矩》、《利率照看暂行规矩》、《支付结算办法》以及银行监 管机构的其他规矩。   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的面容在中国证券登记结算有限使命公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的理论在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券来去资金账户，用于证券清理。   基金证券账户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管 理东说念主不得出借和未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何 证券账户进行本基金业务之外的行为。           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （1）《基金合同》成效后，基金照看东说念主负责以基金的理论苦求并取得插足宇宙银行间 同行拆借阛阓的来去阅历，并代表基金进行来去；基金托管东说念主负责以基金的理论在中央国 债登记结算有限使命公司开设银行间债券阛阓债券托管自营账户，并由基金托管东说念主负责基 金的债券的后台匹配及资金的清理。   （2）基金照看东说念主和基金托管东说念主应一王人负责为基金对外签订宇宙银行间债券阛阓回购主 契约，原本由基金托管东说念主防守，基金照看东说念主保存副本。   基金照看东说念主协助基金托管东说念主根据相干法律法例的规矩和《基金合同》的约定，开立期 货结算账户。该账户按相干国法使用并照看。   在本托管契约缔结日之后，本基金被允许从事适正当律法例规矩和《基金合同》约定 的其他投资品种的投资业务时，如果触及相干账户的开设和使用，由基金照看东说念主协助基金 托管东说念主根据相干法律法例的规矩和《基金合同》的约定，开立相干账户。该账户按相干规 则使用并照看。   基金财产投资的相干什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的防守库；其中什物证 券也可存入中央国债登记结算有限使命公司或中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/ 深圳分公司或单据营业中心的代防守库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金 照看东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主执行有用胁制下的什物证券在基金托管东说念主防守期间的 损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构实 际有用胁制或防守的证券不承担防守使命。   基金托管东说念主应根据登记结算机构的结算文牍或者基金照看东说念主的指示办理本基金因申购、 赎回产生的现款替代和现款差额的结算。   由基金照看东说念主代表基金签署的与基金相干的要紧合同的原件别离应由基金托管东说念主、基 金照看东说念主防守。除本契约另有规矩外，基金照看东说念主在代表基金签署与基金相干的要紧合同 时应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金照看东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份正 本的原件。基金照看东说念主在合同签署后 5 个劳动日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全面容将             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金照看东说念主和基金托管东说念主各自文献防守部 门 15 年以上。   对于无法取得二份以上的原本的，基金照看东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的 合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得滚动。   （五）基金净值信息计较和司帐核算   （1）基金净值信息的计较、复核的时期和表率   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指计较日基金资 产净值除以该计较日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计较保留到极少点后 4 位， 极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的错误计入基金财产。   基金照看东说念主应每劳动日对基金资产估值。估值原则应适合《基金合同》、《证券投资 基金司帐核算业务指引》过头他法律、法例的规矩。用于基金信息流露的基金净值信息由 基金照看东说念主负责计较，基金托管东说念主复核。基金照看东说念主应于每个劳动日来去结果后计较当日 的基金资产净值和基金份额净值并以两边认同的面容发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净 值计较结果复核后以两边认同的面容发送给基金照看东说念主，由基金照看东说念主对基金份额净值和 基金份额累计净值给以公布。   根据《基金法》，基金照看东说念主计较并公告基金净值信息，基金托管东说念主复核、审查基金 照看东说念主计较的基金净值信息。因此，本基金的司帐使命方是基金照看东说念主，就与本基金相干 的司帐问题，如经两边在对等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金照看 东说念主对基金净值信息的计较结果对外给以公布。法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其 规矩。如有新增事项，按国度最新规矩估值。   （1）估值对象   基金所领有的股票（含存托凭证）、股指期货、权证、债券和银行入款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   （2）估值方法            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 价（收盘价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生要紧变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来去日的市价（收盘价）估值；如最近 来去日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参 考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调治最近来去市价，确定公允价钱； 来去日后经济环境未发生要紧变化，按最近来去日的收盘价估值。如最近来去日后经济环 境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调治最近来去市 价，确定公允价钱； 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来去的，且最近来去日后经济环境未发生要紧变 化，按最近来去日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近来去日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化 因素，调治最近来去市价，确定公允价钱； 的资产支援证券，选择估值时间确定公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 估值方法估值；该日无来去的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 一股票的估值方法估值；非公开荒行有明确锁按期的股票，按监管机构或行业协会相干规 定确定公允价值。 日后经济环境未发生要紧变化的，选择最近来去日结算价估值。 定公允价值。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 较难阐发，按成本估值。 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 新规矩估值。  如基金照看东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、表率及相干 法律法例的规矩或者未能充分惊叹基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原 因，两边协商照看。  根据相干法律法例，基金净值信息计较和基金司帐核算的义务由基金照看东说念主承担。本 基金的基金司帐使命方由基金照看东说念主担任，因此，就与本基金相干的司帐问题，如经相干 各方在对等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金照看东说念主对基金净值信息 的计较结果对外给以公布。  因基金估值子虚给投资者形成损失的应先由基金照看东说念主承担，基金照看东说念主对不应由其 承担的使命，有权向向存在差错的使命东说念主（“差错使命方”）追偿。  当基金照看东说念主计较的基金净值信息已由基金托管东说念主复核阐发后公告的，由此形成的投 资者或基金的损失，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付抵偿金，就执行向投资者 或基金支付的抵偿金额，由基金照看东说念主与基金托管东说念主按照照看费率和托管费率的比例各自 承担相应的使命。  由于一方当事东说念主提供的信息子虚，另一方当事东说念主在选择了必要合理的措施后仍不行发 现该子虚，进而导致基金资产净值、基金份额净值计较子虚形成投资者或基金的损失，以 及由此形成以后来去日基金资产净值、基金份额净值计较顺延子虚而引起的投资者或基金 的损失，由提供子虚信息确当事东说念主一方负责抵偿。  由于证券来去所过头登记结算公司发送的数据子虚，或由于其他不可抗力原因，基金 照看东说念主和基金托管东说念主固然还是选择必要、妥当、合理的措施进行查验，可是未能发现该错          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 误的，由此形成的基金资产估值子虚，基金照看东说念主和基金托管东说念主不错解任抵偿使命。但基 金照看东说念主和基金托管东说念主应当积极选择必要的措施排斥由此形成的影响。   当基金照看东说念主计较的基金净值信息与基金托管东说念主的计较结果不一致时，两边应本着勤 勉尽责的立场再行计较查对，如果终末仍无法达成一致，应以基金照看东说念主的计较结果为准 对外公布，由此形成的损失以及因该来去日基金净值信息计较顺延子虚而引起的损失由基 金照看东说念主承担抵偿使命，基金托管东说念主不负抵偿使命。   基金照看东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》成效后，应按照两边约定的销毁记账方法和 司帐处理原则，别离独马上树立、登录和防守本基金的全套账册，对两边各自的账册按期 进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基 金照看东说念主的处理方法为准。   经对账发现两边的账目存在不符的，基金照看东说念主和基金托管东说念主必须实时查明原因并纠 正，保证两边平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原 因而影响到基金净值信息的计较和公告的，以基金照看东说念主的账册为准。   基金财务报表由基金照看东说念主和基金托管东说念主每月别离独处编制。月度报表的编制，应于 每月晦了后 5 个劳动日内完成。   《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金照看东说念主应当在三 个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变 更的，基金照看东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金照看东说念主不再更新基金招募说 明书；基金照看东说念主在季度结果之日起 15 个劳动日内完成季度申诉编制并公告；在上半年结 束之日起 2 个月内完成中期申诉编制并公告；在每年结果之日起 3 个月内完成年度申诉编 制并公告。   基金照看东说念主在 5 个劳动日内完成月度申诉，在月度申诉完成当日，对申诉加盖公章后， 以加密传真面容将相干申诉提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个劳动日内进行复核， 并将复核结果实时书面文牍基金照看东说念主。基金照看东说念主在 7 个劳动日内完成季度申诉，在季 度申诉完成当日，将相干申诉提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 7 个劳动日内进 行复核，并将复核结果书面文牍基金照看东说念主。基金照看东说念主在 30 日内完成中期申诉，在中期 申诉完成当日，将相干申诉提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 30 日内进行复核，               国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 并将复核结果书面文牍基金照看东说念主。基金照看东说念主在 45 日内完成年度申诉，在年度申诉完成 当日，将相干申诉提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 45 日内复核，并将复核结果 书面文牍基金照看东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现相干各方的报表存在不符时，基金照看东说念主和基金托管 东说念主应共同查明原因，进行调治，调治以相干各方认同的账务处理面容为准。查对无误后， 基金托管东说念主在基金照看东说念主提供的申诉上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复 核意见书，相干各方各自留存一份。如果基金照看东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之 日之前就相干报抒发成一致，基金照看东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管 东说念主有权就相干情况报中国证监会备案。   基金托管东说念主在对财务司帐申诉、中期申诉或年度申诉复核完毕后，需盖印阐发或出具 相应的复核阐发书，以备有权机构对相干文献审核时教唆。   （1）基金投资所触及的证券来去阛阓遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力致使基金照看东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且选择 估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，应当暂停基 金估值；   （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。   （六）基金份额持有东说念主名册的防守   基金照看东说念主和基金托管东说念主须别离妥善防守的基金份额持有东说念主名册，包括《基金合同》 成效日、《基金合同》拒绝日、基金份额持有东说念主大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12 月 和持有的基金份额。   本基金的基金登记结算机构为中国证券登记结算有限使命公司。基金份额持有东说念主名册 由基金的基金登记结算机构根据基金照看东说念主的指示编制和防守，基金照看东说念主和基金托管东说念主 应按照当今相干国法别离防守基金份额持有东说念主名册。防守面容不错选择电子或文档的体式。 防守期限为 15 年。   基金照看东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册：《基金合同》           国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 成效日、《基金合同》拒绝日、基金份额持有东说念主大会权利登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的名 称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个劳动日 内提交；《基金合同》成效日、《基金合同》拒绝日等触及到基金紧要事项日历的基金份 额持有东说念主名册应于发诞辰后十个劳动日内提交。   基金托管东说念主以电子版体式妥善防守基金份额持有东说念主名册，并按期刻成光盘备份，保存 期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所防守的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其 他用途，并应遵从守密义务。   若基金照看东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善防守基金份额持有东说念主名册，应按有 关法例规矩各自承担相应的使命。   （七）争议照看面容   两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约相干的一切争议，除经友好协商不错 照看的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会根据该会其时有用的仲裁国法进行仲裁，仲 裁的地点在北京，仲裁裁决是末端性的并对两边均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金照看东说念主和基金托管东说念主职责，连接至意、辛劳、 尽责地履行《基金合同》和托管契约规矩的义务，惊叹基金份额持有东说念主的正当权益。   本契约受中国法律统帅。   （八）托管契约的变更、拒绝与基金财产的清理   （1）托管契约的变更表率   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管契约，其 内容不得与《基金合同》的规矩有任何突破。基金托管契约的变更报中国证监会备案青年 效。   （2）基金托管契约拒绝的情形   发生以下情况，在履行妥当表率后，本托管契约拒绝：            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》拒绝事由之日起 30 个劳动日内成立清 算小组，基金照看东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。  （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金照看东说念主、基金托管东说念主、具 有从事证券、期货相干业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产清理小组不错聘用必要的劳动主说念主员。  （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的防守、清理、估价、 变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （4）基金财产清理表率： 意见书；  （5）基金财产清理的期限为 6 个月或根据登记结算公司的规矩完成。  对于基金缴存于中国证券登记结算有限使命公司等登记结算公司的最低结算备付金和 来去席位保证金等未结事项占用资金，该资产可由基金照看东说念主垫付后先行分拨投资者，并 由基金财产清理小组在相干登记结算公司对其进行调治并完成变现收回后返还基金照看东说念主。  由于登记结算公司最低备付金、来去保证金轨制及基金托管东说念主清理国法的影响，以下 看成清理未结事项：  （6）清理用度            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理费 用由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （7）基金财产按下列规矩反璧：   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理 用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分拨。   清理过程中的相干要紧事项须实时公告；基金财产清理申诉经具有证券、期货相干业 务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于《基金合同》拒绝并报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清 算小组进行公告。   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。             国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十二、对基金份额持有东说念主的服务   对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金照看东说念主、销售机构提供。   基金照看东说念主提供的主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东说念主的对账单服务 基金照看东说念主基金份额的持有东说念主提供基金保多情况信息，基金份额持有东说念主也不错向基金照看 东说念主定制电子体式的月度对账单。   具体查阅和定制账单的方法可参见基金照看东说念主网站或拨打客服热线讨论。 等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法平方收取对账单的投资者， 敬请实时通过基金照看东说念主网站，或拨打基金照看东说念主客服热线查询、查对、变更您的预留联 系面容。   （二）招呼中心电话服务   招呼中心自动语音系统提供 7×24 小时的自动语音服务和查询服务，客户可通过电话 收听基金份额净值，自助查询基金账户余额和来去信息等。   客户服务部的东说念主工坐席服务时期为每周一至周五 9：00—18：00，周六 9：00—17：00 （法定节沐日及因此导致的证券来去所休市日除外）。   客服热线：4008806868、0755-83160000   （三）在线服务   基金照看东说念主利用基金照看东说念主的网站（www.ubssdic.com）为基金投资者提供网上查询、 网上资讯服务。   （四）投诉受理服务   投资者不错通过基金照看东说念主提供的网上投诉栏目、招呼中心自动语音留言、招呼中心 东说念主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠说念对基金照看东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉。   对于劳动日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不行实时回复的投诉，基金管 理东说念主将在 48 小时之内作念出回复。对于非劳动日建议的投诉，原则上顺延至下一劳动日当日 或次日回复。            国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 客服邮箱：service@ubssdic.com          国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十三、其他应流露事项 型通达式指数证券投资基金基金司理变更公告。 来去型通达式指数证券投资基金基金司理变更公告。 基金行业高等照看东说念主员变更公告。 本公司及北京分公司办公地址变更的公告。 产来去型通达式指数证券投资基金主流动性服务商公告。 通达式指数证券投资基金二级阛阓来去价钱溢价风险教唆公告。 提醒投资者实时提供或更新身份信息及投资者妥当性信息的公告。 来去型通达式指数证券投资基金调治清理交收国法并纠正招募说明书的公告。         国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十四、招募说明书存放及查阅面容  本招募说明书存放在基金照看东说念主、基金托管东说念主和代销机构的住所，投资者可免费查阅。 招募说明书条件及内容应以招募说明书原本为准。        国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十五、备查文献  （一）国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金召募苦求核准文献  （二）《国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金基金合同》  （三）《国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金托管契约》  （四）对于国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金召募之法律意 见书  （五）基金照看东说念主业务阅历批件、营业牌照  （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照  （七）中国证监会要求的其他文献  存放地点：上述备查文献存放在基金照看东说念主、基金托管东说念主的办公场面。  查阅面容：投资者不错在办公时期免费查询，但应以基金备查文献原本为准。                                        国投瑞银基金照看有限公司                                          二〇二五年三月二十一日        国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 附件一：标的指数编制决议  （最新的指数编制决议可登录指数公司网站查询） 国投瑞银沪深 300 金融地产来去型通达式指数证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）

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