国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金        （LOF）         招募说明书      （2025 年 3 月第 1 次更新）    基金照料东说念主：国投瑞银基金照料有限公司    基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司                      国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）                            【要害辅导】    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）由国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证 券投资基金分级运作期届满转型而成。    《国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金基金合同》于 2012 年 7 月 17 日成效， 并于 2012 年 8 月 14 日参加为期三年的分级运作期。在分级运作期内，瑞福优先份额自分 级运作期开动后每满 6 个月绽开一次，接受投资者的申购与赎回；瑞福逾越份额在深圳证 券往复所上市往复。国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金的三年分级运作期于    根据《国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金基金合同》的磋商规章，在分级 运作三年期届满，无需召开基金份额持有东说念主大会，基金自动迤逦为上市绽开式基金（LOF）， 基金称呼变更为“国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）”。迤逦为上市绽开式 基金（LOF）时，瑞福优先份额资产将以现款样貌给付，瑞福逾越份额资产则转入国投瑞银 瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）。迤逦为上市绽开式基金（LOF）后，基金的投资 处所、投资策略、投资理念、投资范围、投资戒指、投资照料标准不变。    基金照料东说念主保证本招募说明书的内容果真、准确、齐备。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应厚爱阅读本招募说明书，全面意识本基 金家具的风险收益特征，应充分酌量投资者自身的风险承受才调，并对认购（或申购）基 金的意愿、时机、数目等投资行径作出独处决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益， 但同期也需承担相应的投资风险。投老本基金可能际遇的风险包括：阛阓风险、信用风险、 流动性风险、合规性风险、照料风险、操作风险及指数投资风险（包括追踪错误胁制未达 约定处所的风险、指数编制机构罢手服务的风险、成份股停牌的风险）、存托凭证投资风 险等特定风险、其他风险等。    本基金为股票型基金，属于高风险、高收益的基金品种，基金资产举座的预期收益和 预期风险高于货币阛阓基金、债券型基金和羼杂型基金。根据 2017 年 7 月 1 日奉行的《证 券期货投资者适应性照料办法》，基金照料东说念主和销售机构已对本基金从头进行风险评级， 风险评级行径不改变本基金的内容性风险收益特征，但由于风险品级分类标准的变化，本 基金的风险品级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金照料东说念主和销售机构提供                 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 的评级结果为准。   本基金标的指数为深证 100 价钱指数。指数编制决策请参见本招募说明书附件，指数 信息详见国证指数网站，网址：www.cnindex.com.cn。   本基金为被迫式指数基金，原则上采选指数复制投资策略，按照个股在基准指数中的 基准权重构建股票组合，并根据基准指数成份股过火权重的变动进行相应地调养，以复制 和追踪基准指数。本基金投资于深证 100 指数成份股票过火备选成份股票的市值不低于基 金资产净值的 80%；投资于标的指数成份股票过火备选成份股票的市值加上买入、卖出股 指期货合约的轧差系数值不低于基金资产净值的 90%；本基金持有的现款或者到期日在一 年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等；权证以过火他金融器具的投资比例适正当律法例和中国证监会的规 定。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能面对中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大 耗损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制干系的风险。   基金的过往事迹并不预示其改日阐述。基金照料东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤 勉的原则照料和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金照料东说念主 照料的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹阐述的保证。基金照料东说念主提醒投资者把稳基 金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化、基金份 额上市往复价钱波动引致的投资风险，由投资者自行职守。   本次更新的招募说明书主要波及指数使用费调养为基金照料东说念主承担干系事项、基金管 理东说念主以及司帐师事务所信息更新等干系内容。除非另有说明，本招募说明书其他所载内容 截止日历为 2024 年 6 月 6 日，其中投资组合陈诉与基金事迹截止日历为 2024 年 3 月 31 日。 磋商财务数据未经审计。                           目 录              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第一部分 前言   《国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书》（以下简称“本招募 说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作照料 办法》、《证券投资基金销售照料办法》、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管 理规章》（以下简称“《流动性风险规章》”）、《公开召募证券投资基金信息败露照料 办法》、《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指 数基金指引》”）、《深圳证券往复所证券投资基金上市王法》过火他磋商法律法例和 《国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”） 编写。   本招募说明书证明了国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）的投资处所、策 略、风险、费率等与投资者投资决策磋商的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。   本基金照料东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性论说或者紧要遗漏，并 对其果真性、准确性、齐备性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓肯求召募的。本基金照料东说念主莫得录用或授权 任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会核准。《基金合同》 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依《基金合同》取得基金份 额，即成为基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，其持有基金份额的行径本人即标明 其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》过火他磋商规章享有 权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅《基金合 同》。              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第二部分 释义     本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 《基金合同》              指《国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金基                     金合同》及对其任何有用的改造和补充 中国                  指中华东说念主民共和国(仅为《基金合同》方针不包括香                     港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区) 法律法例                指中国刻下有用并公布实施的法律、行政法例、部门                     规章及表狂妄文献 《基金法》               指《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 《销售办法》              指《证券投资基金销售照料办法》 《运作办法》              指《公开召募证券投资基金运作照料办法》 《信息败露办法》            指《公开召募证券投资基金信息败露照料办法》 《指数基金指引》            指中国证监会 2021 年 1 月 22 日颁布、同庚 2 月 1 日                     实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——                     指数基金指引》及颁布机关对其常常作念出的改造 《流动性风险规章》           指《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险照料规                     定》及颁布机关对其常常作念出的改造 《上市王法》              指《深圳证券往复所证券投资基金上市王法》 元                   指中国法定货币东说念主民币元 基金或本基金              指国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金                     （LOF），本基金由国投瑞银瑞福深证 100 指数分级                     证券投资基金分级运作期届满转型而来；国投瑞银瑞                     福深证 100 指数分级证券投资基金自国投瑞银瑞福气                     级股票型证券投资基金（简称“瑞福气级基金”）转                     型而来 基金转型                指根据《国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基                     金基金合同》的约定，国投瑞银瑞福深证 100 指数分                     级证券投资基金分级运作 3 年期届满，无需召开基金                     份额持有东说念主大会，自动迤逦为上市绽开式基金                     （LOF），基金称呼变更为“国投瑞银瑞福深证 100                     指数证券投资基金（LOF）”。迤逦为上市绽开式基            国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）                   金（LOF）后，基金的投资处所、投资策略、投资理                   念、投资范围、投资戒指、投资照料标准等将保持不                   变。 招募说明书或本招募说明书      指《国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金                   （LOF）招募说明书》过火更新 托管条约              指基金照料东说念主与基金托管东说念主签订的《国投瑞银瑞福深                   证 100 指数分级证券投资基金托管条约》过火任何有                   效改造和补充 基金家具贵寓概要          指《国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金                   （LOF）基金家具贵寓概要》过火更新（本基金基金                   家具贵寓概要的编制、败露及更新等内容，将不晚于 中国证监会             指中国证券监督照料委员会 银行业监管机构           指中国东说念主民银行和/或中国银行业监督照料委员会 基金照料东说念主             指国投瑞银基金照料有限公司（简称“国投瑞银”） 基金托管东说念主             指中国工商银行股份有限公司 基金份额持有东说念主           指根据《基金合同》及干系文献正当取得本基金基金                   份额的投资者 标的指数              指深证 100 价钱指数 基金代销机构            指适合《销售办法》和中国证监会规章的其他条件，                   取得基金代销业务阅历，并与基金照料东说念主签订基金销                   售与服务代理条约，代为办理本基金发售、申购、赎                   回和其他基金业务的代理机构 销售机构              指基金照料东说念主及基金代销机构 基金销售网点            指基金照料东说念主的直销网点及基金代销机构的代销网点 场外                指通过深圳证券往复所外的销售机构办理本基金基金                   份额的申购和赎回等业务的风景 场内                指通过深圳证券往复所内具有相应业务阅历的会员单                   位利用往复所往复系统办理本基金基金份额的申购、                   赎回、上市往复等业务的风景             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 注册登记业务             指基金登记、存管、计帐和交收业务，具体内容包括                    投资者基金账户照料、基金份额注册登记、计帐及基                    金往复证实、披发红利、建立并防守基金份额持有东说念主                    名册等 基金注册登记机构           指基金照料东说念主或其录用的其他适合条件的办理基金注                    册登记业务的机构 注册登记系统             指中国证券登记结算有限职责公司绽开式基金登记结                    算系统 证券登记结算系统           指中国证券登记结算有限职责公司深圳分公司证券登                    记结算系统 上市往复所              指深圳证券往复所。 《基金合同》当事东说念主          指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利                    并承担义务的法律主体，包括基金照料东说念主、基金托管                    东说念主和基金份额持有东说念主 个东说念主投资者              指适正当律法例规章的条件不错投资证券投资基金的                    天然东说念主 机构投资者              指适正当律法例规章不错投资证券投资基金的在中国                    正当注册登记并存续或经政府磋商部门批准设立并存                    续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体和其他组织 及格境外机构投资者          指适合《及格境外机构投资者境内证券投资照料办                    法》及干系法律法例规章的可投资于中国境内正当募                    集的证券投资基金的中国境外的基金照料机构、保障                    公司、证券公司以过火他资产照料机构 投资者                指个东说念主投资者、机构投资者、及格境外机构投资者和                    法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他                    投资者的总称 基金合同成效日            基金召募达到法律规章及《基金合同》约定的条件，                    基金照料东说念主聘用法定机构验资并办理罢了基金备案手                    续，赢得中国证监会书面证实之日 基金存续期              指《基金合同》成效至阻隔之间的不按期期限 日/天                指公历日 月                  指公历月          国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 服务日             指上海证券往复所和深圳证券往复所的正常往复日 绽开日             指销售机构办理本基金的申购、赎回等业务的服务日 T日              指办理基金业务的肯求日 T+n             日指自 T 日起第 n 个服务日（不包含 T 日） 申购              指在本基金绽开日内，基金投资者根据基金代销机构                 规章的手续，向基金照料东说念主购买基金份额的行径 赎回              指在本基金绽开日内，基金投资者根据基金代销机构                 规章的手续，向基金照料东说念主卖出基金份额的行径 普遍赎回            指在单个绽开日，经过申购与赎回肯求的成交证实                 后，基金的净赎回金额特出本基金前一日基金资产净                 值的 10%时的情形 基金账户            指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者                 持有本基金基金份额情况的账户 往复账户            指用于记录投资者办理基金往复所引起的基金份额的                 变动及结余情况的账户 转托管             指投资者将其持有的褪色基金账户（或股票账户）下                 的基金份额从某一往复账户转入另一往复账户的业务 基金收益            指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、单据                 投资收益、买卖证券差价、银行入款利息以过火他收                 益和因运用基金财产带来的成本或用度的度德量力 基金资产总值          指基金所领有的各样证券及单据价值、银行入款本息                 以过火他投资所形成的价值总和 基金资产净值          指基金资产总值扣除欠债后的净资产值 基金份额净值          指狡计日基金资产净值除以狡计日基金份额总额 基金资产估值          指狡计评估基金资产和欠债的价值，以详情基金资产                 净值的过程 货币阛阓器具          指现款；一年以内(含一年)的银行按期入款、大额存                 单；剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)           国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）                  的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；期限                  在一年以内(含一年)的中央银行单据；中国证监会、                  中国东说念主民银行认同的其他具有精良流动性的货币阛阓                  器具 流动性受限资产          指由于法律法例、监管、合同或操作忙碌等原因无法                  以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在                  约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通                  受限的新股及非公开刊行股票、资产支持证券、因发                  行东说念主债务违约无法进行转让或往复的债券等 指定媒介             指中国证监会指定的用以进行信息败露的世界性报刊                  （简称“指定报刊”）和/或指定互联网网站（简称                  “指定网站”，包括基金照料东说念主网站、基金托管东说念主网                  站、中国证监会基金电子败露网站） 不可抗力             指《基金合同》当事东说念主不可料到、不可幸免且不可克                  服的客不雅事件                  国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第三部分 基金照料东说念主  一、基金照料东说念主概况  称呼：国投瑞银基金照料有限公司  英文称呼：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO.， LTD  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  办公地址：深圳市福田区福华沿途 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东说念主：傅强  设立日历：2002 年 6 月 13 日  批准设立机关：中国证监会  批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织样貌：有限职责公司  注册老本：壹亿元东说念主民币  存续期限：持续策动  磋商东说念主：杨蔓  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  传真：（0755）82904048  股权结构：                   鼓吹称呼                              持股比例              国投泰康信赖有限公司                               51%                   瑞银集团                                49%                     系数                                100%  二、主要东说念主员情况  傅强先生，董事长，中国籍，工商照料硕士，现任国投泰康信赖有限公司总司理，曾 任国投信赖有限公司公司总司理助理、公司副总司理，国投弘泰信赖投资有限公司总司理               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 助理、信赖资产运营部司理，国度开发投资公司金融投资部职责样子司理，国融资产照料 有限公司高等样子司理、证券投资部副司理，中兴信赖投资有限公司部门司理，北京证券 有限公司职员，中国东说念主民银行北京分行行员。   孙欣妍女士，董事，中国籍，司帐学硕士。现任国投泰康信赖有限公司财务副总监兼 计算打算财务部负责东说念主，兼任国彤创丰私募基金照料有限公司董事长。曾任国投泰康信赖有限 公司计算打算财务部高等财务司理、计算打算财务部临时负责东说念主、计算打算财务部总司理助理、计算打算财 务部副总司理、计算打算财务部总司理，北京派克兰帝有限职责公司财务总监兼集团副总，中 国医药集团总公司财务部高等主管，天职海外司帐师事务系数限职责公司审计样子司理， 北京铁说念大厦有限职责公司财务司帐。   王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产照料(中国)有限公司总 司理、瑞银资产照料中国主权及机构业务主管；曾任瑞银证券有限职责公司投资银行部私 募融资部主管、董事总司理，资产照料部负责东说念主、董事总司理，摩根士丹利华鑫证券有限 职责公司股权销售部及研究部主管、董事总司理，工银瑞信基金照料有限公司销售总监， 天治基金照料有限公司总司理助理，泰信基金照料有限公司总司理助理，大通证券股份有 限公司投资银行部副总司理，曾任职泰康东说念主寿保障股份有限公司、职业部社保所。   韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，好意思国籍，哈佛大学商学院工商照料硕士。 现任瑞士银行香港分行照顾人、瑞银环球资产照料(中国)有限公司董事、瑞银慈善基金会董 事，曾任汇添富基金照料股份有限公司独处董事，大瀚东说念主力资源集团磋议董事会委员，哈 佛中心（上海）有限公司董事总司理，深圳发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾 好意思国海外运通股份有限公司总司理，好意思国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副 总裁、深圳分行行长，花旗银行台湾分行信贷照料负责东说念主，北京大学番邦大众。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任国投瑞 银老本照料有限公司董事。曾任泰达宏利基金照料有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产照料投资主管，复华投信香港资产照料有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，海外证券研究部股票 分析师，国泰东说念主寿理赔业务部理赔专员。   邓传洲先生，独处董事，中国籍，经济学博士。现任容诚司帐师事务所上海分所照料 合伙东说念主。曾任职于致同司帐师事务所、上海国度司帐学院、北大未名生物工程集团公司、 厦门国贸集团股份有限公司。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  董纯钢先生，独处董事，中国籍，法学硕士，领有中国和好意思国纽约州讼师阅历。现任 北京市竞天公诚讼师事务所讼师、合伙东说念主，兼任香港海外仲裁中情愫事会成员和委任委员 会成员，中国生意法研究会常务理事，中国海外经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委员会、 深圳海外仲裁院等仲裁机构仲裁人。曾任中国海外经济贸易仲裁委员会案件承办东说念主。  郝演苏先生，独处董事，中国籍，经济学学士。现任中央财经大学保障学院学术委员 会主任、教师、博士生导师，兼任中宏东说念主寿保障有限公司独处董事、北京康信保障经纪有 限公司董事、中国金融学会常务理事、中国计算打算生养委员会常务理事、世界保障专科学位 研究生教训指导委员会常务副主任、教训部研究生案例专科委员会委员。曾任中央财经学 院院长，曾经任职于香港中青风险照料有限公司、辽宁大学经济学院、台湾东吴大学客座 教师等。还曾担任中国再保障集团公司独处董事、新华东说念主寿保障公司独处董事、中国东说念主民 健康保障公司独处董事、鼎和财产保障公司独处董事等。   欧阳高文先生，监事会主席，中国籍，经济学硕士。现任国投瑞银基金照料有限公司 家具及业务拓展部部门总司理。曾任国投瑞银基金照料有限公司家具及业务拓展部家具经 理、高等家具司理、部门总监助理、部门副总司理，民生加银基金照料有限公司家具司理。   陈胜坤先生，监事，中国籍，照料学硕士。现任国投泰康信赖有限公司投资照料总部 总司理，历任国投泰康信赖有限公司往复部二级业务助理、投资助理，信赖财务部投资助 理，资产照料总部助理研究员，投资照料总部投资司理助理、投资司理、高等投资司理、 临时负责东说念主、总司理助理、副总司理。   李拓先生，监事，中国香港籍，理学硕士。现任瑞银资产照料(香港)有限公司中国机 构境外业务主管。曾任中国工商银行资产托管部全球托管处客户司理，工银亚洲托管部业 务拓展主管，摩根基金（亚洲）有限公司高等客户照顾人。   杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金照料有限公司往复部部门 总司理。曾任大成基金照料有限公司高等往复员，国信证券有限职责公司投资部一级投资 司理。  王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任国投瑞 银老本照料有限公司董事。曾任泰达宏利基金照料有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产照料投资主管，复华投信香港资产照料有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，海外证券研究部股票 分析师，国泰东说念主寿理赔业务部理赔专员。  靳赟女士，副总司理，中国籍，照料学学士。曾任国泰基金照料有限公司机构部董事 总司理，东莞信赖有限公司信赖司理，北京电力华商大业资产照料有限公司证券法律部部 门司理，曾经任职于中国有色集团非洲矿业公司赞比亚谦比希公司。  李涛先生，副总司理兼财务负责东说念主，中国籍，照料学硕士。兼任国投瑞银老本照料有 限公司董事长。曾任国投泰康信赖有限公司信赖财务部业务主管、副司理、司理，计算打算财 务部总司理，公司财务总监（副总司理级），公司财务总监（副总司理级）、董事会布告， 国彤创丰私募基金照料有限公司法定代表东说念主、董事长、总司理，国投创丰投资照料有限公 司法定代表东说念主、董事长、总司理，国度开发投资公司金融投资部样子司理，国融资产照料 有限公司证券投资部业务主管，国投煤炭公司计算打算财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设 计部职员。  王明辉先生，督察长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银老本照料 有限公司董事，曾任国投瑞银基金照料有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及 风险照料部部门总司理、公司总司理助理、首席风险官，国泰君安证券股份有限公司稽核 审计总部审计总监。  刘艳梅女士，首席海外业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商照料（海外）硕士。 兼任海外业务部部门总司理，曾任国投瑞银基金照料有限公司海外业务部总监兼东说念主力资源 部总监、公司总司理助理兼海外业务部部门总司理兼国投瑞银资产照料（香港）有限公司 总司理，华安基金照料有限公司监察稽核部副总监兼法务主管，天力投资照顾人有限公司投 资银行部样子司理，中国农业银行天津市分行信贷照料部法律照顾人。  冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。兼任运 营部部门总司理、深圳分公司负责东说念主，曾任国投瑞银基金照料有限公司运营部副总监、总 监、公司总司理助理兼运营部部门总司理，中融基金照料有限公司运作保障部计帐主管， 深圳投资基金照料有限公司研究员，湖南省税务学校教师。  章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息照料专科本科学历。兼任 信息时间部部门总司理，曾任国投瑞银基金照料有限公司开发工程师、副总监，深圳市脉 山龙信息时间股份有限公司开发部司理，杭州恒生电子股份有限公司开发工程师、样子经 理。                     国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   赵建先生，基金司理，量化投资部总监助理，中国籍，同济大学照料学博士。21 年证 券从业经历。2003 年 8 月至 2010 年 6 月历任上海数君投资有限公司（原上海博弘投资有限 公司）高等软件工程师、风控司理。2010 年 6 月加入国投瑞银基金照料有限公司，2013 年 理助理，2013 年 5 月 17 日至 2013 年 9 月 25 日担任国投瑞银中证卑劣消耗与服务产业指数 证券投资基金（LOF）的基金司理助理。2013 年 9 月 26 日起担任国投瑞银瑞福深证 100 指 数证券投资基金（LOF）（原国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金）基金司理， 金（原国投瑞银沪深 300 金融地产指数基金）基金司理，2015 年 8 月 6 日起兼任国投瑞银 白银期货证券投资基金（LOF）基金司理，2019 年 10 月 29 日起兼任国投瑞银沪深 300 金融 地产往复型绽开式指数证券投资基金基金司理，2023 年 7 月 15 日起兼任国投瑞银专精特新 量化选股羼杂型证券投资基金基金司理，2024 年 11 月 19 日起兼任国投瑞银中证机器东说念主指 数型发起式证券投资基金基金司理，2025 年 3 月 18 日起兼任国投瑞银上证科创板 200 指数 型发起式证券投资基金基金司理。曾于 2015 年 3 月 17 日至 2020 年 7 月 17 日历间担任国 投瑞银瑞泽中证创业成长指数分级证券投资基金基金司理，于 2019 年 10 月 29 日至 2020 年 9 月 18 日历间担任国投瑞银瑞和沪深 300 指数分级证券投资基金基金司理，2014 年 4 月 基金司理。   本基金历任基金司理：   芮颖女士，2007 年 07 月 17 日至 2008 年 05 月 30 日；   康晓云先生，2007 年 07 月 17 日至 2011 年 02 月 22 日；   朱红裕先生，2012 年 02 月 15 日至 2012 年 10 月 29 日；   黄顺祥先生，2009 年 11 月 03 日至 2012 年 10 月 29 日；   LU RONGQIANG 先生，2012 年 10 月 30 日至 2015 年 02 月 09 日；   （1）投资决策委员会召集东说念主：王彦杰先生，总司理   （2）投资决策委员会成员：    王彦杰先生：总司理               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      綦缚鹏先生：基金投资部部门总司理，基金司理      李达夫先生：固定收益部部门总司理，基金司理      桑俊先生：研究部部门总司理，基金司理      殷瑞飞先生：量化投资部部门总司理，基金司理      杨俊先生：往复部部门总司理      焦洁女士：信用研究部部门副总司理      周宏成先生：资产配置部，基金司理      张弛先生：专户投资部部门副总司理  （3）总司理和督察长列席投资决策委员会会议。  三、基金照料东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 东说念主分派收益； 为；              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  四、基金照料东说念主承诺 监会的磋商规章，建立健全里面胁制轨制，采选有用表率，选藏违犯现行有用的磋商法律、 法例、规章、基金合同和中国证监会磋商规章的行径发生。  （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不屈正地对待本基金照料东说念主照料的不同基金财产；  （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；  （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）露出因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的往复行径；  （7）冒失职守，不按照规章履行职责；  （8）法律法例或中国证监会讳饰的其他行径。 律、法例及行业表率，老诚信用、勤恳尽责，不从事以下行径：  （1）越权或违纪策动；  （2）违犯基金合同或托管条约；  （3）有意毁伤基金份额持有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；  （5）断绝、搅扰、遏制或严重影响中国证监会照章监管；  （6）冒失职守、奢侈权益；  （7）违犯现行有用的磋商法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的磋商规章，泄 露在职职期间瞻念察的磋商证券、基金的生意精巧头陀未照章公开的基金投资内容、基金投 资计算打算等信息；  （8）违犯证券往复风景业务王法，利用对敲、倒仓等妙技附近阛阓价钱，热闹阛阓秩 序；  （9）贬损同行，以举高我方；  （10）以不正直妙技谋求业务发展；             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （12）在公开信息败露和告白中有意含有不实、误导、诓骗要素；  （13）其他法律、行政法例以及中国证监会讳饰的行径。  五、基金司理承诺 联关系的机构和个东说念主等的利益发生突破时，坚持基金份额持有东说念主利益优先的原则； 司各项规章轨制，不为了基金事迹名次等实施拉抬尾市、打压股价等毁伤证券阛阓顺次的 行径，或者进行其他违犯规章的操作； 授权范围内就投资、研究等事项作出客不雅、平正的独处判断； 息为我方或者他东说念主谋取利益，不得违犯磋商规章向公司鼓吹、与公司有业务磋商的机构、 公司其他部门和职工传递与投资行径磋商的未公开信息； 或者配合他东说念主从事毁伤基金份额持有东说念主利益的行径。  六、基金照料东说念主的里面胁制轨制  （1）在有用胁制风险的前提下，结果基金份额持有东说念主利益最大化；  （2）确保国度磋商法律法例、行业规章和公司各项规章轨制的贯彻执行；  （3）建立适合当代企业轨制要求的法东说念主治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机 制和监督机制；  （4）将各式风险胁制在合理的范围内，保障公司发展战术和策动处所的全面实施，维 护基金份额持有东说念主、公司及公司鼓吹的正当权益；  （5）建立行之有用的风险胁制系统，保障业务稳健运行，减弱或侧目各式风险对公司 发展战术和策动处所的搅扰。             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （1）最高性原则：风险胁制手脚基金照料公司的中枢服务，代表着公司策动照料层对 企业出路的承诺，公司策动照料层将耐久把风险胁制放在公司里面胁制的首要隘位并对此 作出把稳承诺。  （2）实时性原则：风险胁制轨制的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品种必须 作念到轨制先行，在策动运作之前建章立制。  （3）定性与定量相结合的原则：形成一套相比完备的轨制体系和量化方针体系，使风 险胁制服务更具科学性和可操作性。  （1）风险胁制轨制体系  公司风险胁制轨制体系由五个不同脉络的轨制组成：第一个脉络是公司王法；第二个 脉络是里面胁制大纲；第三个脉络是基本照料轨制；第四个脉络是部门照料轨制；第五个 脉络是各项具体业务王法。  （2）风险胁制组织体系  风险胁制组织体系包括两个脉络：  第一脉络：公司董事会层面对公司策动照料过程中的各样风险进行防卫和胁制的组织， 主如果通过董事会下设的合规风险胁制委员会和督察长来结果的。它们在风险胁制中的职 责分别是：  ①合规风险胁制委员会的主要职责是：对公司策动照料和自有资产的运作的正当性、 合规性进行查验和评估；对基金资产策动的正当性、合规性进行查验和评估；对公司内控 机制、风险胁制轨制的有用性进行评价，提议建议决策提交董事会。  ②督察长履行的职责包括对基金运作、里面照料、轨制执行及遵规称职情况进行里面 监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司策动照料层通报并提议整改和处理意 见；按期向合规风险胁制委员会提交服务陈诉；发现公司的违游记径，应立即向董事长和 中国证监会陈诉。  第二脉络：公司策动照料层设合规与风险胁制委员会、法律合规部、风险照料部及各 职能部门对策动风险的防卫和胁制。  ①合规与风险胁制委员会的主要职责是：评估公司里面胁制轨制的正当合规性、全面 性、审慎性和当令性；评估公司合规与风险胁制的景色；审议基金投资的风险评估与绩效 分析陈诉；审议基金投资的紧要关联方股票名单；评估公司业务授权决策；审议业务融合              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 伙伴（如席位券商、往复敌手、其他销售机构等）的风险预测陈诉；评估公司新家具、新 业务、新阛阓营销渠说念等的风险预测和合规评价陈诉；融合各干系部门制定突发性紧要风 险事件和违纪事件的贬责决策；界定紧要风险事件和违纪事件的职责；评估法例政策、市 场环境等发生紧要变化对公司产生的影响等。  合规与风险胁制委员会下设事迹与风险评估小组，负责投资的事迹与风险分析评价， 并向合规与风险胁制委员会提供干系陈诉。  ②法律合规部的主要职责是组织和融合公司里面胁制轨制的编写、改造服务，确保公 司里面胁制轨制合规、完善；查验公司里面胁制轨制和业务经过的执行情况，出具监察稽 核陈诉；负责信息败露事务照料；造访基金过火他类型家具的极度投资和往复以及对违纪 行径的造访；负责公司的法律事务、合规磋议、合规培训等服务。  ③风险照料部是履行风险照料职能的专门机构，在各业务部门合规与风险自我照料的 基础上，自上而下建立公司层面风险照料体系，全面、精细地开展风险照料服务。风险管 理部在风险胁制中的职责包括对公司各样风险进行充分的揭示、对公司日常运营进行风险 照料等。  ④公司各职能部门的主要职责是对自身服务中潜在风险的自我查验和胁制，各业务部 门手脚公司风险胁制的具体实施单元，应在公司各项基本照料轨制的基础上，根据具体情 况制订本部门的业务照料规章、操作经过及里面胁制规章并严格执行。  （1）授权轨制  公司的授权轨制团结于通盘公司业务。鼓吹会、董事会、监事会和策动照料层必须充 分履行各自的权益，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻执行；各项经 营业务和照料标准必须背叛照料层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项服务必须是在业务 授权范围内进行；公司紧要业务的授权必须采选书面样貌，授权书应当明确授权内容和时 效；公司授权要适应，对已获授权的部门和东说念主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适 用的授权应实时修改或取消授权。  （2）公司研究业务  研究服务应保持独处、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不正直影响；建立严实的研究工 功课务经过，形成科学、有用的研究方法；建立投资家具备选库轨制，研究部门根据投资 家具的特征，在充分研究的基础上建立和调治备选库；建立研究与投资的业务疏通轨制，              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 保持指导的疏通渠说念；建立研究陈诉质料评价体系，赓续提高研究水平。  （3）基金投资业务  基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险驻守原则和效松懈原则制定合理的 决策标准；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的约束轨制 和观看轨制；建立严格的投资讳饰和投资戒指轨制，保证基金投资的正当合规性；建立投 资风险评估与照料轨制，将要点投资戒指在一定的风险权名额度内；对于投资结果建立科 学的投资照料事迹评价体系。  （4）往复业务  建立往复部，实行聚首往复轨制，投资指示通过往复部完成；建立往复监测系统、预警 系统和往复反馈系统，完善干系的安全设施；往复部应付往复指示进行审核，建立平正的 往复分派轨制，确保各基金利益的平正；往复记录应完善，并实时进行反馈、查对和归档 防守；建立科学的投资往复绩效评价体系。  （5）基金司帐核算  根据法律法例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险胁制点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户独处建账，独处核算；通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值方 法和估值标准等司帐表率果真、齐备、实时地记录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算；建立了司帐档案防守轨制，确保档案果真齐备。  （6）信息败露  建立了完善的信息败露轨制，保证公开败露的信息果真、准确、齐备；设立了信息披 露负责东说念主，并建立了相应的标准进行信息的汇集、组织、审核和发布，加强对信息的审查 查对，使所公布的信息适正当律法例的规章；加强对信息败露的查验和评价，对存在的问 题实时提议改进方法。  （7）监察稽核  公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会干系派出机构备案，并 向董事会负责。督察长依据法律法例和公司王法的规章履行职责，不错列席公司任何干系 会议，调阅公司任何干系轨制、文献；要求被督察部门对所提议的问题提供磋商材料和作念 出理论或书面说明；愚弄中国证监会赋予的其他陈诉权和监督权。  公司设立法律合规部，开展监察稽核服务，并保证法律合规部的独处性和泰斗性。公 司明确了法律合规部及里面各岗亭的具体职责，配备了充足的东说念主员，严格制订了监察稽核             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 服务的专科任职条件、操作标准和组织顺次；法律合规部强化里面查验轨制，通过按期或 不按期查验里面胁制轨制的执行情况，确保公司各项策动照料行径的有用运行；公司董事 会和策动照料层充分青睐和支持监察稽核服务，对违犯法律、法例和公司里面胁制轨制的， 根究干系部门和东说念主员的职责。  （1）建立内控结构，完善内控轨制：公司建立、健全了内控结构，高管东说念主员具有明确 的内控单干，确保各项业务行径有安妥的组织和授权，确保监察行径的独处进行，并得到 高管东说念主员的支持，同期，置备操作手册，并对其进行按期更新。  （2）建立互相分离、互相制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基金司理分 开，研究、决策分开，基金往复聚首，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机制，从轨制 上减少和驻守风险。  （3）建立、健全岗亭职责制：建立、健全了岗亭职责制，使每个职工都明确我方的任 务、职责，并实时将各自服务界限中的风险隐患上报，以驻守和减少风险。  （4）建立风险分类、识别、评估、陈诉、辅导标准：建立了合规与风险胁制委员会及 其事迹与风险评估小组，使用适合的标准，证实和评估与公司运作磋商的风险；建立了自 下而上的风险陈诉标准，对风险隐患进行层层陈说，使各个脉络的东说念主员实时掌执风险景色， 从而以最快速率作念出决策。  （5）建立有用的里面监控系统：建立了实足、有用的里面监控系统，如狡计机预警系 统、投资监控系统，能对可能出现的各式风险进行全面和实时的监控。  （6）使用数目化的风险照料妙技：采选数目化、时间化的风险胁制妙技，建立数目化 的风险照料模子，用以辅导指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时采选有用的表率， 对风险进行漫步、胁制和侧目，尽可能地减少损失。  （7）提供实足的培训：制定了齐备的培训计算打算，为系数职工提供实足和适应的培训， 使职工明确其职责所在，胁制风险。 化及公司的发展赓续完善合规胁制。                 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第四部分 基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成马上间：1984 年 1 月 1 日   法定代表东说念主：廖林   注册老本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元   磋商电话：010-66105799   磋商东说念主：郭明   （二）主要东说念主员情况   戒指 2024 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东说念主，平均年岁 38 岁， 称。   （三）基金托管业务策动情况   手脚中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服 务以来，承袭“老诚信用、勤恳尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险照料和里面胁制 体系、表率的照料模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管东说念主职 责，为境表里广泛投资者、金融资产照料机构和企业客户提供安全、高效、专科的托 管服务，展现优异的阛阓形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最锻练的产 品线。领有包括证券投资基金、信赖资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、 企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司连联合产照料计算打算、 证券公司定向资产照料计算打算、生意银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产照料、 QDII 专户资产、ESCROW 等门类皆全的托管家具体系，同期在国内率先开展绩效评估、 风险照料等升值服务，不错为各样客户提供个性化的托管服务。戒指 2023 年 12 月， 中国工商银行共托管证券投资基金 1404 只。自 2003 年以来，中国工商银行一语气二十 一 年赢得 香港《 亚洲货币 》、英 国《全 球托管东说念主 》、香 港《财 资》、好意思 国《环 球金 融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体评比的 97 项最好托               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 管银行大奖；是赢得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性赢得国表里金融界限 的持续认同和平淡好评。   （四）基金托管东说念主的里面胁制轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务速即发展，耐久保持在资产托管 行业的上风地位。这些得益的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控 开垦”的作念法是分不开的。资产托管部相配青睐改进和加强里面风险照料服务，在积 极拓展各项托管业务的同期，把加强风险驻守和胁制的力度，悉心培育内控文化，完 善风险胁制机制，强化业务样子全过程风险照料手脚要害服务来作念。从 2005 年于今共 十七次到手通过评估组织里面胁制和安全表率最泰斗的 ISAE3402 审阅，全部赢得无保 属观念的胁制及有用性陈诉。充分标明独处第三方对中国工商银行托管服务在风险管 理、里面胁制方面的健全性和有用性的全面认同 ，也解说中国工商银行托管服务的风 险胁制才调曾经与海外大型托管银行接轨，达到海外先进水平。现在，ISAE3402 审阅 曾经成为年度化、惯例化的内控服务妙技。   保证业务运作严格盲从国度磋商法律法例和行业监管王法，强化和建立称职策动、 表率运作的策动念念想和策动作风，形成一个运作表率化、照料科学化、监控轨制化的 内控体系；驻守和化解策动风险，保证托管资产的安全齐备；调治持有东说念主的权益；保 障资产托管业务安全、有用、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险胁制组织结构由中国工商银行稽核监察部门 （内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险胁制处及资产托管部各业务处室 共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险照料政策，对各业务部门风险胁制工 作进行指导、监督。资产托管部里面建立专门负责稽核监察服务的里面风险胁制处， 配备专职稽核监察东说念主员，在总司理的径直携带下，依照磋商法律规章，对业务的运行 独处愚弄稽核监察权益。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险胁制表率。   （1）正当性原则。内控轨制应当适合国度法律法例及监管机构的监管要求，并贯            国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 穿于托管业务策动照料行径的耐久。  （2）齐备性原则。托管业务的各项策动照料行径都必须有相应的表率标准和监督 制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作要领，遮蔽系数的部门、岗亭 和东说念主员。  （3）实时性原则。托管业务策动行径必须在发生时能准确实时地记录；按照“内 控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立干系的规章轨制。  （4）审慎性原则。各项业务策动行径必须驻守风险，审慎策动，保证基金资产和 其他录用资产的安全与齐备。  （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及策动照料的需要当令修改完 善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外。  （6）独处性原则。设立专门履行托管东说念主职责的照料部门；径直操作主说念主员和胁制东说念主 员必须相对独处，适应分离；内控轨制的查验、评价部门必须独处于内控轨制的制定 和执行部门。  （1）严格的繁重轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确的岗 位职责、科学的业务经过、详备的操作手册、严格的东说念主员行径表率等一系列规章轨制， 并采选了精良的防火墙繁重轨制，大致确保资产独处、环境独处、东说念主员独处、业务制 度和照料独处、蚁集独处。  （2）高层查验。主管行携带与部门高等照料层手脚工行托管业务政策和策略的制 定者和照料者，要求下级部门实时陈诉策动照料情况和特别情况，以查验资产托管部 在结果里面胁制处所方面的进展，并根据查验情况提议里面胁制表率，督促职能照料 部门改进。  （3）东说念主事胁制。资产托管部严格落实岗亭职责制，建立“自控防地”、“互控防 线”、“监控防地”三说念胁制防地，健全绩效观看和激励机制，栽培“以东说念主为本”的 内控文化，增强职工的职责心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通过进行定 期、定向的业务与职业说念德培训、签订承诺书，使职工栽培风险驻守与胁制理念。             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （4）策动胁制。资产托管部通过制定计算打算、编制预算等方法开展各式业务营销活 动、处理各项事务，从而有用地胁制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目 的。  （5）里面风险照料。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面风险管 理，按期或不按期地对业务运作景色进行查验、监控，指导业务部门进行风险识别、 评估，制定并实施风险胁制表率，排查风险隐患。  （6）数据安全胁制。咱们通过业务操作区相对独处、数据和传真加密、数据传输 透露的冗余备份、监控设施的运用和保障等表率来保障数据安全。  （7）济急准备与响应。资产托管业务建立专门的厄运复原中心，制定了基于数据、 应用、操作、环境四个层面的完备的厄运复原决策，并组织职工按期演练。为使演练 愈加接近实战，资产托管部赓续提高演练标准，从首先的按照预订时分演练发展到现 在的“未必演练”。从演练结果看，资产托管部齐备有才调在发生厄运的情况下两个 小时内复原业务。  （1）资产托管部里面建立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东说念主员，在总司理 的径直携带下，依照磋商法律规章，全面贯彻落实全程监控念念想，确保资产托管业务 健康、清闲地发展。  （2）完善组织结构，实施全员风险照料。完善的风险照料体系需要自上而下每个 职工的共同参与，惟一这么，风险胁制轨制和表率才会全面、有用。资产托管部实施 全员风险照料，将风险胁制职责落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工对我方岗 位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东说念主制、横向多部门制的里面组织 结构，形 成不同部门、不同岗亭互相制衡的组织结构。  （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分青睐内控轨制的开垦，一贯坚持把风险 驻守和胁制的理念和方法融入岗亭职责、轨制开垦和服务经过中。经过多年努力，资 产托管部曾经建立了一整套里面风险胁制轨制，包括：岗亭职责、业务操作经过、稽 核监察轨制、信息败露轨制等，遮蔽系数部门和岗亭，渗入各项业务过程，形成各个 业务要领之间的互相制约机制。              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （4）里面风险胁制耐久是托管部服务要点之一，保持与业务发展同等地位。资产 托管业务是生意银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调表率运作， 一直将建立一个系统、高效的风险驻守和胁制体系手脚服务要点。跟着阛阓环境的变 化和托管业务的快速发展，新问题、新情况赓续出现，资产托管部耐久将风险照料放 在与业务发展同等要害的位置，视风险驻守和胁制为托管业务活命和发展的生命线。  （五）基金托管东说念主对基金照料东说念主运作基金进行监督的方法和标准  根据《基金法》、基金合同、托管条约和磋商基金法例的规章，基金托管东说念主对基 金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资讳饰行径、基金参与银行间债 券阛阓、基金资产净值的狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及 收入详情、基金收益分派、干系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数 据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同成效之后六个 月开动。  基金托管东说念主发现基金照料东说念主违犯《基金法》、基金合同、基金托管条约或磋商基 金法律法例规章的行径，应实时以书面样貌通告基金照料东说念主限期纠正，基金照料东说念主收 到通告后应实时查对，并以书面样貌对基金托管东说念主发出回函证实。在限期内，基金托 管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基金托管东说念主 通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。  基金托管东说念主发现基金照料东说念主有紧要违游记径，应立即陈诉中国证监会，同期通告 基金照料东说念主限期纠正。                     国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第五部分 干系服务机构  一、基金份额销售机构  场外直销机构：  称呼：国投瑞银基金照料有限公司直销中心  办公地址：深圳市福田区福华沿途 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东说念主：傅强  电话：(0755)83575993 83575994  传真：0755-82904048  磋商东说念主：马征、李沫  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  网址：www.ubssdic.com  场外代销机构：  （1）吉祥银行股份有限公司  住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  法定代表东说念主：谢永林  电话：0755-82080387  传真：021-82080386  磋商东说念主：赵杨  客服电话：95511-3  网址：www.bank.pingan.com  （2）中国民生银行股份有限公司  住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号民生银行大厦  法定代表东说念主：高迎欣  电话：010-58560975                   国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 传真：010-58560720 磋商东说念主：卿涛 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （3）中国银行股份有限公司 住所：北京市复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市复兴门内大街 1 号 法定代表东说念主：葛海蛟 电话：010-66596688 传真：010-66016871 磋商东说念主：史辰方 客服电话：95566 网址：www.boc.cn （4）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表东说念主：廖林 电话：66108608 传真：010-66107571 磋商东说念主：吴于念念 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （5）中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东说念主：张金良 电话：95580 传真：010-68858165 磋商东说念主：李红霞                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 客服电话：95580 网址：www.psbc.com （6）招商银行股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 办公地址：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东说念主：缪建民 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 磋商东说念主：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （7）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 法定代表东说念主：吕家进 电话：0591-87824863 传真：0591-87842633 磋商东说念主：杨天明 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （8）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市黄浦区中山东沿途 12 号 办公地址：上海市黄浦区中山东沿途 12 号 法定代表东说念主：张为忠 电话：021-61618888 传真：021-63230807 磋商东说念主：吴雅婷 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn                   国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （9）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东说念主：谷澍 电话：010-85109619 传真：010-85126571 磋商东说念主：李紫钰 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （10）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表东说念主：任德奇 电话：021-58766688 传真：021-58798398 磋商东说念主：姜泱 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （11）中国开垦银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区金融大街 25 号 法定代表东说念主：张金良 电话：010-67597114 传真：010-66218888 磋商东说念主：卢子琦 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （12）宁波银行股份有限公司 住所：宁波市鄞州区宁东路 345 号                     国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  办公地址：宁波市鄞州区宁东路 345 号  法定代表东说念主：陆华裕  电话：0574-87050028  传真：0574-87050027  磋商东说念主：陈佳瑜  客服电话：95574  网址：www.nbcb.com.cn  （13）深圳前海微众银行股份有限公司  住所：深圳前海深港融合区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务布告有限 公司）  办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座  法定代表东说念主：顾敏  电话：95384  磋商东说念主：鲁文迪  客服电话：95384  网址：深圳前海深港融合区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务布告有限 公司）  （14）中信证券(山东)有限职责公司  住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001  办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层  法定代表东说念主：肖海峰  电话：0532-85725062  传真：0532-85022301  磋商东说念主：赵如意  客服电话：95548  网址：http://sd.citics.com  （15）万联证券股份有限公司  住所：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层  办公地址：广州市河汉区珠江东路 13 号高德置地广场 E 栋 12 层                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 法定代表东说念主：王达 电话：020-38286588 传真：020-38286588 磋商东说念主：吕祥崟 客服电话：95322 网址：www.wlzq.cn （16）渤海证券股份有限公司 住所：天津市经济时间开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市南开区水上公园东路东侧宁汇大厦 A 座 法定代表东说念主：安志勇 电话：022-28451991 传真：022-28451892 磋商东说念主：王星 客服电话：400-651-5988 网址：www.ewww.com.cn （17）华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 228 号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表东说念主：张伟 电话：025-83387793 传真：025-83387784 磋商东说念主：刘蓉 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （18）长城证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 法定代表东说念主：张巍 电话：0755-83516072                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 传真：0755-83516244 磋商东说念主：王涛 客服电话：95514、400-6666-888 网址：www.cgws.com （19）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东说念主：刘秋明 电话：021-22169999 传真：021-62151789 磋商东说念主：姚巍 客服电话：95525、4008888788 网址：www.ebscn.com （20）海通证券股份有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 法定代表东说念主：周杰 电话：021-23219000 传真：021-63410627 磋商东说念主：鲍清 客服电话：95553 网址：www.htsec.com （21）国投证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念福华沿途 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 电话：0755-82558305 传真：0755-81688000 磋商东说念主：彭洁联                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 客服电话：95517 网址：www.essence.com.cn （22）东吴证券股份有限公司 住所：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东说念主：范力 电话：0512-62601555 传真：0512-62938812 磋商东说念主：陆晓 客服电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn （23）山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街 69 号山西海外贸易中心东塔楼 29 层 办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西海外贸易中心东塔楼 29 层 法定代表东说念主：王怡里 电话：0351-8686668 传真：0351-8686667 磋商东说念主：王谷雨 客服电话：95573、400-666-1618 网址：www.sxzq.com （24）东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街 6666 号 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表东说念主：李福春 电话：0431-85096806 传真：0431-85096816 磋商东说念主：安岩岩 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn                       国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）    （25）信达证券股份有限公司    住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    法定代表东说念主：祝瑞敏    电话：010-63080906    传真：010-63080953    磋商东说念主：唐静、付婷    客服电话：95321    网址：www.cindasc.com    （26）耿直证券股份有限公司    住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717    办公地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远海外中心 37 层(华远华中心 4、    法定代表东说念主：施华    电话：0731-85832367    传真：0731-85832366    磋商东说念主：胡创    客服电话：95571    网址：www.foundersc.com    （27）东莞证券股份有限公司    住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号    办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼    法定代表东说念主：陈照星    电话：0769-22119350    传真：0769-22116999    磋商东说念主：陈士锐    客服电话：95328    网址：www.dgzq.com.cn    （28）中信证券华南股份有限公司                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 住所：广州市河汉区珠江西路 5 号广州海外金融中心主塔 19 层、20 层 办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州海外金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表东说念主：胡伏云 电话：020-88836999 传真：020-88836900 磋商东说念主：郭杏燕 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn （29）吉祥证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层 办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号吉祥金融中心 61 层-64 层 法定代表东说念主：何之江 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 磋商东说念主：周驰、王婷婷 客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （30）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 29 楼 法定代表东说念主：章宏韬 电话：0551-65161691 传真：0551-65161600 磋商东说念主：孙懿 客服电话：95318 网址：www.hazq.com （31）上海证券有限职责公司 住所：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 办公地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 法定代表东说念主：何伟 电话：021-53686888 传真：021-53686100-7008 磋商东说念主：邵珍珍 客服电话：4008-918-918 网址：www.shzq.com （32）国联证券股份有限公司 住所：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 层 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 法定代表东说念主：葛小波 电话：0510-82833209 传真：0510-82833124 磋商东说念主：郭逸斐 客服电话：95570 网址：www.glsc.com.cn （33）中国星河证券股份有限公司 住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 法定代表东说念主：王晟 电话：010-86359022 传真：010-66568640 磋商东说念主：辛国政 客服电话：4008-888-888、95551 网址：www.chinastock.com.cn （34）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市经七路 86 号 办公地址：山东省济南市经七路 86 号 法定代表东说念主：王洪 电话：0531-68889038                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 传真：0531-68889001 磋商东说念主：李明娟 客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn （35）华福证券有限职责公司 住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1 楼 3 层、4 层、5 层 办公地址：上海市虹口区欧阳路 218 弄 1 号 4 层 409 室 法定代表东说念主：苏军良 电话：021-20655183 传真：021-20655196 磋商东说念主：陈家旭 客服电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn （36）国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号成证大厦 16 楼 法定代表东说念主：冉云 电话：028-86690021 传真：028-86695681 磋商东说念主：周一涵 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （37）爱建证券有限职责公司 住所：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区世纪大路 1600 号 1 幢 32 楼 办公地址：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区世纪大路 1600 号 1 幢 32 楼 法定代表东说念主：祝健 电话：021-32229888 传真：021-68728875 磋商东说念主：姚盛盛                        国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）     客服电话：4001-962-502     网址：www.ajzq.com     （38）粤开证券股份有限公司     住所：广东省广州市经济时间开发区科学大路 60 号开发区金控中心 21，22，23 层     办公地址：广东省广州市经济时间开发区科学大路 60 号开发区金控中心 21，22，23 层     法定代表东说念主：严亦斌     电话：0755-83331195     传真：0752-2119660     磋商东说念主：彭莲     客服电话：95564     网址：www.ykzq.com     （39）江海证券有限公司     住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号     办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区翻新三路 833 号     法定代表东说念主：赵洪波     电话：0451-87765732     传真：0451-82337279     磋商东说念主：周俊     客服电话：956007     网址：www.jhzq.com.cn     （40）申万宏源西部证券有限公司     住所：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大厦 20 楼 2005 室     办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大厦 20 楼 2005 室     法定代表东说念主：王献军     电话：0991-2307105     传真：010-88085195     磋商东说念主：陈宇     客服电话：95523、4008895523                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 网址：www.swhysc.com （41）华宝证券股份有限公司 住所：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区世纪大路 100 号 57 层 办公地址：上海市浦东新区世博大路 1859 号 1 号楼中国宝武大厦 7 楼 法定代表东说念主：刘加海 电话：021-20657517 传真：021-68777992 磋商东说念主：闪雨晴 客服电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （42）国盛证券有限职责公司 住所：江西省南昌市新建区子实路 1589 号 办公地址：江西省南昌市凤凰中大路 1115 号 法定代表东说念主：徐丽峰 电话：0791-86283372 传真：0791-86281305 磋商东说念主：占文驰 客服电话：956080 网址：www.gszq.com （43）国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表东说念主：翁振杰 电话：010-84183203 传真：010-84183129 磋商东说念主：蓝天 客服电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （44）兴业证券股份有限公司                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 住所：福建省福州市湖东路 268 号 办公地址：福建省福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主：杨华辉 电话：0591-38507869 传真：0591-38281508 磋商东说念主：乔琳雪 客服电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （45）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表东说念主：王常青 电话：010-65608107 传真：010-65186399 磋商东说念主：许梦园 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （46）招商证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区福田街说念福华沿途 111 号 办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念福华沿途 111 号 法定代表东说念主：霍达 电话：0755-82943666 传真：0755-82944669 磋商东说念主：业清扬 客服电话：95565/0755-95565 网址：www.cmschina.com （47）中国海外金融股份有限公司 住所：北京开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址：北京开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层                       国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）    法定代表东说念主：沈如军    电话：010-65051166    传真：010-65051156    磋商东说念主：刘澜    客服电话：4009101166    网址：www.cicc.com.cn    （48）中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号非凡时期广场（二期）北座    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表东说念主：张佑君    电话：0755-23835383    传真：0755-23835861    磋商东说念主：杨柳    客服电话：95548    网址：www.citics.com    （49）东海证券股份有限公司    住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层    办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦    法定代表东说念主：王文卓    电话：0519-81595100    传真：021-50498825    磋商东说念主：王一彦    客服电话：95531、400-888-8588    网址：www.longone.com.cn    （50）世纪证券有限职责公司    住所：深圳市前海深港融合区南山街说念桂湾五路 128 号前海深港基金小镇对冲基金中 心 406    办公地址：深圳市福田区深南大路招商银行大厦 40－42 层                       国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）    法定代表东说念主：李剑峰    电话：0755-83199511    传真：0755-83199545    磋商东说念主：徐玲娟    客服电话：4008323000    网址：www.csco.com.cn    （51）第一创业证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区福华沿途 115 号投行大厦 20 楼    办公地址：广东省深圳市福田区福华沿途 115 号投行大厦 16-20 楼    法定代表东说念主：刘学民    电话：0755-23838868    传真：0755-23838877    磋商东说念主：单晶    客服电话：95358    网址：www.firstcapital.com.cn    （52）华龙证券股份有限公司    住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州钞票中心 21 楼    办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号 19 楼    法定代表东说念主：祁建邦    电话：0931-4890208    传真：0931-4890628    磋商东说念主：谢彦虎    客服电话：95368    网址：www.hlzq.com    （53）中国中金钞票证券有限公司    住所：深圳福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层登第 04 层 01-    办公地址：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层    法定代表东说念主：高涛                        国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）     电话：0755-820236907     传真：0755-82026539     磋商东说念主：陈梓基     客服电话：400-600-8008、95532     网址：www.ciccwm.com     （54）申万宏源证券有限公司     住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层     办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层     法定代表东说念主：黄昊     电话：0991-2301870     传真：021-33388224     磋商东说念主：陈宇     客服电话：95523、4008895523     网址：www.swhysc.com     （55）财通证券股份有限公司     住所：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦西楼     办公地址：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦西楼     法定代表东说念主：章启诚     电话：0571-87821312     传真：0571-87823288     磋商东说念主：蔡还     客服电话：95336     网址：www.ctsec.com     （56）华鑫证券有限职责公司     住所：深圳市福田区莲花街说念福中社区深南大路 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中社区深南大路 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房     法定代表东说念主：俞洋     电话：021-64339000                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 传真：021-54967293 磋商东说念主：刘熠 客服电话：95323 网址：www.shchinafortune.com （57）国泰君安证券股份有限公司 住所：上海市浦东新区目田贸易磨真金不怕火区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号 法定代表东说念主：贺青 电话：021-38676798 传真：021-38670798 磋商东说念主：钟伟镇 客服电话：95521、4008888666 网址：www.gtja.com （58）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：广东省深圳市福田区福华沿途 125 号国信金融大厦 法定代表东说念主：张纳沙 电话：0755－82130833 传真：0755-82133952 磋商东说念主：于智勇 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （59）国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路 13 号 办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦 法定代表东说念主：何春梅 电话：0771-5539038 传真：0771-5530903 磋商东说念主：李健                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 客服电话：95563 网址：www.ghzq.com.cn （60）东方钞票证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 法定代表东说念主：其实 电话：021-23586603 传真：021-23586860 磋商东说念主：付佳 客服电话：95357 网址：www.eastmoney.com （61）阳光东说念主寿保障股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心 法定代表东说念主：李科 电话：95510 传真：010-59053929 磋商东说念主：王超 客服电话：95510 网址：https://fund.sinosig.com/ （62）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表东说念主：吴强 电话：952555 传真：0571-86800423 磋商东说念主：董一锋 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com                       国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）     （63）京东肯特瑞基金销售有限公司     住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06     办公地址：北京市通州区亦庄经济时间开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 15 层     法定代表东说念主：邹保威     电话：95118     传真：010-89189566     磋商东说念主：薛晓奥     客服电话：95118     网址：fund.jd.com     （64）上海利得基金销售有限公司     住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室     办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江海外金融广场 53 层     法定代表东说念主：李兴春     电话：400-032-5885     传真： 86-21-61101630     磋商东说念主：伍豪     客服电话：400-032-5885     网址：www.leadfund.com.cn     （65）通华钞票（上海）基金销售有限公司     住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室     办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦     法定代表东说念主：沈丹义     电话：400-101-9301     传真：021-60810695     磋商东说念主：庄洁茹     客服电话： 400-101-9301     网址： www.tonghuafund.com     （66）上海汇付基金销售有限公司                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  住所：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元  办公地址：上海市徐汇区田州路 99 号 11 号楼 4 楼  法定代表东说念主：金佶  电话：021-34013999-3011  传真：021-34013999  磋商东说念主：甄宝林  客服电话：021-34013999  网址：www.hotjijin.com  （67）天投合资照顾人有限公司  住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701  办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505  法定代表东说念主：林义相  电话：010-66045182  传真：010-66045518  磋商东说念主：谭磊  客服电话：010-66045678  网址：http://jijin.txsec.com/  （68）上海天天基金销售有限公司  住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层  办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦  法定代表东说念主：其实  电话：021-54509977  传真：021-64385308  磋商东说念主：王遂一  客服电话：95021  网址：www.1234567.com.cn  （69）腾安基金销售（深圳）有限公司  住所：深圳市前海深港融合区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务布告有 限公司）                   国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼 法定代表东说念主：林海峰 电话：95017 传真：95017 磋商东说念主：谭广锋 客服电话：95017 网址：https://www.txfund.com/ （70）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D 座 401 法定代表东说念主：王伟刚 电话：010-62680527 传真：010-62680827 磋商东说念主：王骁骁 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （71）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯海外大厦 903-906 室 法定代表东说念主：杨文斌 电话：021-36696820 传真：021-68596919 磋商东说念主：鲁育铮 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （72）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号 1503 法定代表东说念主：王翔                   国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 电话：021-65370077 传真：021-58350979 磋商东说念主：张巍婧、骆晥 客服电话：400-820-5369 网址：https://www.jigoutong.com/ （73）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东说念主：张跃伟 电话：021-20691935 传真：021-20691861 磋商东说念主：刘畅 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （74）北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 法定代表东说念主：闫振杰 电话：010-59601399 传真：010-59601399 磋商东说念主：宋晋荣 客服电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com （75）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088 号吉祥钞票大厦 法定代表东说念主：陈祎彬 电话：021-20665952 传真：021-22066653                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 磋商东说念主：江怡 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （76）和讯信息科技有限公司 住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表东说念主：章知方 电话：010-85657353 传真：010-65884788 磋商东说念主：陈慧慧 客服电话：400 920 0022 网址：http://licaike.hexun.com/ （77）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利海外广场北塔 33 层 法定代表东说念主：肖雯 电话：020-89629099 传真：020-89629011 磋商东说念主：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （78）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 法定代表东说念主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 磋商东说念主：龚江江 客服电话：4006-788-887                        国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）     网址：www.jjmmw.com     （79）诺亚正行基金销售有限公司     住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室     办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼     法定代表东说念主：汪静波     电话：021-80358523     传真：021-38509777     磋商东说念主：李娟     客服电话：400-821-5399     网址：www.noah-fund.com     （80）上海大奢睿基金销售有限公司     住所：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元     办公地址：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元     法定代表东说念主：申健     电话：021-20292031     传真：021-20219923     磋商东说念主：张蜓     客服电话：021-20292031     网址：https://www.wg.com.cn/     （81）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路 8 号非凡时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号非凡时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、     法定代表东说念主：张皓     电话：010-60833754     传真：0755-83217421     磋商东说念主：梁好意思娜     客服电话：400-990-8826                        国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）     网址：www.citicsf.com     （82）上海联泰基金销售有限公司     住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室     办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号     法定代表东说念主：尹彬彬     电话：021-52822063     传真：021-52975270     磋商东说念主：陈东、兰敏     客服电话：400-118-1188     网址：www.66liantai.com     （83）中信建投期货有限公司     住所：重庆市渝中区中山三路 131 号希尔顿商务中心 27 楼、30 楼     办公地址：中国(上海)目田贸易磨真金不怕火区浦电路 490 号，世纪大路 1589 号 8 楼 10-11 单 元     法定代表东说念主：彭文德     电话：023-86769637     传真：023-86769629     磋商东说念主：王丹、李倩     客服电话：400-8877-780     网址：www.cfc108.com     （84）和耕传承基金销售有限公司     住所：河南自贸磨真金不怕火区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503     办公地址：河南自贸磨真金不怕火区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503     法定代表东说念主：温丽燕     电话：0371-85518396     传真：0371-85518397     磋商东说念主：高培     客服电话：4000555671     网址：www.hgccpb.com                   国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （85）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法定代表东说念主：王珺 电话：95188-8 传真：95188-8 磋商东说念主：韩爱彬 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （86）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 办公地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 法定代表东说念主：才殿阳 电话：010-58664558 传真：010-58664558 磋商东说念主：魏晨 客服电话：4006099200 网址：http://www.yixinfund.com/ （87）北京雪球基金销售有限公司 住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层 法定代表东说念主：李楠 电话：400-159-9288 传真：400-159-9288 磋商东说念主：田文晔 客服电话：400-159-9288 网址：danjuanapp.com （88）中国东说念主寿保障股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 16 号                   国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主：白涛 电话：010-63631752 传真：010-66222276 磋商东说念主：杨子彤 客服电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （89）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区开垦路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号 法定代表东说念主：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 磋商东说念主：史若芬 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （90）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东说念主：盛超 电话：010-59403028 传真：010-59403027 磋商东说念主：林天赐 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （91）北京创金启富基金销售有限公司 住所：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 法定代表东说念主：梁蓉                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 电话：010-66154828 传真：010-63583991 磋商东说念主：魏素清 客服电话：010-66154828 网址：www.5irich.com （92）博时钞票基金销售有限公司 住所：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东说念主：王德英 电话：0755-83169999 传真：0755-83195220 磋商东说念主：崔丹 客服电话：4006105568 网址：www.boserawealth.com （93）上海中正达广基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 法定代表东说念主：黄欣 电话：021-33768132 传真：021-33768132-802 磋商东说念主：何源 客服电话：4006767523 网址：https://www.zhongzhengfund.com （94）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东说念主：马永谙 电话：010-58732256 传真：021-50701053                   国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 磋商东说念主：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ （95）泰信钞票基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东说念主：彭浩 电话：4000048821 磋商东说念主：孙小梦 客服电话：4000048821 网址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 （96）北京中植基金销售有限公司 住所：北京市北京经济时间开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层 法定代表东说念主：武建华 电话：010-59313555 传真：010-56642623 磋商东说念主：丛瑞丰 客服电话：400-8180-888 网址：http://www.zzfund.com （97）上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）目田贸易磨真金不怕火区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 法定代表东说念主：宋晓言 电话：021-50712782 传真：021-50712782 磋商东说念主：董怡芳 客服电话：400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn                       国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）    （98）嘉实钞票照料有限公司    住所：海南省三亚市海角区三亚湾路海外客运港区海外养生度假中心酒店 B 座（2#楼）    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京海外俱乐部 C 座写字楼 11 层    法定代表东说念主：张峰    电话：010-65185678    传真： 010-65185678    磋商东说念主： 胡秋语    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    本基金的场内销售机构为具有基金销售业务阅历的深圳证券往复所会员单元，具体名 单详见深圳证券往复所网站。    基金照料东说念主可根据磋商法律法例的要求，选拔其他适合要求的机构代理销售本基金。    二、注册登记机构    称呼：中国证券登记结算有限职责公司    注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号    办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号    法定代表东说念主：于文强    电话：010-50938782    传真：010-50938991    磋商东说念主：赵亦清    三、出具法律观念书的讼师事务所    称呼：北京市金杜讼师事务所    住所：北京市向阳区东三环中路 39 号建外 SOHO A 座 31 层    办公地址：北京市向阳区东三环中路 39 号建外 SOHO A 座 31 层                国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 负责东说念主：王玲 磋商东说念主：宋萍萍 电话：（010）58785588 传真：（010）58785599 承办讼师：靳庆军、宋萍萍 四、司帐师事务所和承办注册司帐师 称呼：安永华明司帐师事务所(特殊普通合伙) 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 执行事务合伙东说念主：毛鞍宁 电话：（010）58153000、（0755）25028288 传真：（010）85188298、（0755）25026188 签章注册司帐师：王珊珊、邓雯 磋商东说念主：王珊珊                      国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第六部分 基金的历史沿革    一、国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金转型    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）由国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证 券投资基金分级运作期届满转型而成。    《国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金基金合同》于 2012 年 7 月 17 日成效， 并于 2012 年 8 月 14 日参加为期三年的分级运作期。在分级运作期内，瑞福优先份额自分 级运作期开动后每满 6 个月绽开一次，接受投资者的申购与赎回；瑞福逾越份额在深圳证 券往复所上市往复。国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金的三年分级运作期于    根据《国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金基金合同》的磋商规章，在分级 运作三年期届满，无需召开基金份额持有东说念主大会，基金自动迤逦为上市绽开式基金（LOF）， 基金称呼变更为“国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）”。迤逦为上市绽开式 基金（LOF）时，瑞福优先份额资产将以现款样貌给付，瑞福逾越份额资产则转入国投瑞银 瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）。迤逦为上市绽开式基金（LOF）后，基金的投资 处所、投资策略、投资理念、投资范围、投资戒指、投资照料标准不变。    二、国投瑞银瑞福气级股票型证券投资基金转型    国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金由国投瑞银瑞福气级股票型证券投资基 金转型而成。    瑞福气级股票型证券投资基金获中国证监会证监基金字【2007】181 号文批准。刊行 总范畴为 6，000，332，950 份基金份额，基金照料东说念主为国投瑞银基金照料有限公司，托管东说念主 为中国工商银行股份有限公司，于 2007 年 7 月 17 日成立，基金存续期为 5 年。 《对于国投瑞银瑞福气级股票型证券投资基金基金合同宽限及修改干系事项的议案》，经 中国证监会《对于核准国投瑞银瑞福气级股票型证券投资基金基金份额持有东说念主大会决议的 批复》(证监许可2012880 号)文核准，基金份额持有东说念主大会决议成效。依据基金份额持 有东说念主大会决议，瑞福气级基金宽限并转型为“国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基 金”，基金运作方式迤逦为绽开式基金，存续期调养为不按期。2012 年 7 月 17 日至 8 月               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第七部分 基金份额的往复   本基金根据《基金合同》的约定及深圳证券往复所王法迤逦为上市绽开式基金（LOF） 后，迤逦后的基金份额将接续在深圳证券往复所上市往复。基金上市后，登记在证券登记 结算系统中的基金份额可径直在深圳证券往复所上市往复；登记在注册登记系统中的基金 份额可通过办理跨系统转托管业务将基金份额转托管在证券登记结算系统中，再上市往复。   一、上市往复的地点   深圳证券往复所。   二、上市往复的时分   本基金根据《基金合同》的约定及深圳证券往复所王法迤逦为上市绽开式基金（LOF） 份额后，将自迤逦为上市绽开式基金（LOF）之日起 30 日内接续在深圳证券往复所上市交 易。   本基金自 2015 年 8 月 28 日起开动办理上市往复业务。   三、上市往复的王法   四、上市往复的用度   本基金上市往复的用度按照深圳证券往复所干系王法及磋商规章执行。   五、上市往复的行情揭示   本基金在深圳往复所挂牌往复，往复行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统同期 揭示基金前一往复日的基金份额净值。            国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  六、上市往复的停复牌与暂停、阻隔上市  本基金的停复牌与暂停、阻隔上市按照干系法律法例、中国证监会及深圳证券往复所 的干系规章执行。  七、干系法律法例、中国证监会及深圳证券往复所对基金上市往复的王法等干系规章 内容进行调养的，本基金《基金合同》相应赐与修改，且此项修改毋庸召开基金份额持有 东说念主大会。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第八部分 基金份额的申购与赎回   投资者可通过场外或场内两个往复风景对基金份额进行申购与赎回。   （一）申购与赎回风景   基金份额场外申购与赎回的风景包括基金照料东说念主和基金照料东说念主录用的代销机构；基金 份额场内申购与赎回的风景为具有基金代销业务阅历且适合深圳证券往复所风险胁制要求 的深圳证券往复所会员单元。   具体销售网点和会员单元的名单将由基金照料东说念主在更新的招募说明书中列明。   基金投资者应当在上述销售机构办理基金销售业务的营业风景或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。基金照料东说念主可根据情况变更或增减基金代销机构。   若基金照料东说念主或其指定的代销机构通达电话、传真或网上等往复方式，投资者不错通 过上述方式进行申购与赎回。   （二）申购与赎回的账户   投资者办理基金份额申购、赎酬金使用经本基金注册登记机构及基金照料东说念主认同的账 户（账户开立、使用的具体事宜见干系业务公告）。   （三）申购与赎回的绽开日实时分   基金份额的申购、赎回自国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金分级运作期结 束后不特出 3 个月的时天职开动办理。   本基金自 2015 年 8 月 28 日起开动办理日常申购、赎回业务。   基金照料东说念主不得在《基金合同》约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回 或者迤逦。投资者在《基金合同》约定之外的日历和时分提议申购、赎回或迤逦肯求的， 其基金份额申购、赎回或迤逦的价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回或迤逦的价钱。   若出现新的证券往复阛阓或往复所往复时分改变或践诺情况需要，基金照料东说念主可对申 购、赎回时分进行调养，但此项调养应在实施日前按照《信息败露办法》的磋商规章在指 定媒介公告。   （四）申购与赎回的原则 进行狡计；              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 的绽开时分结果后不得取销。基金照料东说念主、基金登记结算机构或证券往复所另有规章的， 从其规章； 守深圳证券往复所的干系业务王法；若干系法律法例、中国证监会、深圳证券往复所或中 国证券登记结算有限职责公司对申购、赎回业务等王法有新的规章，按新规章执行； 下调养上述原则。基金照料东说念主必须在新王法开动实施前按照《信息败露办法》的磋商规章 在指定媒介公告。   （五）申购与赎回的标准   基金投资者必须根据基金销售机构规章的标准，在申购与赎回的业务办理时分向基金 销售机构提议申购或赎回的肯求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构规章的方式备足申购资金，投资者在提交基金份 额的赎回肯求时，必须有实足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求无效而不予 成交。   T 日规章时分受理的肯求，正常情况下，基金注册登记机构在 T+1 日内为投资者对该交 易的有用性进行证实，在 T＋2 日后（包括该日）投资者可向销售机构或以销售机构规章的 其他方式查询申购与赎回的成交情况。   基金发售机构申购肯求的受理并不代表该肯求一定胜仗，而仅代表发售机构如实领受 到申购肯求。申购的证实以基金注册登记机构或基金照料公司的证实结果为准。   在法律法例允许的范围内，基金照料东说念主可根据业务王法对上述业务办理时分进行调养 并公告。   申购采选全额缴款方式，若申购资金在规章时天职未全额到账则申购不胜仗，若申购 不胜仗或无效，申购款项将归还投资者账户，由此产生的利息等损失由投资者自行承担。   投资者 T 日赎回肯求胜仗后，基金照料东说念主将通过基金注册登记机构过火干系基金销售 机构在 T＋7 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有东说念主账户。在发生普遍赎回的情              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 形时，款项的支付办法参照《基金合同》的磋商条件处理。   基金照料东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述业务办理时分进行调养，并提前公 告。   （六）申购与赎回的数额戒指 低金额为东说念主民币 1 元；在不低于上述规章的金额下限的前提下，如基金销售机构有不同规 定，投资者在销售机构办理波及上述业务时，需同期辞退该销售机构的干系规章。 销售机构有不同规章，投资者在销售机构办理波及上述王法的业务时，需同期辞退该销售 机构的干系规章。 额余额不及 0.01 份的，余额部分基金份额在赎回时需同期全部赎回；在不低于上述规章的 基金份额下限的前提下，如基金销售机构有不同规章，投资者在销售机构办理波及上述规 则的业务时，需同期辞退该销售机构的干系规章。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停 基金申购等表率，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体规章请参见《招募说明 书》更新或干系公告； 在法律法例允许的情况下，调养上述对申购的金额和赎回的份额的数目戒指，基金照料东说念主 必须在调养成效前依照《信息败露办法》的磋商规章在指定媒介公告。   （七）申购用度和赎回用度 推行、销售、注册登记等各项用度。赎回用度由基金赎回东说念主承担； 金份额时收取，扣除用于阛阓推行、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产。相持                      国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产；其他赎回费归入基金财产的 比例为 80%。   （1）申购用度   本基金的场外前端申购费率如下表：            申购金额（M）                             前端申购费率            M           M≥500 万元                            每笔 1，000 元   本基金的场外后端申购费率如下表：            持有时分（T）                             后端申购费率              T            T≥3 年                                   0   本基金的场内申购费率由基金代销机构比照场外前端申购费率执行。   （2）赎回用度            持有时分（T）                             场外赎回费率              T                 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）          T≥2 年                                  0  注：1 年按 365 天来狡计。        持有时分（T）                             场外赎回费率          T         T≥7 日                                 0.5%  场内、场外投资东说念主份额持有时分记录王法以登记结算机构最新业务王法为准，具体持 有时分以登记结算机构系统记录为准。  （3）本基金的申购用度和赎回用度由基金申购东说念主承担。申购用度不列入基金财产，主 要用于本基金的阛阓推行、销售、注册登记等各项用度；赎回用度在投资者赎回本基金份 额时收取，扣除用于阛阓推行、注册登记费和其他手续费后的余额归基金资产。 迟应于新的费率或收费方式实施日前按照《信息败露办法》的磋商规章在指定媒介公告。 制定基金促销计算打算，针对以特定往复方式（如网上往复、电话往复等）等进行基金往复的 投资者按期或不按期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按干系监管部门要求履 行干系手续后，基金照料东说念主不错适应调低基金份额的申购费率和赎回费率。  （八）申购份额与赎回金额的狡计  基金申购采选金额申购的方式。基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。本 基金场外申购时投资者不错选拔支付前端申购用度或者后端申购用度。本基金场内申购时 投资者仅能选拔支付前端申购用度。  （1）若投资者选拔支付前端申购用度，则申购份额的狡计公式为：  申购用度=申购金额×申购费率/（1＋申购费率）  净申购金额=申购金额-申购用度  申购份额=净申购金额/申购当日基金份额的基金份额净值  例 1：投资者通过场外投资 10，000 元申购本基金，前端申购费率为 1.2%，假设申购当                   国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 日本基金的基金份额净值为 1.0500 元，则投资者可得到的申购份额为：   申购用度=10，000×1.20%/（1+1.20%）=118.58（元）   净申购金额=10，000–118.58= 9，881.42（元）   申购份额=9，881.42/1.0500=9，410.88（份）   （2）若投资东说念主选拔支付后端申购用度，则申购份额的狡计公式为：   申购份额＝申购金额/申购当日基金份额净值；   当投资东说念主提议赎回时，后端申购用度的狡计方式为：   后端申购用度＝赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率   例 2：某投资东说念主投资 10，000 元通过场外申购本基金，假设申购当日本基金的基金份额 净值为 1.0500 元，如果选拔缴纳后端申购用度，则其可得到的基金份额狡计如下：   申购份额＝10，000/1.0500＝9，523.81   采选“份额赎回”方式，赎回价钱以赎回当日基金份额的基金份额净值为基准进行计 算，狡计公式：   （1）若投资者申购时选拔支付前端申购用度，则赎回时净赎回金额的狡计公式为：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额的基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例 3：投资者赎回 10，000 份本基金，基金份额持有时分为 6 个月，赎回费率为 0.5%， 假设赎回当日本基金的基金份额净值为 1.0500 元，则投资者可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.0500=10，500（元）   赎回用度=10，500×0.5%=52.5（元）   净赎回金额=10，500-52.5=10，447.50（元）   （2）若投资者申购时选拔支付后端申购用度，则赎回时净赎回金额的狡计公式为：   赎回总金额＝赎回份额×T 日基金份额净值   后端申购用度＝赎回份额×申购当日份额净值×后端申购费率   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－后端申购用度－赎回用度   例 4：假设某投资者通过场外申购本基金当日的基金份额净值为 1.0010 元，该投资者                国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 选拔缴纳后端申购费，并分别在半年后、一年半后和两年半后赎回 10，000 份，赎回当日的 基金份额净值分别为 1.0250、1.0800 和 1.1400 元，各笔赎回扣除的赎回用度、后端申购 用度和赢得的赎回金额狡计如下：                                赎回 1        赎回 2         赎回 3 赎回份额（A）                        10，000      10，000      10，000 申购当日基金份额净值（G）                  1.0010      1.0010      1.0010 赎回当日基金份额净值（B）                  1.0250      1.0800      1.1400 赎回总金额（I）                      10，250.00   10，800.00   11，400.00 适用的后端申购费率（F）                    1.40%       1.00%       0.50% 后端申购费（H＝A×G×F）                 140.14      100.10       50.05 适用的赎回费率(C)                      0.50%       0.25%        0% 赎回费（E＝I×C）                      51.25       27.00       0.00 净赎回金额（D＝I－H－E）                10，058.61   10，672.90   11，349.95   T 日基金份额的份额净值在本日收市后狡计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，不错适 当蔓延狡计或公告，并报中国证监会备案。本基金基金份额净值的狡计，保留到少许点后   申购的有用份额为按践诺证实的申购金额在扣除相应的用度后，以当日基金份额的基 金份额净值为基准狡计，其中，通过场外方式进行申购的，申购份额狡计结果保留到少许 点后 2 位，少许点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的错误计入基金财产；通过场内 方式申购的，申购份额狡计结果保留到整数位，狡计所得整数位后少许部分的份额对应的 资金返还至投资者资金账户。   例 5：如例 1，投资者通过场外投资 10，000 元申购本基金，申购费率为 1.2%，假设申                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 购当日本基金的基金份额净值为 1.0500 元，则投资者可得到的申购份额为 9，410.88 份， 申购用度为 118.58 元。   假如投资者选拔通过场内申购的方式投资 10，000 元申购本基金，则因场内份额保留至 整数份，故投资者申购所得份额为 9，410 份，不及 1 份部分对应的申购资金返还给投资者， 狡计方法如下：   践诺净申购金额=9，410.00×1.0500=9，880.50(元)   退款金额=10，000-9，880.50-118.58=0.92(元)   赎回金额为按践诺证实的有用赎回份额以当日基金份额的基金份额净值为基准并扣除 相应的用度，赎回金额狡计结果保留到少许点后 2 位，少许点后 2 位以后的部分四舍五入， 由此产生的错误计入基金财产。   （九）申购和赎回的注册登记   基金份额申购与赎回的注册登记业务，按照中国证券登记结算有限职责公司的磋商规 定办理。场外申购的基金份额登记在注册登记系统持有东说念主绽开式基金账户下；场内申购的 基金份额登记在证券登记结算系统持有东说念主证券账户下。   时常情况下，投资者申购基金份额胜仗后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记 权益并办理注册登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额；投资 者赎回基金份额胜仗后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的注册登记手 续。   基金照料东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述注册登记办理时分进行调养，但不 得内容影响投资者的正当权益，并最迟于开动实施前按照《信息败露办法》的磋商规章在 指定媒介公告。   （十）断绝或暂停申购的情形及处理方式   除非出现如下情形，基金照料东说念主不得断绝基金投资者对基金份额的申购肯求： 生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东说念主的利益；               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 达到或者特出基金总份额的 50%，或者变相侧目 50%聚首度的情形时； 值时间仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东说念主协商证实后，基金照料东说念主应 当暂停接受基金申购肯求。   发生上述情形之一且基金照料东说念主决定断绝或暂停接受某些投资者的申购肯求的，申购 款项将全额退还投资者。发生上述 1 到 5 项暂停申购情形时，基金照料东说念主应当在指定媒介 刊登暂停申购公告。基金照料东说念主及基金托管东说念主不承担该归还款项产生的利息等损失。在暂 停申购的情况摒弃时，基金照料东说念主应实时复原申购业务的办理，按规章公告。   （十一）暂停赎回或者减慢支付赎回款项的情形及处理方式   除非出现如下情形，基金照料东说念主不得断绝接受或暂停基金份额持有东说念主对基金份额的赎 回肯求或者减慢支付赎回款项： 金的现款支付出现困难； 值时间仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东说念主协商证实后，基金照料东说念主应 当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求；   发生除上述第 5 项情形之一且基金照料东说念主决定断绝接受或暂停基金份额持有东说念主的赎回 肯求或减慢支付赎回款项时，基金照料东说念主应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回 肯求，基金照料东说念主将足额支付；如暂时不可足额支付的，可宽限支付部分赎回款项，按每 个赎回肯求东说念主已被接受的赎回肯求量占已接受赎回肯求总量的比例分派给赎回肯求东说念主，未 支付部分由基金照料东说念主按照发生的情况制定相应的处理办法在后续绽开日赐与支付。   同期，在出现上述第 3 款的情形时，对已接受的赎回肯求可宽限支付赎回款项，最长               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 不特出 20 个服务日，并在指定媒介公告。投资者在肯求赎回时可事前选拔将当日可能未获 受理部分赐与取销。   暂停基金份额的赎回，基金照料东说念主应实时在指定媒介刊登暂停赎回公告。   在暂停赎回的情况摒弃时，基金照料东说念主应实时复原赎回业务的办理，并依照磋商规章 在指定媒介公告。   （十二）普遍赎回的情形及处理方式   本基金单个绽开日，基金份额的净赎回肯求所对应的金额特出本基金前一日基金资产 净值的 10%时，即觉得发生了普遍赎回。   当出现普遍赎回时，基金照料东说念主不错根据本基金其时的资产组合景色决定赎回款项的 全额支付或部分顺延支付。   （1）全额赎回：当基金照料东说念主觉得有才调支付投资者的全部赎回款项时，按正常赎回 标准执行。   （2）部分顺延赎回：当基金照料东说念主觉得支付投资者的赎回款项有困难或觉得支付投资 者的赎回款项可能会对基金的资产净值形成较大影响时，基金照料东说念主按正常标准接受赎回 金额不低于尽头于该绽开日前一日基金资产净值 10%的前提下，对其余赎回肯求宽限赐与 办理。对于单个基金份额持有东说念主的赎回肯求，应当按照其肯求赎回份额占赎回总份额的比 例，详情该单个基金份额持有东说念主当日办理的赎回份额；投资者未获赎回部分，除投资者在 提交赎回肯求时选拔将当日未获办理部分赐与取销外，蔓延至下一个服务日办理，赎回价 格为按照赎回价钱证实原则得到的下一个服务日的赎回价钱。依此类推，直到全部赎回为 止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的戒指。   （3）当本基金出现普遍赎回时，在单个基金份额持有东说念主赎回肯求特出前一绽开日基金 总份额 30%的情形下，基金照料东说念主觉得支付该基金份额持有东说念主的全部赎回肯求有困难或者 因支付该基金份额持有东说念主的全部赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较 大波动时，可对该基金份额持有东说念主的赎回肯求特出前一绽开日基金总份额 30%的部分进行 宽限办理。宽限的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一绽开日的 基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。而对该单个基金份额 持有东说念主赎回比例在前一绽开日基金总份额 30%以内（含 30%）的赎回肯求与其他投资者的赎              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 回肯求一并按上述（1）、（2）方式处理。   （4）普遍赎回的公告：当发生普遍赎回并顺延赎回时，基金照料东说念主应按照《信息败露 办法》的磋商规章通过指定媒介刊登公告，同期以邮寄、传真或《招募说明书》规章的其 他方式通告基金份额持有东说念主，并说明磋商处理方法。   本基金的基金份额一语气 2 个或 2 个以上绽开日以上发生普遍赎回，如基金照料东说念主觉得 有必要，可暂停接受赎回肯求；曾经接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但不得特出   （十三）从头绽开申购或赎回的公告   如果发生暂停的时分为一天，基金照料东说念主应按照《信息败露办法》的磋商规章在指定 媒介刊登基金份额从头绽开申购或赎回的公告并公布最近一个绽开日基金份额的基金份额 净值。   如果发生暂停的时分特出一天但少于两周，暂停结果基金份额从头绽开申购或赎回时， 基金照料东说念主应提前在指定媒介刊登基金份额从头绽开申购或赎回的公告，并在从头绽开申 购或赎回日公告最近一个服务日基金份额的基金份额净值。   三、基金的迤逦   为肤浅基金份额持有东说念主，改日在各项时间条件和准备完备的情况下，投资者不错依照 基金照料东说念主的磋商规章选拔在本基金和基金照料东说念主照料的其他基金之间进行基金迤逦。基 金迤逦的数额戒指、迤逦费率等具体规章不错由基金照料东说念主届时另行规章并公告。   四、按期定额投资计算打算   基金照料东说念主不错为投资者办理按期定额投资计算打算，具体王法由基金照料东说念主在届时发布 公告或更新的招募说明书中详情。   五、基金份额的非往复过户、转托管、冻结与质押   本基金基金份额的非往复过户、转托管、冻结与质押等，按照中国证券登记结算有限 职责公司深圳分公司、深圳证券往复所等干系机构的规章办理。             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第九部分 基金的投资   一、投资处所   本基金通过被迫的指数化投资照料，结果对深证 100 价钱指数的有用追踪，奋力将基 金净值收益率与事迹相比基准之间的日平均追踪错误胁制在 0.35%以内，年追踪错误胁制 在 4%以内。   二、投资范围   本基金的投资对象是具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票（包 括创业板、中小板过火他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证，下同）、债券、权证、 股指期货及法律、法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金投资于深证 100 指数成份股票过火备选成份股票的市值不低于基金资产净值的 差系数值不低于基金资产净值的 90%；本基金持有的现款或者到期日在一年以内的政府债 券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等；权证以过火他金融器具的投资比例适正当律法例和中国证监会的规章。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资于其他金融器具，基金照料东说念主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   三、投资理念   中国经济将在较万古期内保持持续高增长，从而奠定了中国证券阛阓发展的宏不雅经济 基础，进而为证券阛阓的指数化投资构筑了坚实的阛阓基础。本基金通过被迫式、指数化 的耐久投资，奋力赢得标的指数所代表的股票阛阓平均收益率，以使投资者共享中国经济 和中国老本阛阓中耐久的成长收益。   四、投资策略   本基金为被迫式指数基金，原则上采选指数复制投资策略，按照个股在基准指数中的 基准权重构建股票组合，并根据基准指数成份股过火权重的变动进行相应调养，以复制和 追踪基准指数。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  当预期指数成份股调养和成份股将发陌生红、配股、增发等行径时，或者因特殊情况 （如股权分置蜕变等）导致基金无法有用复制和追踪基准指数时，基金照料东说念主不错对基金 的投资组合进行适应调养，并可在条件允许的情况下，辅以金融繁衍器具进行投资照料， 以有用胁制基金的追踪错误。  （1）类别资产配置  本基金采选自上而下的两脉络资产配置策略，首先详情基金资产在股票和其他资产之 间的配置比例，然后通过指数复制的方法，详情各成份股的配置比例。  （2）股票组合构建与调养  本基金采选指数复制构建股票组合中将使用以下模子  上式中：     为本基金对深证 100 指数中系数成份股在 t 时刻配置的股票数目；         为深证 100 指数中第 i 个成份股 t 时刻在指数中所占的权重；         为本基金在 t 时刻的股票配置总额；      为深证 100 指数中第 i 个成份股在 t 时刻的阛阓价钱。  根据基准指数成份股过火权重的变动、法律法例中的投资比例戒指、增发新股等情形， 对股票投资组合实时进行适度调养。  ①基于基准指数成份股过火权重变动的调养  ②成份股流动受限时的调养  ③成份股基本面发生紧要不利变化时的调养  为保护基金份额持有东说念主利益，当某成份股基本面发生紧要不利变化，展望将被剔除出 成份股时，本基金将提前调降该成份股的配置权重，并用替代股票进行替代，也可根据指 数编制王法前瞻性地预测入选股票来手脚备选替代股票。  ④一般情况下，本基金仅参与有望入选指数成份股的 IPO 新股申购以及成份股内增发 新股的申购。但酌量到国内新股刊行上市的阛阓特质，本基金也参与申购收益率较高的品               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 种，由此得到的非成份股将择机卖出。  ⑤为有用胁制基金的追踪错误，在阛阓条件允许的情况下，本基金可能投资于金融衍 生器具，以对冲某些成份股的特殊突发风险和某些特殊情况下的流动性风险。  （3）股指期货的投资  为有用胁制指数的追踪错误，本基金在提神风险照料的前提下，以套期保值为方针， 适度运用股指期货。  本基金利用股指期货流动性好、往复成本低和杠杆操作等特质，通过股指期货就本基 金投资组合对标的指数的拟合效率进行实时、有用地调养，并提高投资组合的运作效率等。 举例在本基金的建仓期或发生大额净申购时，可运用股指期货有用减少基金组联合产配置 与追踪标的之间的差距；在本基金发生大额净赎回时，可运用股指期货胁制基金较大幅度 减仓时可能存在的冲击成本，从而确保投资组合对指数追踪的效率。  （4）存托凭证投资策略  本基金将根据本基金的投资处所和投资策略，基于对基础证券投资价值的久了研究判 断，进行存托凭证的投资。  五、投资戒指  （一）讳饰行径  为调治基金份额持有东说念主的正当权益，本基金讳饰从事下列行径： 债券； 有其他紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；  如法律法例或监管部门取消上述讳饰性规章，本基金照料东说念主在履行适应标准后可不受               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 上述规章的戒指。   （二）投资组合戒指   本基金的投资组合将辞退以下戒指： 报的股票数目不得特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 10%；本基金在职何往复日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得 特出基金资产净值的 100%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；本基金在职何 往复日日终，持有的卖出期货合约价值不得特出基金持有的股票总市值的 20%；本基金所 持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，系数（轧差狡计）不低于基金资产净值 的 90%；本基金在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得特出 上一往复日基金资产净值的 20%； 于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，上述现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金照料东说念主之外的因素致使基 金不适合前款所规章比例戒指的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 股票合并狡计；   如法律法例或监管部门取消上述戒指性规章，在履行适应标准后，本基金不受上述规 定的戒指。   除上述第 4、5、6 项外，由于证券阛阓波动、上市公司合并或基金范畴变动等基金管 理东说念主之外的原因导致的投资组合不适合上述约定的比例不在戒指之内，但基金照料东说念主应在              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   六、事迹相比基准   本基金事迹相比基准：   深证 100 价钱指数由深圳证券信息公司编制发布，其成份股由在深圳证券往复所上市、 公司平均流通市值的比重和平均成交金额的比重名次在前 100 名的股票组成，对深圳 A 股 阛阓有很强的代表性。   由于本基金的投资标的为深证 100 指数成份股及备选股，现款或到期日在一年以内的 政府债券不低于基金资产净值 5%，因此，本基金将事迹相比基准定为 95%×深证 100 价钱 指数收益率＋5%×银行活期入款利率（税后）。   改日若出现标的指数不适合《指数基金指引》要求（因成份股价钱波动等指数编制方 法变动之外的因素致使标的指数不适合要求及法律法例、监管机构另有规章的情形除外）、 指数编制机构退出等情形，基金照料东说念主应当自该情形发生之日起十个服务日向中国证监会 陈诉并提议贬责决策，如更换基金标的指数、迤逦运作方式，与其他基金合并、或者阻隔 基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决，基金份额持有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至贬责决策确按期间，基金照料东说念主应按照 指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息辞退基金份额持有东说念主利益优先原则支持基 金投资运作。   七、风险收益特征   从基金资产举座运作来看，本基金为股票型基金，属于高风险、高收益的基金品种， 基金资产举座的预期收益和预期风险高于货币阛阓基金、债券型基金和羼杂型基金。根据 本基金从头进行风险评级，风险评级行径不改变本基金的内容性风险收益特征，但由于风 险品级分类标准的变化，本基金的风险品级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以 基金照料东说念主和销售机构提供的评级结果为准。                     国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      八、基金照料东说念主代表基金愚弄干系权利的处理原则及方法 利益； 的利益。      九、基金的融资融券      本基金不错根据届时有用的磋商法律法例和政策的规章进行融资融券。      十、投资组合陈诉      本投资组合陈诉所载数据戒指 2024 年 3 月 31 日，本陈诉中所列财务数据未经审计。                                                             占基金总资产的 序号             样子                        金额(元)                                                              比例(%)       其中：股票                                198，445，826.31         93.21       其中：债券                                            -                 -       资产支持证券                                           -                 -                 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      其中：买断式回购的买入返售金                                                    -                 -      融资产     注：1、本基金本陈诉期末未持有通过港股通往复机制投资的港股。     （1）积极投资按行业分类的股票投资组合                                                             占基金资产净值 代码           行业类别                    公允价值（元）                                                             比例（％） A          农、林、牧、渔业                                     -            - B             采矿业                                       -            - C             制造业                           488，027.02            0.23 D    电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                                   -            - E             建筑业                                       -            - F           批发和零卖业                            9，402.12            0.00 G         交通运载、仓储和邮政业                                   -            - H           住宿和餐饮业                                      -            - I    信息传输、软件和信息时间服务业                                    -            - J             金融业                                       -            -                 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） K             房地产业                                  -                - L          租借和商务服务业                                 -                - M          科学研究和时间服务业                               -                - N        水利、环境和民众设施照料业                              -                - O        住户服务、修理和其他服务业                              -                - P              教训                                   -                - Q           卫生和社会服务                                 -                - R          文化、体育和文娱业                                -                - S              概述                                   -                -                系数                           497，429.14          0.23     （2）指数投资按行业分类的股票投资组合                                                          占基金资产净值 代码           行业类别                    公允价值（元）                                                           比例（％） A    农、林、牧、渔业                             7，285，609.35          3.43 B    采矿业                                    880，296.00          0.41 C    制造业                                153，556，361.77         72.25      电力、热力、燃气及水坐褥和供应 D                                         1，066，776.00          0.50      业 E    建筑业                                             -               - F    批发和零卖业                                 823，360.00          0.39                 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） G    交通运载、仓储和邮政业                          3，251，380.00           1.53 H    住宿和餐饮业                                         -                - I    信息传输、软件和信息时间服务业                      6，164，087.88           2.90 J    金融业                                 16，298，065.25           7.67 K    房地产业                                 2，823，426.00           1.33 L    租借和商务服务业                             2，302，577.12           1.08 M    科学研究和时间服务业                           1，565，065.80           0.74 N    水利、环境和民众设施照料业                                  -                - O    住户服务、修理和其他服务业                                  -                - P    教训                                             -                - Q    卫生和社会服务                              1，931，392.00           0.91 R    文化、体育和文娱业                                      -                - S    概述                                             -                -      系数                                 197，948，397.17          93.13     （3）陈诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     无。     （1）期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细                                                          占基金资产 序号       股票代码   股票称呼       数目(股)        公允价值(元)          净值比例                                                           (％)               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （2）期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票投资明细                                                        占基金资产净 序号   股票代码     股票称呼        数目(股)        公允价值(元)                                                        值比例(％) 无。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）     无。 细     无。     无。     无。     （1）陈诉期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细     本陈诉期末无股指期货投资。     （2）本基金投资股指期货的投资政策     为有用胁制指数的追踪错误，本基金在提神风险照料的前提下，以套期保值为方针， 适度运用股指期货。     本基金利用股指期货流动性好、往复成本低和杠杆操作等特质，通过股指期货就本基 金投资组合对标的指数的拟合效率进行实时、有用地调养，并提高投资组合的运作效率等。 举例在本基金的建仓期或发生大额净申购时，可运用股指期货有用减少基金组联合产配置 与追踪标的之间的差距；在本基金发生大额净赎回时，可运用股指期货胁制基金较大幅度 减仓时可能存在的冲击成本，从而确保投资组合对指数追踪的效率。     （1）本期国债期货投资政策     根据基金合同规章，本基金不参与国债期货往复。     （2）陈诉期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细     本陈诉期末无国债期货投资。     （3）本期国债期货投资评价     无。     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未被监管部门立案造访，也未在陈诉 编制日前一年内受到公开诽谤、处罚。                     国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （2）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规章的备选库的情况。 （3）其他资产组成 序号             称呼                              金额(元) （4）陈诉期末持有的处于转股期的可迤逦债券明细 无。 （5）陈诉期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本陈诉期末指数投资前十名股票中未持有处于流通受限的股票。                               流通受限部分的          占基金资产净         流通受限情 序号    股票代码          股票称呼                                公允价值(元)         值比例(%)          况说明              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （6）投资组合陈诉附注的其他笔墨形容部分 由于四舍五入的原因，分项之和与系数项之间可能存在尾差。                    国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第十部分 基金的事迹   基金照料东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤恳的原则照料和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日阐述。投资有风险， 投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   基金净值阐述详见下表：   转型前：国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金   国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金历史各时分段净值增长率与同期事迹比 较基准收益率相比表（截止 2015 年 8 月 13 日）                                  事迹相比                          净值增              事迹相比基                 净值增              基准收益      阶段                  长率标              准收益率标       ①－③      ②－④                 长率①                率                          准差②                准差④                                    ③  （国投瑞银瑞福  深证 100 指数分  级证券投资基金        1.20%    1.37%    0.97%     1.36%     0.23%    0.01%   分级运作肇端      日）  至 2012.12.31                 -4.38%   1.35%   -4.53%     1.35%     0.15%    0.00%                     国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  自国投瑞银瑞福  深证 100 指数分  级证券投资基金         56.30%   1.63%    59.26%    1.58%    -2.96%   0.05%  分级运作肇端日   至 2015.8.13   注：1、由于本基金的投资标的为深证 100 指数成份股及备选股，现款或到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值 5%，因此，本基金将事迹相比基准定为 95%×深证 100 价钱指数收益率＋5%×银行活期入款利率（税后）。 日届满，基金自动迤逦为上市绽开式基金（LOF），基金称呼变更为“国投瑞银瑞福深证 资戒指、投资照料标准不变。   转型后：国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）   国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）历史各时分段净值增长率与同期事迹 相比基准收益率相比表（截止 2024 年 3 月 31 日）                                   事迹相比                           净值增               事迹相比基                 净值增               基准收益      阶段                   长率标               准收益率标     ①－③      ②－④                 长率①                 率                           准差②               准差④                                     ③                 -13.58%   1.75%   -15.64%    1.57%     2.06%   0.18%                     国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）                 -32.20%   1.48%   -33.15%    1.48%     0.95%   0.00%                 -23.57%   1.41%   -24.89%    1.43%     1.32%   -0.02%                 -14.60%   0.93%   -16.51%    0.94%     1.91%   -0.01%  自基金合同成效    日起于今   注：1、由于本基金的投资标的为深证 100 指数成份股及备选股，现款或到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值 5%，因此，本基金将事迹相比基准定为 95%×深证 100 价钱指数收益率＋5%×银行活期入款利率（税后）。              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行入款本息以过火他投资所形成的 价值总和。  其组成主要有：  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  本基金以基金托管东说念主的理论开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金结算业务， 并以基金托管东说念主和本基金联名的方式开立基金证券账户、以本基金的理论开立银行间债券 托管账户并报中国东说念主民银行备案。开立的基金专用账户与基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金 代销机构和基金注册登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独处。  四、基金财产的防守和刑事职责  本基金财产独处于基金照料东说念主、基金托管东说念主的固有财产，并由基金托管东说念主防守。基金 照料东说念主、基金托管东说念主不得将基金财产归入其固有财产；基金照料东说念主、基金托管东说念主因基金财 产的照料、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金照料东说念主照料运作            国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相对消；基金照料东说念主照料运作不 同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相对消。基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金注册 登记机构和基金代销机构以其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金 财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。  基金照料东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因进行清 算的，基金财产不属于其计帐财产。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制 执行。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第十二部分 基金资产的估值   一、估值方针   基金资产估值的方针是客不雅、准确地响应基金资产是否保值、升值。   二、估值日   本基金的估值日为干系的证券往复风景的正常营业日。   三、估值方法   本基金按以下方式进行估值：   上市流通的股票，以其估值日证券往复所提供的收盘价估值；估值日无往复的，以最 近往复日的收盘价估值；   已上市流通的权证，以其估值日证券往复所提供的收盘价估值。   （1）送股、转增股、配股和增发新股，按估值日在证券往复所挂牌的褪色股票的收盘 价估值；该日无往复的，以最近一日的收盘价估值；   （2）初度公开刊行的股票和未上市债券，按成本估值；   （3）处于未上市期间的权证或者不存在活跃阛阓的权证，举例权证刊行至上市日之间、 权证停牌日等情况，可应用 B-S 模子等估值时间详情其公允价值。   （1）对在上海证券往复所、深圳证券往复所上市往复的可迤逦债券采选往复所收盘价 估值。   （2）上海证券往复所、深圳证券往复所上市往复或挂牌转让的固定收益品种、世界银 行间债券阛阓往复的债券、资产支持证券等固定收益品种，采选估值时间详情公允价值。   （3）往复所的中小企业私募债、以大批往复方式转让的资产支持证券，采选估值时间 详情公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。   （4）对只在上海证券往复所固定收益平台或只在深圳证券往复所概述条约平台进行交 易的债券，采选估值时间详情公允价值或按成本法进行估值。             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （5）褪色债券同期在两个或两个以上阛阓往复的，按债券所处的阛阓分别估值。  （6）本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应付利 息。  （7）本基金持有的银行入款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。 于配股价的差额估值。收盘价就是或低于配股价，则估值为零。 近往复日后经济环境未发生紧要变化的，采选最近往复日结算价估值。 被觉得采选了适应的估值方法。如有可信字据标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公 允价值的，基金照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱 估值。如：银行间债券估值如遇特殊情况，由基金照料东说念主和基金托管东说念主概述酌量成本价、 收益率弧线等因素详情的响应公允价值的价钱估值。 制原则。 新规章估值。  根据《基金法》，基金照料东说念主狡计并公告基金净值信息，基金托管东说念主复核、审查基金 照料东说念主狡计的基金净值信息。因此，就与本基金磋商的司帐问题，如经干系各方在对等基 础上充分磋商后，仍无法达成一致的观念，按照基金照料东说念主对基金净值信息的狡计结果对 外赐与公布。  四、估值对象  基金所领有的股票（含存托凭证）、债券、权证、股指期货等金融洐生品和银行入款 本息等资产和欠债。  五、估值标准              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金日常估值由基金照料东说念主进行。基金照料东说念主完成估值后，将估值结果以两边认同的 方式发送给基金托管东说念主，基金托管东说念主按法律法例、《基金合同》规章的估值方法、时分、 标准进行复核，复核无误后以两边认同的方式复返给基金照料东说念主；月末、年中庸年末估值 复核与基金司帐账方针查对同期进行。   六、基金份额净值的证实和估值瑕玷的处理   本基金的基金份额净值的狡计保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入。当估 值或份额净值计价瑕玷践诺发生时，基金照料东说念主应当立即纠正，并采选合理的表率选藏损 失进一步扩大。当瑕玷达到或特出本基金的基金份额净值的 0.25%时，基金照料东说念主应报中 国证监会备案；当估值瑕玷偏差达到本基金的基金份额净值的 0.5%时，基金照料东说念主应当公 告，并报中国证监会备案。因基金估值瑕玷给投资者形成损失的，应先由基金照料东说念主承担， 基金照料东说念主对不应由其承担的职责，有权向存在差错的职责东说念主（“差错职责方”）追偿。   对于差错处理，《基金合同》确当事东说念主按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或基金注册登记机构、或代 理销售机构、或投资者自身的原因形成差错，导致其他当事东说念主遭受损失的，职责方应当对 由于该差错遭受损失确当事东说念主（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予补偿承担补偿 职责。   上述差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据狡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等；对于因时间原因引起的差错，若系同行业现存时间水平 不可料到、不可幸免并不可克服的，则按下列磋商不可抗力的规章处理。   由于不可抗力原因形成投资者的往复贵寓灭失或被瑕玷处理或形成其他差错，因不可 抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿职责，但因该差错取得欠妥得利确当 事东说念主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）差错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，差错职责方应实时融合各方，实时进 行更正，因更正差错发生的用度由差错职责方承担；由于差错职责方未实时更正已产生的 差错，给当事东说念主形成损失的由差错职责方承担；若差错职责方曾经积极融合，而况有协助 义务确当事东说念主有实足的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。差错职责方              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 应付更正的情况向磋商当事东说念主进行证实，确保差错已得到更正。  （2）差错的职责方对可能导致磋商当事东说念主的径直损失负责，分歧障碍损失负责，而况 仅对差错的磋商径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。  （3）因差错而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但差错职责方仍 应付差错负责，如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利形成其他当 事东说念主的利益损失（“受损方”），则差错职责方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿 金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利 确当事东说念主曾经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其曾经赢得的补偿额加上 曾经赢得的欠妥得利返还的总和特出其践诺损失的差额部分支付给差错职责方。  （4）差错职责方断绝进行补偿时，如果因基金照料东说念主原因形成基金资产损失机，基金 托管东说念主应为基金的利益向基金照料东说念主追偿，如果因基金托管东说念主原因形成基金资产损失机， 基金照料东说念主应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。除基金照料东说念主和托管东说念主之外的第三方形成 基金资产的损失，并断绝进行补偿时，由基金照料东说念主负责向差错职责方追偿。  （5）如果出现差错确当事东说念主未按规章对受损方进行补偿，而况依据法律、行政法例、 《基金合同》或其他规章，基金照料东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔 偿职责，则基金照料东说念主有权向差错职责方进行追索，并有权要求其补偿或补偿由此发生的 用度和遭受的损失。  （6）按法律法例规章的其他原则处理差错。  差错被发现后，磋商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：  （1）查明差错发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据差错发生的原因详情差错的责 任方；  （2）根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因差错形成的损失进行评估；  （3）根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法由差错的职责方进行更正和补偿损失；  （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的往复数据的，由基金注册登 记机构进行更正，并就差错的更正向磋商当事东说念主进行证实；  （5）基金份额净值狡计瑕玷偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东说念主应当公告 并报中国证监会备案。              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  七、暂停估值的情形 值时间仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东说念主协商证实后，应当暂停基金 估值；  八、特殊情形的处理 误处理； 金照料东说念主和基金托管东说念主天然曾经采选必要、适应、合理的表率进行查验，然则未能发现该 瑕玷的，由此形成的基金资产估值瑕玷，基金照料东说念主和基金托管东说念主不错免除补偿职责。但 基金照料东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的表率摒弃由此形成的影响。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第十三部分 基金的收益分派   一、基金收益的组成   基金收益包括：基金投资所得红利、股息、债券利息、单据投资收益、买卖证券差价、 银行入款利息以过火他收入。因运用基金财产带来的成本或用度的度德量力计入收益。   二、基金净收益   基金净收益为基金收益扣除按照磋商规章不错在基金收益中扣除的用度后的余额。   三、基金可供分派利润   基金可供分派利润指戒指收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已结果收益 的孰低数。   四、基金收益分派原则 面值； 金份额每次分派比例不得低于收益分派基准日每份基金份额可供分派利润的 20%； 基金份额，基金份额持有东说念主可选拔获取现款红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投 资；若基金份额持有东说念主不选拔，本基金默许的收益分派方式是现款分成。登记在证券登记 结算系统中的基金份额只可采选现款分成方式，基金份额持有东说念主不可选拔红利再投资；   五、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明基金净收益、基金收益分派对象、分派时分、分派数额及 比例、分派方式等内容。            国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  六、收益分派决策的详情、公告与实施  本基金收益分派决策由基金照料东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，按照《信息败露办法》 的磋商规章在指定媒介公告。  七、基金收益分派中发生的用度  红利分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款红 利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金注册登记机构可将基金份 额持有东说念主的现款红利归入基金财产。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 用度；   本基金阻隔计帐时所发生用度，按践诺支拨额从基金财产总值中扣除。   二、基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.75%年费率计提。   照料费的狡计方法如下：   H＝E×照料费比例÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东说念主向基金托管东说念主 发送基金照料费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个服务日内从基金财产中一次性 支付给基金照料东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。   托管费的狡计方法如下：   H＝E×托管费比例÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金托管费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东说念主向基金托管东说念主 发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个服务日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述一、基金用度的种类中第 3－8 项用度，根据磋商法例及相应条约规章，按用度实 际支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的样子   下列用度不列入基金用度： 损失； 露用度等用度； 列支；   四、用度调养   基金照料东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可根据基金发展情况调养基金照料费率、基金 托管费率。   调高基金照料费率、基金托管费率，须召开基金份额持有东说念主大会审议；调低基金照料 费率、基金托管费率，毋庸召开基金份额持有东说念主大会。   基金照料东说念主必须最迟于新的费率实施日前按照《信息败露办法》的磋商规章在指定媒 介公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第十五部分 基金的司帐与审计  一、基金司帐政策 按照磋商规章编制基金司帐报表； 式证实。  二、基金的年度审计 司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计； 务所需按照《信息败露办法》的磋商规章在指定媒介公告。              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第十六部分 基金的信息败露  一、本基金的信息败露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《基 金合同》过火他磋商规章。  二、信息败露义务东说念主  本基金信息败露义务东说念主包括基金照料东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基 金份额持有东说念主过火日常机构（如有）等法律法例和中国证监会规章的天然东说念主、法东说念主和犯科 东说念主组织。  本基金信息败露义务东说念主应当以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律法例 和中国证监会的规章败露基金信息，并保证所败露信息的果真性、准确性、齐备性、实时 性、简明性和易得性。  本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规章时天职，将应予败露的基金信息通过中 国证监会指定的世界性报刊（简称“指定报刊”）及指定互联网网站（简称“指定网站”） 等媒介败露，并保证基金投资者大致按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公 开败露的信息贵寓。  三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：  四、本基金公开败露的信息应采选华文文本。如同期采选外文文本的，基金信息败露 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。  本基金公开败露的信息采选阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东说念主民币元。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  五、公开败露的基金信息  公开败露的基金信息包括：  （一）招募说明书、《基金合同》、托管条约、基金家具贵寓概要  基金召募肯求经中国证监会核准后，基金照料东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招 募说明书、《基金合同》纲领、托管条约纲领登载在指定媒体和基金照料东说念主网站上；基金 照料东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、托管条约登载在网站上。 赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息败露及基金份额持有东说念主服务等内容。 《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金照料东说念主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金照料东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金照料东说念主不再更新基金招募说明书。 有东说念主大会召开的王法及具体标准，说明基金家具的脾气等波及基金投资者紧要利益的事项 的法律文献。 的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》成效后，基金家具贵寓概要的信息发生紧要变更的，基金照料东说念主应 当在三个服务日内，更新基金家具贵寓概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营 业网点；基金家具贵寓概要其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金照料东说念主不再更新基金家具贵寓概要。  基金家具贵寓概要编制、败露与更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。  上述紧要变更主要包括：  （1）基金合同、基金托管条约干系内容发生变更；  （2）变更基金简称（含场内简称）、基金代码（含场内代码）；  （3）变更基金照料东说念主、基金托管东说念主的法命称呼；  （4）变更基金司理；  （5）变更认购费、申购费、赎回费等费率；  （6）其他对投资者有紧要影响的事项。              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （二）基金份额发售公告  基金照料东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说 明书确当日登载于指定媒体和基金照料东说念主网站上。  （三）《基金合同》成效公告  基金照料东说念主应当在《基金合同》成效的次日在指定媒体和基金照料东说念主网站上登载《基 金合同》成效公告。  （四）基金净值信息  本基金迤逦为上市绽开式基金（LOF）后，基金照料东说念主应当通过指定网站、上市的证券 往复所、基金销售机构网站或营业网点，在每个往复日的次日败露基金份额净值和基金份 额累计净值。  基金照料东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站败露半年度和年 度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金照料东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、 赎回价钱的狡计方式及磋商申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金销售机构网站或营 业网点查阅或者复制前述信息贵寓。  （六）基金按期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉  基金照料东说念主应当在每年结果之日起 3 个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度陈诉登 载在指定网站上，并将年度陈诉辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度陈诉中的财务会 计陈诉应当经过具有证券、期货干系业务阅历的司帐师事务所审计。  基金照料东说念主应当在上半年结果之日起 2 个月内，编制完成基金中期陈诉，将中期陈诉 登载在指定网站上，并将中期陈诉辅导性公告登载在指定报刊上。  基金照料东说念主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度陈诉，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度陈诉辅导性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》成效不及 2 个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或 者年度陈诉。  如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或特出基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金照料东说念主应当在基金按期陈诉“影响投资者决策的其他要害信息” 项下败露该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有份额变化情况及本基              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 金的突出风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度陈诉和中期陈诉中败露基金组联合产情况及 其流动性风险分析等。   （七）临时陈诉   本基金发生紧要事件，磋商信息败露义务东说念主应当按照《信息败露办法》的磋商规章编 制临时陈诉书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影 响的下列事件： 托管东说念主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 动； 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动特出百分之三十； 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系行径受到 紧要行政处罚、刑事处罚； 东说念主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联往复事项，中国证监会另有规章的情形除外；             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 生变更；   价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会规章的其他事项。   （八）阐明公告   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在阛阓精深传的音讯可能对 基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的， 干系信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开阐明，并将磋商情况立即陈诉中国 证监会、基金上市往复的证券往复所。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督照料机构核准或者备案， 并赐与公告。召开基金份额持有东说念主大会的，召集东说念主应当至少提前 40 日公告基金份额持有东说念主 大会的召开时分、会议样貌、审议事项、议事标准和表决方式等事项。   基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会，基金照料东说念主、基金托管东说念主对基金份额 持有东说念主大会决定的事项不照章履行信息败露义务的，召集东说念主应当履行干系信息败露义务。   （十）计帐陈诉   基金合同阻隔的，基金照料东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并 作出计帐陈诉。计帐陈诉应当经过具有证券、期货干系业务阅历的司帐师事务所审计，并 由讼师事务所出具法律观念书。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在指定网站上，并 将计帐陈诉辅导性公告登载在指定报刊上。   （十一）中国证监会规章的其他信息。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   六、信息败露事务照料   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露照料轨制，指定专门部门及高等照料 东说念主员负责照料信息败露事务。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开败露基金信息的管控，并建立基金敏锐信息 知情东说念主登记轨制。基金照料东说念主、基金托管东说念主及干系从业东说念主员不得露出未公开败露的基金信 息。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当适合中国证监会干系基金信息败露内容 与花样准则等法例规章。   基金应当公开败露的信息包括按期陈诉和临时陈诉，信息败露义务东说念主败露信息前，应 当在第一时分将公告文稿和干系备查文献报送基金份额上市的证券往复所。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的规章和《基金合同》的约定，对基 金照料东说念主编制的基金资产净值，基金份额净值、基金按期陈诉、更新的招募说明书、基金 家具贵寓概要、基金计帐陈诉等公开败露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金照料 东说念主进行书面或者电子证实。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中选拔败露信息的报刊，单只基金只需选拔 一家报刊。基金照料东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基 金信息，并保证干系报送信息的果真、准确、齐备、实时。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介败露信息，然则其他民众媒介不得早于指定媒介、基金上市往复的证券往复所网站 败露信息，而况在不同媒介上败露褪色信息的内容应当一致。   为强化投资者保护，进步信息败露服务质料，基金照料东说念主应当自中国证监会规章之日 起，按照中国证监会规章向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息，基金销售机 构应当按照中国证监会规章作念好干系信息传递服务。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的 前提下，自主进步信息败露服务的质料，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计陈诉、法律观念书的专科机构， 应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。            国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  七、信息败露文献的存放与查阅  照章必须败露的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法例规章将 信息置备于各自住所、基金上市往复的证券往复所，供社会公众查阅、复制。              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第十七部分 风险揭示  一、投资组合的风险  基金的证券投资组合所面对的风险主要包括阛阓风险、信用风险及流动性风险。  证券价钱受各式因素的影响而波动，从而可能给基金资产带来潜在的损失风险。影响 证券价钱波动的因素包括但不限于以下几种：  （1）政策风险  货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化可能导致证券阛阓的价钱 波动，影响基金收益。  （2）经济周期风险  经济运行具有周期性的特质，受宏不雅经济运行的影响，证券阛阓也呈现周期性变化特 征。本基金主要投资于股票与债券，其收益水平也会随之发生变化。  （3）利率风险  金融阛阓的利率波动径直影响企业的融资成本和利润水平，并会影响股票阛阓和债券 阛阓的走势变化，从而影响基金投资的收益水平。  （4）购买力风险  如果发生通货彭胀，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货彭胀对消，从而影响 基金资产的保值升值。  （5）上市公司策动风险  上市公司的策动受多种因素影响，上市公司策动不善可能导致股票价钱的下落，裁减 基金投资的收益水平。天然本基金奋力通过漫步化投资减少这种非系统性风险，但并不可 齐备摒弃该种风险。  （6）再投资风险  阛阓利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率飞腾所带来 的价钱风险互为消长。  信用风险是指债券刊行东说念主出现违约、断绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质料 裁减导致债券价钱下降的风险，另外，信用风险也包括证券往复敌手因违约而产生的证券              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 交割风险。   流动性风险是指因证券阛阓往复量不及，导致证券不可迅速、低成土产货变现的风险。 流动性风险还包括由于本基金出现普遍赎回，致使本基金莫得实足的现款应付赎回支付所 引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   在申购、赎回安排方面，本基金将加强对绽开式基金申购要领的照料，合理胁制基金 份额持有东说念主聚首度，审慎证实大额申购肯求，在当接受申购肯求对存量基金份额持有东说念主利 益组成潜在紧要不利影响时，基金照料东说念主将采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日 净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等表率对基金范畴赐与胁制，切实保护存 量基金份额持有东说念主的正当权益。此外，当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无 可参考的活跃阛阓价钱且采选估值时间仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托 管东说念主协商证实后，基金照料东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购肯求、赎回肯求或 减慢支付赎回款项。投资东说念主应把稳本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排 投资计算打算。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分、基金份额的申购与赎回”章 节。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资阛阓主要为证券往复所、世界银行间债券阛阓等流动性较好的表率型交 易风景。本基金属于追踪深证 100 价钱指数的绽开式指数证券投资基金，其投资于深证 100 指数成份股票过火备选成份股票的市值不低于基金资产净值的 80%。本基金的标的指数为 深证 100 价钱指数，其成份股由在深圳证券往复所上市、公司平均流通市值的比重和平均 成交金额的比重名次在前 100 名的股票组成，对深圳 A 股阛阓有很强的代表性，其举座流 动性处于较高的水平，因此在正常阛阓环境下本基金的流动性风险较低。   （3）普遍赎回情形下的流动性风险照料表率   基金出现普遍赎回情形下，基金照料东说念主不错根据基金其时的资产组合景色或普遍赎回 份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个 绽开日肯求赎回基金份额特出基金总份额一定比例以上的，基金照料东说念主有权对其采选宽限 办理赎回肯求的表率。             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （4）实施备用的流动性风险照料器具的情形、标准及对投资者的潜在影响   在阛阓大幅波动、流动性败落等顶点情况下发生无法应付投资者普遍赎回的情形时， 基金照料东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的规章，严慎 录取宽限办理普遍赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减慢支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值等流动性风险照料器具手脚辅助表率。对于各样流动性风险照料器具的使用， 基金照料东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用 前经过里面审批标准并与基金托管东说念主协商一致。在践诺运用各样流动性风险照料器具时， 投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金照料东说念主将严格依照法律法例 及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   二、合规性风险   合规性风险是指本基金的投资运作不适合干系法律、法例的规章和《基金合同》的要 求而带来的风险。   三、照料风险   在基金照料运作过程中，基金照料东说念主的研究水平、投资照料水平径直影响基金收益水 平，如果基金照料东说念主对经济时势和证券阛阓判断不准确、获取的信息不齐备、投资操作出 现谬误，都会影响基金的收益水平。   四、操作风险   操作风险是指基金运作过程中，因里面胁制存在残障或者东说念主为因素形成操作谬误或违 反操作规程等引致的风险，举例，越权违纪往复、司帐部门诓骗、往复瑕玷、IT 系统故障 等风险。   五、其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基 金资产受损。金融阛阓危急、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金照料东说念主自身 径直胁制才调之外因素的出现，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。                国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   六、本基金的特定风险   本基金为股票型指数基金，投资标的为深证 100 价钱指数，在基金的投资运作过程中 可能面对指数基金突出的风险。   指数编制开发与狡计调治受诸多因素影响，其中多数因素不受胁制。因阛阓结构变化、 家具界说调养，或其他原因导致指数不再对其计算的标的具有代表性等顶点情况均可能导 致指数阻隔。   （1）追踪错误胁制未达约定处所的风险   本基金奋力将基金净值收益率与事迹相比基准之间的日平均追踪错误胁制在 0.35%以 内，年追踪错误胁制在 4%以内，但因标的指数编制王法调养或其他因素可能导致追踪错误 特出上述范围，本基金净值阐述与指数价钱走势可能发生较大偏离。   （2）指数编制机构罢手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并照料和调治，改日指数编制机构可能由于各 种原因罢手对指数的照料和调治，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个 服务日向中国证监会陈诉并提议贬责决策，如更换基金标的指数、迤逦运作方式，与其他 基金合并、或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决，基金 份额持有东说念主大会未胜仗召开或就上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。投资东说念主将面对更 换基金标的指数、迤逦运作方式，与其他基金合并、或者阻隔基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至贬责决策详情并实施前，基金照料东说念主应 按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息辞退基金份额持有东说念主利益优先原则维 持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数阐述与干系阛阓阐述 存在互异，影响投资收益。   （3）成份股停牌的风险   标的指数成份股可能因各式原因临时或耐久停牌，发生成份股停牌时可能面对如下风 险： 溢价水平。            国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市往复股票投资的共同风险外，本基 金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大耗损的风险，以及与中国存托凭证发 行机制干系的风险，包括存托凭证持有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓吹在法律地位、享有 权利等方面存在互异可能激勉的风险；存托凭证持有东说念主在分成派息、愚弄表决权等方面的 特殊安排可能激勉的风险；存托条约自动约束存托凭证持有东说念主的风险；因多地上市形成存 托凭证价钱互异以及波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风 险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在持续信息败露监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第十八部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐  一、《基金合同》的变更  （1）更换基金照料东说念主；  （2）更换基金托管东说念主；  （3）迤逦基金运作方式；  （4）提高基金照料东说念主、基金托管东说念主的酬金标准；  （5）变更基金类别；  （6）变更基金投资处所、范围或策略（法律法例和中国证监会另有规章的除外）；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金份额持有东说念主大会召开标准；  （9）阻隔《基金合同》；  （10）其他可能对基金当事东说念主权利和义务产生紧要影响的事项。  但出现下列情况时，可不经基金份额持有东说念主大会决议通过，由基金照料东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案：  （1）调低基金照料费、基金托管费；  （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；  （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改不波及 《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；  （5）除按照法律法例和《基金合同》规章应当召开基金份额持有东说念主大会的除外的其他 情形。 行，自《基金合同》成效之日起按照《信息败露办法》的磋商规章在指定媒介公告。  二、《基金合同》的阻隔  有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔：               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 连结的； 动之外的因素致使标的指数不适合要求及法律法例、监管机构另有规章的情形除外）、指 数编制机构退出等情形，基金照料东说念主召集基金份额持有东说念主大会对贬责决策进行表决，基金 份额持有东说念主大会未胜仗召开或就上述事项表决未通过的；  三、基金财产的计帐 小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货干系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》阻隔后，由基金财产计帐小组融合收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈诉；  （5）聘用司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈诉出具法 律观念书；  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金财产进行分派。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐费             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   如果发生基金财产计帐的情形，则依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后 的全部剩余资产扣除基金财产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持 有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋商紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经具有证券、期货干系业 务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于《基金合同》阻隔并报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清 算小组进行公告。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋商文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第十九部分 基金合同的内容纲领  一、基金份额持有东说念主、基金照料东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  根据《基金法》、《运作办法》过火他磋商规章，基金照料东说念主的权利包括但不限于：  （1）照章召募基金；  （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用并照料基金 财产；  （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法例规章或中国证监会批准的其他费 用；  （4）销售基金份额；  （5）召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及磋商法律规章监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违犯了 《基金合同》及国度磋商法律规章，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要表率 保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）选拔、录用、更换基金代销机构，对基金代销机构的干系行径进行监督和处理；  （9）担任或录用其他适合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务并 赢得《基金合同》规章的用度；  （10）依据《基金合同》及磋商法律规章决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，执行折算并根据基金份额的践诺情况和每一个 绽开日瑞福优先的申购与赎回情况，详情两级基金的基金份额配比；  （12）在适合磋商法律法例和《基金合同》的前提下，决定和调养除调高照料费率和 托管费率之外的基金干系费率结构和收费方式；  （13）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄干系权利，为基金的利益愚弄因 基金财产投资于证券所产生的权利；  （14）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资融券；  （15）以基金照料东说念主的理论，代表基金份额持有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实施其他 法律行径；              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （16）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的 外部机构；   （17）法律法例和《基金合同》规章的其他权利。   根据《基金法》、《运作办法》过火他磋商规章，基金照料东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募基金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；如觉得基金代销机构违犯《基金合同》、基金销售与服务 代理条约及国度磋商法律规章，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要表率保护 基金投资者的利益；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老诚信用、勤恳尽责的原则照料和运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策动方式 照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，保证所照料 的基金财产和基金照料东说念主的财产互相独处，对所照料的不同基金分别照料，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他磋商规章外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选适应合理的表率使狡计基金份额的申购与赎回价钱的方法适合《基金合同》 等法律文献的规章，按磋商规章狡计并公告基金净值信息，基金份额净值两级基金的基金 份额配比、瑞福优先约定年化收益率等；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制中期陈诉和年度基金陈诉等基金按期信息败露贵寓；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他磋商规章，履行信息败露及陈诉义 务；   （12）保守基金生意精巧，不露出基金投资计算打算、投资意向等。除《基金法》、《基 金合同》过火他磋商规章另有规章外，在基金信息公开败露前应予守密，不向他东说念主露出；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主分派基 金收益；            国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （14）依据《基金法》、《基金合同》过火他磋商规章召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （15）按规章保存基金财产照料业务行径的司帐账册、报表、记录和其他干系贵寓 15 年以上；  （16）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规章时分发出，而况保证投资 者大致按照《基金合同》规章的时分和方式，随时查阅到与基金磋商的公开贵寓，并在支 付合理成本的条件下得到磋商贵寓的复印件；  （17）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分派；  （18）面对终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并通告基 金托管东说念主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益时， 应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；  （20）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规章履行我方的义务，基金托管东说念主 违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管 东说念主追偿；  （21）当基金照料东说念主依据法律法例，基于特定业务的需要将某项义务录用第三方处理 时，应当对第三方处理磋商基金事务的行径承担职责；但因第三方职责导致基金财产或基 金份额持有东说念主利益受到损失，而基金照料东说念主首先承担了职责的情况下，基金照料东说念主有权向 第三方追偿；  （22）以基金照料东说念主理论，代表基金份额持有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他法律行 为；  （23）办理与基金财产照料业务行径磋商的信息败露事项；  （24）执行成效的基金份额持有东说念主大会的决定；  （25）建立并保存基金份额持有东说念主名册，按期或不按期向基金托管东说念主提供基金份额持 有东说念主名册；  （26）法律法例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他义务。  根据《基金法》、《运作办法》过火他磋商规章，基金托管东说念主的权利包括但不限于：  （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的规章安全防守基金财              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 产；  （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例规章或监管部门批准的其他收 入；  （3）监督基金照料东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照料东说念主有违犯《基金合同》及 国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形，应呈报中国证 监会，并采选必要表率保护基金投资者的利益；  （4）以基金托管东说念主和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳 分公司开设证券账户；  （5）以基金托管东说念主理论开立证券往复资金账户，用于证券往复资金计帐；  （6）以基金的理论在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户，负责基金 投资债券的后台匹配及资金的计帐；  （7）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （8）在基金照料东说念主更换时，提名新的基金照料东说念主；  （9）法律法例和《基金合同》规章的其他权利。  根据《基金法》、《运作办法》过火他磋商规章，基金托管东说念主的义务包括但不限于：  （1）以老诚信用、勤恳尽责的原则持有并安全防守基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业风景，配备实足的、及格的练习 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；  （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相独处； 对所托管的不同的基金分别建立账户，独处核算，分账照料，保证不同基金之间在名册登 记、账户建立、资金划拨、账册记录等方面互相独处；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他磋商规章外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主托管基金财产；  （5）防守由基金照料东说念主代表基金签订的与基金磋商的紧要合同及磋商凭证；  （6）按规章开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基 金照料东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金生意精巧，除《基金法》、《基金合同》过火他磋商规章另有规章外， 在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东说念主露出；             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （8）复核、审查基金照料东说念主狡计的基金资产净值，基金份额净值瑞福优先年化约定收 益率等；   （9）办理与基金托管业务行径磋商的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐陈诉、季度、中期和年度基金陈诉出具观念，说明基金照料东说念主 在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的规章进行；如果基金照料东说念主有未执行 《基金合同》规章的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采选了适应的表率；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系贵寓 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规章制作干系账册并与基金照料东说念主查对；   （14）依据基金照料东说念主的指示或磋商规章向基金份额持有东说念主支付基金收益款项；   （15）按照规章召集基金份额持有东说念主大会或配合基金份额持有东说念主照章自行召集基金份 额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规章监督基金照料东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分派；   （18）面对终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和银行业 监管机构，并通告基金照料东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担补偿职责，其补偿职责不因 其退任而免除；   （20）按规章监督基金照料东说念主按法律法例和《基金合同》规章履行我方的义务，基金 照料东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金利益向基金照料东说念主追偿；   （21）执行成效的基金份额持有东说念主大会的决定；   （22）法律法例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他义务。   基金投资者购买本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投 资者自取得本基金的基金份额，即成为本基金的基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主手脚《基金合同》当事东说念主并不以在 《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   分级运作期内，本基金每份瑞福优先和每份瑞福逾越与其同类份额具有同等的正当权 益。分级运作期结果，本基金转为上市绽开式基金（LOF）后，本基金每份基金份额具有同            国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 等的正当权益。  根据《基金法》、《运作办法》过火他磋商规章，基金份额持有东说念主的权利包括但不限 于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）依照法律法例及《基金合同》的规章，照章转让其持有的瑞福逾越基金份额，依 法肯求赎回其持有的瑞福优先基金份额；  （4）按照规章要求召开基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者委派代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；  （7）监督基金照料东说念主的投资运作；  （8）对基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构毁伤其正当权益的行径照章拿告状讼；  （9）法律法例和《基金合同》规章的其他权利。  根据《基金法》、《运作办法》过火他磋商规章，基金份额持有东说念主的义务包括但不限 于：  （1）盲从《基金合同》；  （2）缴纳基金认购款项及法律法例和《基金合同》所规章的用度；  （3）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》阻隔的有限职责；  （4）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；  （5）返还在基金往复过程中因任何原因，自基金照料东说念主、基金托管东说念主及代销机构处获 得的欠妥得利；  （6）执行成效的基金份额持有东说念主大会的决定；  （7）法律法例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的标准和王法  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主或基金份额持有东说念主的正当授权代表共同组成。 逾越的基金份额持有东说念主独处进行表决。瑞福优先、瑞福逾越的基金份额持有东说念主办有的每一                国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 份基金份额在其对应级别内领有对等的投票权。 东说念主办有的每一基金份额享有同等的投票权。   （一）召开事由   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金照料东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）迤逦基金运作方式，但本基金在根据《基金合同》的约定迤逦为上市绽开式基金 （LOF）的情形时除外；   （5）提高基金照料东说念主、基金托管东说念主的酬金标准；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资处所、范围或策略（法律法例和中国证监会另有规章的除外）；   （9）变更基金份额持有东说念主大会标准；   （10）基金照料东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或系数持有本基金总份额 10％以上（含 10％）(在分级运作期内，指持有 瑞福优先及瑞福逾越各自份额 10%以上)的基金份额持有东说念主（以基金照料东说念主收到提议当日的 基金份额狡计，下同）就褪色事项书面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规章的其他应当召开基金份额持有东说念主大 会的事项。   （1）调低基金照料费、基金托管费；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》规章的范围内调养本基金的申购费率、调低赎回费率；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改不波及 《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （6）除按照法律法例和《基金合同》规章应当召开基金份额持有东说念主大会的除外的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通告基金托管东说念主。 基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集。 瑞福逾越各自份额 10%以上)的基金份额持有东说念主觉得有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应 当向基金照料东说念主提议书面提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面通告提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东说念主决定不召集，单独或系数代表基金份 额 10%以上（含 10%）(在分级运作期内，指代表瑞福优先及瑞福逾越各自份额 10%以上)的 基金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通告提议提议的基金份额持有东说念主代表 和基金照料东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 瑞福逾越各自份额 10%以上)的基金份额持有东说念主就褪色事项要求召开基金份额持有东说念主大会， 而基金照料东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或系数代表基金份额 10%以上（含 10%）(在 分级运作期内，指代表瑞福优先及瑞福逾越各自份额 10%以上)的基金份额持有东说念主有权自行 召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主 大会的，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得防碍、搅扰。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通告时分、通告内容、通告方式 份额持有东说念主大领会知应至少载明以下内容：               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （1）会议召开的时分、地点、方式和会议样貌；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决样貌；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权录用书的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时分和地点；   （5）会务常设磋商东说念主姓名及磋商电话。 式，并在会议通告中说明本次基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信方式、录用的公证机 关过火磋商方式和磋商东说念主、书面表决观念寄交的截止时分和收取方式。 的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金照料东说念主到指定地点对书 面表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通告基金照料东说念主 和基金托管东说念主到指定地点对书面表决观念的计票进行监督。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不 派代表对书面表决观念的计票进行监督的， 不影响表决观念的计票结果。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式召开。   会议的召开方式由会议召集东说念主详情，但更换基金照料东说念主和基金托管东说念主、迤逦基金运作 方式以及提前阻隔或宽限《基金合同》必须以现场开会方式召开。 场开会时基金照料东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金照料东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期适合以下条件时，不错进 行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东说念主办有基金份 额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用书适正当律法例、《基金合同》和会议通告的规章， 而况持有基金份额的凭证与基金照料东说念主办有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证袒露，有用的基金 份额系数占本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）以上(在分级运作期内，指有 效的瑞福优先及瑞福逾越份额占各自基金总份额 50%以上)。                国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 截止日过去投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》规章公布会议通告后，在 2 个服务日内一语气公布干系 辅导性公告；   （2）会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照料东说念主）和公证 机关的监督下按照会议通告规章的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决观念；基金托管东说念主 或基金照料东说念主经通告不参加收取书面表决观念的，不影响表决着力；   （3）本东说念主径直出具书面观念或授权他东说念主代表出具书面观念的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额系数占权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）以上(在分级运作期内，指有用 的瑞福优先及瑞福逾越份额占各自基金总份额 50%以上)；   （4）上述第（3）项中径直出具书面观念的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具书面 观念的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面观念的代理东说念主出具的录用 东说念主办有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用书适正当律法例、《基金合同》和会 议通告的规章，并与基金登记注册机构记录相符，而况录用东说念主出具的代理投票授权录用书 适正当律法例、《基金合同》和会议通告的规章；   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据解说，不然提交适合会议 通告中规章的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者；理论适正当律法例和会 议通告规章的书面表决观念即视为有用的表决，表决观念糊涂不清或互相矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具书面观念的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、迤逦 基金运作方式、决定提前阻隔或宽限《基金合同》、更换基金照料东说念主、更换基金托管东说念主、 与其他基金合并、法律法例及《基金合同》规章的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基 金份额持有东说念主大会磋商的其他事项。   基金照料东说念主、基金托管东说念主、单独或系数持有权利登记日基金总份额 10%（含 10%）以上 (在分级运作期内，指持有瑞福优先及瑞福逾越各自份额 10%以上)的基金份额持有东说念主不错 在大会召集东说念主发出会议通告前向大会召集东说念主提交需由基金份额持有东说念主大会审议表决的提案； 也不错在会议通告发出后向大会召集东说念主提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少 35              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 天前提交召集东说念主并由召集东说念主公告。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠合议的通告后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东说念主大会召开日 30 天前公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主提交的临时提案进行审核，符 合条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则对提案进行审核：   （1）关联性。大会召集东说念主对于提案波及事项与基金有径直关系，而况不超出法律法例 和《基金合同》规章的基金份额持有东说念主大会权益范围的，应提交大会审议；对于不适合上 述要求的，不提交基金份额持有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金份额持有东说念主提案提 交大会表决，应当在该次基金份额持有东说念主大会上进行解释和说明。   （2）标准性。大会召集东说念主不错对提案波及的标准性问题作念出决定。如将提案进行分拆 或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主办东说念主不错就标准性问 题提请基金份额持有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额持有东说念主大会决定的标准进行审议。   单独或系数持有权利登记日基金总份额 10%（含 10%）以上(在分级运作期内，指持有 瑞福优先及瑞福逾越各自份额 10%以上)的基金份额持有东说念主提交基金份额持有东说念主大会审议表 决的提案，或基金照料东说念主或基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主大会审议表决的提案，未获基 金份额持有东说念主大会审议通过，就褪色提案再次提请基金份额持有东说念主大会审议，其时分间隔 不少于 6 个月。法律法例另有规章除外。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召开会议的通告后，如果需要对原有提案进行修改， 应当最迟在基金份额持有东说念主大会召开前 30 日公告。不然，会议的召开日历应当顺延并保证 至少与公告日历有 30 日的间隔期。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主办东说念主按照下列第七条文章标准详情和公布监票东说念主， 然后由大会主办东说念主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金管 理东说念主授权出席会议的代表，在基金照料东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主办；如果基金照料东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办 大会，则经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）(在分 级运作期内，指参会的瑞福优先及瑞福逾越基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持各自类别表决              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 权 50%以上)选举产生别称基金份额持有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管 理东说念主和基金托管东说念主不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的 决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元 称呼）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额称呼过火基金份额、委 托东说念主姓名（或单元称呼）等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，首先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后   （六）表决   瑞福优先、瑞福逾越的基金份额持有东说念主分别对基金份额持有东说念主大会会议审议事项独处 进行表决。瑞福优先、瑞福逾越的基金份额持有东说念主所持每份基金份额在其对应级别内享有 对等的表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议： 以上（含 50%）(在分级运作期内，指经参会的瑞福优先及瑞福逾越基金份额持有东说念主或其代 理东说念主所持表决权各自 50%以上)通过方为有用；除下列第 2 项所规章的须以特别决议通过事 项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）(在分级运作期内，指经参会的瑞福优先及瑞福逾越基金份额持 有东说念主或其代理东说念主所持表决权各自三分之二以上)通过方可作念出。迤逦基金运作方式、更换基 金照料东说念主或者基金托管东说念主、提前阻隔或宽限《基金合同》以特别决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据解说，提交适合会议通告 中规章的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，适合会议通告规章的书面表 决观念视为有用表决，表决观念糊涂不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书 面观念的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或褪色项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  （七）计票  （1）如大会由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会 议开动后晓喻在出席会议的瑞福优先和瑞福逾越各自的基金份额持有东说念主均分别选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任各自对应级别的监票东说念主；如大 会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金照料 东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议开动后晓喻在出 席会议的瑞福优先和瑞福逾越各自的基金份额持有东说念主均分别选举三名基金份额持有东说念主代表 担任各自对应级别的监票东说念主。基金照料东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。  （2）瑞福优先和瑞福逾越的基金份额持有东说念主表决结果应当分别进行盘货与统计。监票 东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主就地公布瑞福优先、瑞福进 取以及总的基金份额的计票结果。  （3）如果大会主办东说念主或基金份额持有东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在晓喻表决 结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以一次为 限。从头盘货后，大会主办东说念主应当就地公布从头盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的着力。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授 权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照料东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证 机关对其计票过程赐与公证。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决观念的计票进 行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）成效与公告  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者 备案。  基金份额持有东说念主大会的决议自中国证监会照章核准或者出具无异议观念之日起成效。  基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起按照《信息败露办法》的磋商规章在指定媒介 公告。如果采选通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。                国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当执行成效的基金份额持有东说念主大会的决 议。   基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金照料东说念主、基金托管东说念主均有约束 力。   三、基金合同破除和阻隔的事由、标准   （一）《基金合同》的变更   （1）更换基金照料东说念主；   （2）更换基金托管东说念主；   （3）迤逦基金运作方式，但本基金在根据《基金合同》的约定迤逦为上市绽开式基金 （LOF）的情形时除外；   （4）提高基金照料东说念主、基金托管东说念主的酬金标准；   （5）变更基金类别；   （6）变更基金投资处所、范围或策略（法律法例和中国证监会另有规章的除外）；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金份额持有东说念主大会召开标准；   （9）阻隔《基金合同》；   （10）其他可能对基金当事东说念主权利和义务产生紧要影响的事项。   但出现下列情况时，可不经基金份额持有东说念主大会决议通过，由基金照料东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案：   （1）调低基金照料费、基金托管费；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改不波及 《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）除按照法律法例和《基金合同》规章应当召开基金份额持有东说念主大会的除外的其他 情形。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 行，自《基金合同》成效之日起按照《信息败露办法》的磋商规章在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的阻隔  有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 连结的； 动之外的因素致使标的指数不适合要求及法律法例、监管机构另有规章的情形除外）、指 数编制机构退出等情形，基金照料东说念主召集基金份额持有东说念主大会对贬责决策进行表决，基金 份额持有东说念主大会未胜仗召开或就上述事项表决未通过的；  （三）基金财产的计帐 小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货干系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》阻隔后，由基金财产计帐小组融合收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈诉；  （5）聘用司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈诉出具法 律观念书；  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金财产进行分派。              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   本基金在分级运作期内，如果本基金发生基金财产计帐的情形，则依据基金财产计帐 的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐用度、缴纳所欠税款并 归还基金债务后，将优先随和瑞福优先的本金和约定收益分派，剩余部分（如有）由瑞福 逾越的基金份额持有东说念主根据其持有的基金份额比例进行分派。   本基金根据《基金合同》的约定迤逦为上市绽开式基金（LOF）后，如果发生基金财产 计帐的情形，则依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比 例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋商紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经具有证券、期货干系业 务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于《基金合同》阻隔并报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋商文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议贬责方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋商的一切争议，如经 友好协商未能贬责的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会其时有用的仲裁王法 进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有约束力，仲裁费由 败诉方承担。   《基金合同》受中国法律统辖。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东说念主、基金托管东说念主、代销机构的办公场 所和营业风景查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件，但内容应以 《基金合同》原来为准。                   国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第二十部分 基金托管条约的内容纲领    一、托管条约当事东说念主    称呼：国投瑞银基金照料有限公司    住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层    法定代表东说念主：傅强    成马上间：2002 年 6 月 13 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号    注册老本：1 亿元东说念主民币    组织样貌：有限职责公司    策动范围：基金照料业务；设立与发起基金；特定客户资产照料；境外证券投资照料 及经中国证券监督照料委员会批准的其他业务    存续期间：持续策动    电话：（0755）83575992    传真：（0755）82904048    磋商东说念主：杨蔓    称呼：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）    法定代表东说念主：廖林    电话：（010）66105799    传真：（010）66105798    磋商东说念主：蒋松云    成马上间：1984 年 1 月 1 日    组织样貌：股份有限公司    注册老本：东说念主民币 35，640，625.71 万元    批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门愚弄中央银行职能的决定》 （国发1983146 号）               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   存续期间：持续策动   策动范围：办理东说念主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承兑、贴 现、转贴现、各样汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代 理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金计帐业务（银 证转账）；保障兼业代理业务（有用期至 2008 年 9 月 4 日）；代理政策性银行、番邦政府 和海外金融机构贷款业务；防守箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托照料服务；年金账户照料服务；绽开式基金 的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信造访、磋议、见证业务；贷款承诺；企业、个 东说念主财务照顾人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及进 口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖 股票除外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融繁衍业务；银行卡业务；电话 银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督照料机构批 准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督、核查   （一）基金托管东说念主对基金照料东说念主的投资行径愚弄监督权 投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器具：   根据法律法例的规章及《基金合同》的约定，本基金的投资对象是具有精良流动性的 金融器具，包括国内照章刊行上市的股票（含存托凭证，下同）、债券、股指期货、权证 及法律、法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金不得投资于干系法律、法例、部门规章及《基金合同》讳饰投资的投资器具。 进行监督：   （1）按法律法例的规章及《基金合同》的约定，本基金自 2012 年 7 月 17 日起不特出 期的肇端日；基金分级运作期为 3 年。分级运作期届满后，本基金迤逦为“国投瑞银瑞福 深证 100 指数证券投资基金（LOF）”。在分级运作期内，当出现以下情形之一时，本基金               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 将提前转型为“国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）”：   ①瑞福逾越份额净值小于或就是 0.25 元；   ②瑞福优先份额少于 5000 万份。   在正常情况下，本基金的投资资产配置比例为：   本基金投资于深证 100 指数成份股票过火备选成份股票的市值不低于基金资产净值的 差系数值不低于基金资产净值的 90%；本基金持有的现款或到期日在一年以内的政府债券 不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等；权证以过火他金融器具的投资比例适正当律法例和中国证监会的规章。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资于其他金融器具，基金照料东说念主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金在分级运作期开动后的 3 个月内，以及分级运作期到期前 6 个月内，基金的投 资资产配置可不受上述比例的戒指。   （2）根据法律法例的规章及《基金合同》的约定，本基金投资组合辞退以下投资戒指：   ①本基金不得违犯《基金合同》对于投资范围和投资比例的约定；   ②基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不得特出本基金的总资产，所申 报的股票数目不得特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   ③本基金在职何往复日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得特出基金资产净值 的 10%；本基金在职何往复日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得 特出基金资产净值的 100%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；本基金在职何 往复日日终，持有的卖出期货合约价值不得特出基金持有的股票总市值的 20%；本基金所 持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，系数（轧差狡计）不低于基金资产净值 的 90%；本基金在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得特出 上一往复日基金资产净值的 20%；   ④本基金每个往复日日终在扣除股指期货合约需缴纳的往复保证金后，应当保持不低 于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，上述现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等；   ⑤本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得特出基金资产净值的 15%；              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金照料东说念主之外的因素致使基 金不适合前款所规章比例戒指的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   ⑥本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆回购 往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   ⑦本基金投资存托凭证的比例戒指依照境内上市往复的股票执行，与境内上市往复的 股票合并狡计；   ⑧干系法律法例以及监管部门规章的其它投资戒指。   本基金在分级运作期开动后的 3 个月内，以及分级运作期到期前 6 个月内，基金的投 资资产配置可不受上述比例的戒指。   如法律法例或监管部门取消上述戒指性规章，在履行适应标准后，本基金不受上述规 定的戒指。   （3）法例允许的基金投资比例调养期限   除上述第④、⑤、⑥项外，由于证券阛阓波动、上市公司合并或基金范畴变动等基金 照料东说念主之外的原因导致的投资组合不适合上述约定的比例，不在戒指之内，但基金照料东说念主 应在 10 个往复日内进行调养，以达到标准。法律法例另有规章的从其规章。   基金照料东说念主应在出现可料到资产范畴大幅变动的情况下，至少提前 2 个服务日清闲向 基金托管东说念主发函说明基金可能变动范畴和公司应付表率，便于托管东说念主实施往复监督。   （4）本基金不错按照国度的磋商规章进行融资融券。   （5）干系法律、法例或部门规章规章的其他比例戒指。   除投资资产配置外，基金托管东说念主对基金投资的监督和查验自《基金合同》成效之日起 开动。 为进行监督：   根据法律法例的规章及《基金合同》的约定，本基金讳饰从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）向他东说念主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，但国务院另有规章的除外；   （5）向基金照料东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金照料东说念主、基金托管东说念主刊行的股票              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 或债券；   （6）买卖与基金照料东说念主、基金托管东说念主有控股关系的鼓吹或者与基金照料东说念主、基金托管 东说念主有其他紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （7）其时有用的法律法例、中国证监会及《基金合同》规章讳饰从事的其他行径。   如法律法例或监管部门取消上述讳饰性规章，基金照料东说念主在履行适应标准后可不受上 述规章的戒指。 进行监督。   根据法律法例磋商基金讳饰从事的关联往复的规章，基金照料东说念主和基金托管东说念主应事前 互相提供与本机构有控股关系的鼓吹或与本机构有其他紧要横蛮关系的公司名单过火更新， 加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联往复名单的果真性、齐备性、全面性。基金管 理东说念主有职责防守果真、齐备、全面的关联往复名单，并负责实时更新该名单。名单变更后 基金照料东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个服务日内进行回函证实已著名单的 变更。如果基金托管东说念主在运作中严格辞退了监督经过，基金照料东说念主仍违纪进行关联往复， 并形成基金资产损失的，由基金照料东说念主承担职责。   若基金托管东说念主发现基金照料东说念主与关联往复名单中列示的关联方进行法律法例讳饰基金 从事的关联往复时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金照料东说念主采选必要表率残害该关联交 易的发生，若基金托管东说念主采选必要表率后仍无法残害关联往复发生时，基金托管东说念主有权向 中国证监会陈诉。对于往复所场内已成交的违纪关联往复，基金托管东说念主应按干系法律法例 和往复所王法的规章进行结算，同期向中国证监会陈诉。 间债券阛阓进行监督。   （1）基金托管东说念主依据磋商法律法例的规章和《基金合同》的约定对于基金照料东说念主参与 银行间阛阓往复时面对的往复敌手资信风险进行监督。   基金照料东说念主向基金托管东说念主提供适正当律法例及行业标准的银行间阛阓往复敌手的名单， 并按照审慎的风险胁制原则在该名单中约定各往复敌手所适用的往复结算方式。基金托管 东说念主在收到名单后 2 个服务日内回函证实收到该名单。基金照料东说念主应按期或不按期对银行间 阛阓现券及回购往复敌手的名单进行更新，名单中增多或减少银行间阛阓往复敌手时须向 基金托管东说念主提议书面肯求，基金托管东说念主于 2 个服务日内回函证实收到后，对名单进行更新。            国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 基金照料东说念主收到基金托管东说念主书面证实后，被证实调养的名单开动成效，新名单成效前已与 本次剔除的往复敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照条约进行结算。  如果基金托管东说念主发现基金照料东说念主与不在名单内的银行间阛阓往复敌手进行往复，应及 时提醒基金照料东说念主取销往复，经提醒后基金照料东说念主仍执行往复并形成基金资产损失的，基 金托管东说念主不承担职责，发生此种情形时，基金托管东说念主有权陈诉中国证监会。  （2）基金托管东说念主对于基金照料东说念主参与银行间阛阓往复的往复方式的胁制  基金照料东说念主在银行间阛阓进行现券买卖和回购往复时，需按往复敌手名单中约定的该 往复敌手所适用的往复结算方式进行往复。如果基金托管东说念主发现基金照料东说念主莫得按照事前 约定的成心于信用风险胁制的往复方式进行往复时，基金托管东说念主应实时提醒基金照料东说念主与 往复敌手从头详情往复方式，经提醒后仍未改正时形成基金资产损失的，基金托管东说念主不承 担职责。  （3）基金照料东说念主参与银行间阛阓往复的中枢往复敌手为中国工商银行、中国银行、中 国开垦银行、中国农业银行和交通银行，基金照料东说念主与基金托管东说念主协商一致后，不错根据 其时的阛阓情况调养中枢往复敌手名单。基金照料东说念主有职责胁制往复敌手的资信风险，在 与中枢往复敌手除外的往复敌手进行往复时，由于往复敌手资信风险引起的损失先由基金 照料东说念主承担，自后有权要求干系职责东说念主进行补偿，如果基金托管东说念主在运作中严格辞退了上 述监督经过，则对于由于往复敌手资信风险引起的损失，不承担补偿职责。  本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银行的支付才调 等波及到入款银行选拔方面的风险。本基金中枢入款银行名单为中国工商银行、中国银行、 中国开垦银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除中枢入款银行除外的银行入款出 现由于入款银行信用风险而形成的损失机，先由基金照料东说念主负责补偿，之后有权要求干系 职责东说念主进行补偿，如果基金托管东说念主在运作过程中辞退上述监督经过，则对于由于入款银行 信用风险引起的损失，不承担补偿职责。基金照料东说念主与基金托管东说念主协商一致后，不错根据 其时的阛阓情况对于中枢入款银行名单进行调养。  （1）基金投资流通受限证券，应盲从《对于表率基金投资非公开刊行证券行径的繁重 通告》、《对于基金投资非公开刊行股票等流通受限证券磋商问题的通告》等磋商法律法 规规章。              国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （2）流通受限证券，包括由《上市公司证券刊行照料办法》表率的非公开刊行股票、 公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可往复证券，不包括由于发布 紧要音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质押券等流通 受限证券。   （3）基金照料东说念主应在基金初度投资流通受限证券前，向基金托管东说念主提供经基金照料东说念主 董事会批准的磋商基金投资流通受限证券的投资决策经过、风险胁制轨制。基金投资非公 开刊行股票，基金照料东说念主还应提供基金照料东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述资 料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例胁制情况。   基金照料东说念主应至少于初度执行投资指示之前两个服务日将上述贵寓书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有实足的时分进行审核。基金托管东说念主应在收到上述贵寓后两个服务日 内，以书面或其他两边认同的方式进行证实。   （4）基金投资流通受限证券前，基金照料东说念主应向基金托管东说念主提供适正当律法例要求的 磋商书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、发 行价钱、锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已 持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时分等。基金照料东说念主应保证上述信息 的果真、齐备，并于拟执行投资指示前将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主 有实足的时分进行审核。即增多已持有流通受限证券市值占资产净值的比例的提供，从而 使审核方针更为齐备。   （5）基金托管东说念主应付基金照料东说念主是否盲从法律法例、投资决策经过、风险胁制轨制、 流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金照料东说念主提供的磋商书面信息。基金托管东说念主 觉得上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基金照料东说念主在投资流通受限证券前就该 风险的摒弃或驻守表率进行补充书面说明，并保留稽查基金照料东说念主风险照料部门就基金投 资流通受限证券出具的风险评估陈诉等备查贵寓的权利。不然，基金托管东说念主有权断绝执行 磋商指示。因断绝执行该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何职责，并有权 陈诉中国证监会。   如基金照料东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求贬责。如果基 金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何职责。如果基金托管东说念主莫得切实履行监督职责， 导致基金出现风险，基金托管东说念主高兴担连带职责。   （二）基金托管东说念主应根据磋商法律法例的规章及《基金合同》的约定，对基金资产净            国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 值狡计和基金份额净值、两级基金的基金份额净值狡计、瑞福优先约定年化收益率狡计、 应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分派、干系信息败露、基金宣传推介 材料中登载基金事迹阐述数据等进行监督和核查。  （三）基金托东说念主发现基金照料东说念主的投资运作过火他运作违犯《基金法》、《基金合 同》、基金托管条约过火他磋商规章时，应实时以书面样貌通告基金照料东说念主限期纠正，基 金照料东说念主收到通告后应鄙人一个服务日实时查对，并以书面样貌向基金托管东说念主发出回函， 进行解释或举证。  在限期内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金管 理东说念主对基金托管东说念主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。 基金托管东说念主有义务要求基金照料东说念主补偿因其违犯《基金合同》而致使投资者遭受的损失。  基金托管东说念主发现基金照料东说念主的投资指示违犯磋商法律法例规章或者违犯《基金合同》 约定的，应当断绝执行，立即通告基金照料东说念主，并向中国证监会陈诉。  基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据往复标准曾经成效的投资指示违犯法律、行政法例和 其他磋商规章，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即通告基金照料东说念主，并陈诉中国证 监会。  基金照料东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在规章时天职酬金基金 托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法例要求需向中 国证监会报送基金监督陈诉的，基金照料东说念主应积极配合提供干系数据贵寓和轨制等。  基金托管东说念主发现基金照料东说念主有紧要违游记径，应立即陈诉中国证监会，同期通告基金 照料东说念主限期纠正。  基金照料东说念主无正直意义，断绝、遏制基金托管东说念主根据本条约规章愚弄监督权，或采选 拖延、诓骗等妙技妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提议劝诫仍不 改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。  三、基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务核查  基金照料东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管东说念主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金照料东说念主狡计的基 金资产净值、基金份额净值及两级基金的基金份额净值、瑞福优先约定收益率，根据基金 照料东说念主指示办理计帐交收、干系信息败露和监督基金投资运作等行径。             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  基金照料东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账照料、未执行 或无故蔓延执行基金照料东说念主资金划拨指示、露出基金投资信息等违犯《基金法》、《基金 合同》、本托管条约过火他磋商规章时，基金照料东说念主应实时以书面样貌通告基金托管东说念主限 期纠正，基金托管东说念主收到通告后应实时查对质实并以书面样貌向基金照料东说念主发出回函。在 限期内，基金照料东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。 基金托管东说念主对基金照料东说念主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金照料东说念主应陈诉中国证 监会。基金照料东说念主有义务要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的损失。  基金照料东说念主发现基金托管东说念主有紧要违游记径，应立即陈诉中国证监会和银行业监督管 理机构，同期通告基金托管东说念主限期纠正。  基金托管东说念主应积极配合基金照料东说念主的核查行径，包括但不限于：提交干系贵寓以供基 金照料东说念主核查托管财产的齐备性和果真性，在规章时天职酬金基金照料东说念主并改正。  基金托管东说念主无正直意义，断绝、遏制基金照料东说念主根据本条约规章愚弄监督权，或采选 拖延、诓骗等妙技妨碍基金照料东说念主进行有用监督，情节严重或经基金照料东说念主提议劝诫仍不 改正的，基金照料东说念主应陈诉中国证监会。  四、基金财产防守  （一）基金财产防守的原则 分、分派基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账照料，确保基金财产的齐备与独处。 事东说念主详情到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管东说念主处的，基金托 管东说念主应实时通告基金照料东说念主采选表率进行催收。由此给基金形成损失的，基金照料东说念主应负 责向磋商当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担职责。  （二）基金的银行账户的开立和照料  基金托管东说念主以基金托管东说念主的理论在其营业机构开设资产托管专户，防守基金的银行存               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 款。该资产托管专户是指基金托管东说念主在聚首托管模式下，代表所托管的基金与中国证券登 记结算有限职责公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和照料由基金托管东说念主承担。 本基金的一切货币进出行径，均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于随和开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管 理东说念主不得假借本基金的理论开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行 本基金业务除外的行径。   资产托管专户的照料应适合《银行账户照料办法》、《现款照料条例》、《中国东说念主民 银行利率照料的磋商规章》、《对于大额现款支付照料的通告》、《支付结算办法》以及 银行业监督照料机构的其他规章。   基金托管东说念主可通过对原有瑞福气级股票型证券投资基金的干系账户办理改名后延续使 用。   （三）基金证券账户与证券往复资金账户的开设和照料   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公 司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的理论在中国证券登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券往复资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于随和开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管 理东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的行径。   基金照料东说念主和基金托管东说念主可通过向中国证券登记结算有限职责公司肯求对原有瑞福气 级股票型证券投资基金的干系账户办理改名后延续使用。   （四）债券托管账户的开立和照料 业拆借阛阓的往复阅历，并代表基金进行往复；基金托管东说念主负责以基金的理论在中央国债 登记结算有限职责公司开设银行间债券阛阓债券托管自营账户，并由基金托管东说念主负责基金 的债券的后台匹配及资金的计帐。 议，原来由基金托管东说念主防守，基金照料东说念主保存副本。             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 分级股票型证券投资基金的干系账户办理改名后延续使用。   （五）其他账户的开设和照料   在本托管条约签订日之后，本基金被允许从事适正当律法例规章和《基金合同》约定 的其他投资品种的投资业务时，如果波及干系账户的开设和使用，由基金照料东说念主协助基金 托管东说念主根据磋商法律法例的规章和《基金合同》的约定，开立磋商账户。该账户按磋商规 则使用并照料。   （六）基金财产投资的磋商什物证券、银行按期入款存单等有价凭证的防守   基金财产投资的磋商什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的防守库；其中什物证 券也可存入中央国债登记结算有限职责公司或中国证券登记结算有限职责公司上海分公司/ 深圳分公司或单据营业中心的代防守库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金 照料东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主践诺有用胁制下的什物证券在基金托管东说念主防守期间的 损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外机构实 际有用胁制的证券不承担防守职责。   （七）与基金财产磋商的紧要合同的防守   由基金照料东说念主代表基金签署的与基金磋商的紧要合同的原件分别应由基金托管东说念主、基 金照料东说念主防守。除本条约另有规章外，基金照料东说念主在代表基金签署与基金磋商的紧要合同 时应保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金照料东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份正 本的原件。基金照料东说念主在合同签署后 5 个服务日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将 合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金照料东说念主和基金托管东说念主各自文献防守部 门 15 年以上。   五、基金净值信息狡计与司帐核算   （一）基金净值信息的狡计   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指狡计日基金资 产净值除以该狡计日基金份额余额后的数值。在狡计得出基金份额净值后，根据本基金 《基金合同》约定的狡计公式，在本基金的分级运作期狡计两级基金的基金份额净值；在 本基金迤逦为上市绽开式基金（LOF）后，狡计本基金的基金份额净值。   基金份额净值狡计保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的错误               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 计入基金财产。  基金照料东说念主应每服务日对基金资产估值。估值原则应适合《基金合同》、《证券投资 基金司帐核算办法》过火他法律、法例的规章。用于基金信息败露的基金净值信息及分级 运作期内两级基金的基金份额净值，由基金照料东说念主负责狡计，基金托管东说念主复核。基金照料 东说念主应于每个服务日往复结果后狡计当日的基金份额资产净值并以加密传真方式发送给基金 托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核后，签名、盖印并以加密传真方式传送给基金管 理东说念主，由基金照料东说念主对基金份额净值和基金份额累计净值赐与公布。  基金净值信息等的狡计和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主承担。因此，就与本基金 磋商的司帐问题，本基金的司帐职责方是基金照料东说念主，如经干系各方在对等基础上充分讨 论后，仍无法达成一致的观念，按照基金照料东说念主的狡计结果对外赐与公布。  （二）基金资产估值方法  基金所领有的股票（含存托凭证）、债券、权证、股指期货等金融洐生品和银行入款 本息等资产和欠债。  本基金的估值方法为：  （1）已上市流通的有价证券的估值  上市流通的股票，以其估值日证券往复所提供的收盘价估值；估值日无往复的，以最 近往复日的收盘价估值；  在证券往复所阛阓流通的债券和权证，按如下估值方式处理：  A、实行净价往复的债券按估值日的收盘价估值，估值日莫得往复的，按最近往复日的 收盘价估值。  B、未实行净价往复的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到 的净价进行估值；估值日莫得往复的，按最近往复日债券收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值。  C、已上市流通的权证，以其估值日证券往复所提供的收盘价估值。  （2）处于未上市期间的有价证券应分手如下情况处理：  A、送股、转增股、配股和增发新股，按估值日在证券往复所挂牌的褪色股票的收盘价 估值；该日无往复的，以最近一日的收盘价估值；               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   B、初度公开刊行的股票和未上市债券，按成本估值；   C、处于未上市期间的权证或者不存在活跃阛阓的权证，举例权证刊行至上市日之间、 权证停牌日等情况，可应用 B-S 模子等估值时间详情其公允价值。   （3）银行间债券阛阓债券按估值时间证实的公允价值估值。   （4）配股权证，从配股除权日起到配股证实日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价 高于配股价的差额估值。收盘价就是或低于配股价，则估值为零。   （5）基金持有的股指期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且 最近往复日后经济环境未发生紧要变化的，采选最近往复日结算价估值。   （6）在职何情况下，基金照料东说念主如采选前述第（1）-（5）所列方法对基金财产进行 估值，均应被觉得采选了适应的估值方法。如有可信字据标明按上述方法进行估值不可客 不雅响应其公允价值的，基金照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允 价值的价钱估值。如：银行间债券估值如遇特殊情况，由基金照料东说念主和基金托管东说念主概述考 虑成本价、收益率弧线等因素详情的响应公允价值的价钱估值。   （7）债券利息收入、入款利息收入、买入返售证券收入等固定收益的证实采选权责发 生制原则。   （8）股利收入的证实采选权责发生制原则。   （9）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市往复的股票执行。   （10）干系法律法例以及监管部门有强制规章的，从其规章。如有新增事项，按国度 最新规章估值。   基金照料东说念主和基金托管东说念主发现基金估值违犯《基金合同》订明的估值方法、标准以及 干系法律法例的规章或者未能充分调治基金份额持有东说念主利益时，应实时改正，并陈诉中国 证监会。对基金或基金份额持有东说念主形成毁伤的，按各自高兴担的职责对基金或基金份额持 有东说念主进行补偿。   （三）估值差错处理   因基金估值瑕玷给投资者形成损失的应先由基金照料东说念主承担，基金照料东说念主对不应由其 承担的职责，有权向职责东说念主追偿。   当基金照料东说念主狡计的基金净值信息及分级运作期内两级基金的基金份额净值已由基金 托管东说念主复核证实后公告的，由此形成的投资者或基金的损失，应根据法律法例的规章对投 资者或基金支付补偿金，就践诺向投资者或基金支付的补偿金额，由基金照料东说念主与基金托               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 管东说念主按照照料费率和托管费率的比例各自承担相应的职责。   由于一方当事东说念主提供的信息瑕玷，另一方当事东说念主在采选了必要合理的表率后仍不可发 现该瑕玷，进而导致基金资产净值、基金份额净值及分级运作期内两级基金的基金份额净 值狡计瑕玷形成投资者或基金的损失，以及由此形成投资者或基金的损失，由提供瑕玷信 息确当事东说念主一方负责补偿。   如果上述两种情况在某一估值差错事件中同期发生，由此形成投资者或基金的损失， 由基金照料东说念主和基金托管东说念主协商进行补偿。   由于证券往复所过火登记结算公司发送的数据瑕玷，或由于其他不可抗力原因，基金 照料东说念主和基金托管东说念主天然曾经采选必要、适应、合理的表率进行查验，然则未能发现该错 误的，由此形成的基金资产估值瑕玷，基金照料东说念主和基金托管东说念主不错免除补偿职责。但基 金照料东说念主和基金托管东说念主应当积极采选必要的表率摒弃由此形成的影响。   当基金照料东说念主狡计的基金净值信息及分级运作期内两级基金的基金份额净值等与基金 托管东说念主的狡计结果不一致时，干系各方应本着勤恳尽责的立场从头狡计查对，如果终末仍 无法达成一致，应以基金照料东说念主的狡计结果为准对外公布，由此形成的损失以及因该往复 日基金资产净值、基金份额净值及分级运作期内两级基金的基金份额净值等的狡计顺延错 误而引起的损失由基金照料东说念主承担补偿职责，基金托管东说念主不负补偿职责。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与防守   基金照料东说念主和基金托管东说念主须分别妥善防守的基金份额持有东说念主名册，包括《基金合同》 成效日、瑞福逾越的基金份额上市往复的前一日、分级运作期的终末一日、《基金合同》 阻隔日、基金份额持有东说念主大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主 名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额称呼 与基金份额。   本基金在分级运作期内，瑞福优先的基金注册登记机构为国投瑞银基金照料有限公司， 瑞福逾越的基金注册登记机构为中国证券登记结算有限职责公司深圳分公司；本基金在转 换为上市绽开式基金（LOF）之后，基金份额的基金注册登记机构为中国证券登记结算有限 职责公司。基金份额持有东说念主名册由基金的基金注册登记机构根据基金照料东说念主的指示编制和 防守，基金照料东说念主和基金托管东说念主应按照现在干系王法分别防守基金份额持有东说念主名册。防守 方式不错采选电子或文档的样貌。防守期限为 15 年。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金照料东说念主应实时向基金托管东说念主提交以下日历的基金份额持有东说念主名册：《基金合同》 成效日、瑞福逾越的基金份额上市往复的前一日、分级运作期的终末一日、《基金合同》 阻隔日、基金份额持有东说念主大会权利登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持 有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额 称呼与基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个服务日内提 交；《基金合同》成效日、《基金合同》阻隔日等波及到基金要害事项日历的基金份额持 有东说念主名册应于发生辰后十个服务日内提交。   基金托管东说念主以电子版样貌妥善防守基金份额持有东说念主名册，并按期刻成光盘备份，保存 期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所防守的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其 他用途，并应盲从守密义务。   若基金照料东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善防守基金份额持有东说念主名册，应按有 关法例规章各自承担相应的职责。   七、争议贬责方式   干系各方当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约磋商的一切争议，除经友好协商 不错贬责的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会其时有用的仲裁王法进行仲裁， 仲裁的地点在北京，仲裁裁决是结尾性的并对干系各方均有约束力，仲裁用度由败诉方承 担。   争议处理期间，干系各方当事东说念主应信守基金照料东说念主和基金托管东说念主职责，接续针织、勤 勉、尽责地履行《基金合同》和托管条约规章的义务，调治基金份额持有东说念主的正当权益。   本条约受中国法律统辖。   八、托管条约的变更与阻隔   （一）托管条约的变更与阻隔   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管条约，其 内容不得与《基金合同》的规章有任何突破。基金托管条约的变更报中国证监会核准青年 效。               国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  发生以下情况，本托管条约阻隔：  （1）《基金合同》阻隔；  （2）基金托管东说念主终结、照章被取销、歇业或有其他基金托管东说念主收受基金资产；  （3）基金照料东说念主终结、照章被取销、歇业或有其他基金照料东说念主收受基金照料权；  （4）发生法律法例或《基金合同》规章的阻隔事项。  （二）基金财产的计帐 小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 同》和本托管条约的规章接续履行保护基金财产安全的职责。 从事证券、期货干系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》阻隔后，由基金财产计帐小组融合收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈诉；  （5）聘用司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈诉出具法 律观念书；  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金财产进行分派。  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （1）本基金在分级运作期内计帐时的基金计帐财产分派            国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）  本基金在分级运作期内，如果本基金发生基金财产计帐的情形，则依据基金财产计帐 的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐用度、缴纳所欠税款并 归还基金债务后，将优先随和瑞福优先的本金和约定收益分派，剩余部分（如有）由瑞福 逾越的基金份额持有东说念主根据其持有的基金份额比例进行分派。  （2）本基金迤逦为上市绽开式基金（LOF）后的基金计帐财产分派  本基金根据《基金合同》的约定迤逦为上市绽开式基金（LOF）后，如果发生基金财产 计帐的情形，则依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比 例进行分派。                  国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第二十一部分 对基金份额持有东说念主的服务   对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金照料东说念主、销售机构提供。   基金照料东说念主提供的主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东说念主的对账单服务 基金照料东说念主基金份额的持有东说念主提供基金保多情况信息，基金份额持有东说念主也不错向基金照料 东说念主定制电子样貌的月度对账单。   具体查阅和定制账单的方法可参见基金照料东说念主网站或拨打客服热线磋议。 等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法正常收取对账单的投资者， 敬请实时通过基金照料东说念主网站，或拨打基金照料东说念主客服热线查询、查对、变更您的预留联 系方式。   （二）呼唤中心电话服务   呼唤中心自动语音系统提供 7×24 小时的自动语音服务和查询服务，客户可通过电话 收听基金份额净值，自助查询基金账户余额和往复信息等。   客户服务部的东说念主工坐席服务时分为每周一至周五 9：00—18：00，周六 9：00—17：00 （法定节沐日及因此导致的证券往复所休市日除外）。   客服热线：4008806868、0755-83160000   （三）在线服务   基金照料东说念主利用基金照料东说念主的网站（www.ubssdic.com）为基金投资者提供网上查询、 网上资讯服务。   （四）投诉受理服务   投资者不错通过基金照料东说念主提供的网上投诉栏目、呼唤中心自动语音留言、呼唤中心 东说念主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠说念对基金照料东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉。   对于服务日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉，基金管 理东说念主将在 48 小时之内作念出回复。对于非服务日提议的投诉，原则上顺延至下一服务日当日 或次日回复。                 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 客服邮箱：service@ubssdic.com             国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第二十二部分 其他应败露事项 基金行业高等照料东说念主员变更公告。 本公司及北京分公司办公地址变更的公告。 提醒投资者实时提供或更新身份信息及投资者适应性信息的公告。           国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式  招募说明书公布后，应当分别置备于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所， 供公众查阅。            国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 第二十四部分 备查文献  （一）中国证监会核准国投瑞银瑞福气级股票型证券投资基金基金份额持有东说念主大会决 议的文献  （二）《国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金基金合同》  （三）《国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金托管条约》  （四）基金照料东说念主业务阅历批件、营业派司  （五）基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司  （六）中国证监会要求的其他文献  存放地点：上述备查文献存放在基金照料东说念主、基金托管东说念主的办公风景。  查阅方式：投资者不错在办公时分免费查询，但应以基金备查文献原来为准。                                        国投瑞银基金照料有限公司                                          二〇二五年三月二十一日           国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 附件一：标的指数编制决策  （最新的指数编制决策可登录指数公司网站查询） 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）

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